Avis EasyBourse 2023 : À lire avant d’ouvrir un compte !

Notre avis sur EasyBourse en bref

Découvrez sans plus attendre notre avis sur EasyBourse en bref avec les principaux avantages et inconvénients de la plateforme.

• Avantages

• Frais compétitifs pour le PEA
• Large gamme d’investissement
• Une application mobile fluide et ergonomique
• Plusieurs formules tarifaires en fonction du profil investisseur
• Filiale d’un groupe solide financièrement La Banque Postale

• Inconvénients

• Dépôt de 200€ minimum pour ouvrir un compte
• 1 ordre par mois au moins à passer quelque soit la formule
• Frais d’inactivité prélevés
• Tarifs élevés pour les places boursières hors Euronext

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Présentation d’EasyBourse, le courtier en ligne de la Banque Postale

Né en 2005 comme un simple portail d’informations financières, EasyBourse est aujourd’hui un courtier en ligne qui a été racheté en 2008 par la Banque Postale. C’est un courtier axé sur l’humain qui permet d’investir en bourse très simplement depuis un ordinateur ou un mobile.

EasyBourse propose une multitude d’offres ainsi qu’une large gamme de produits financiers à des tarifs très compétitifs. C’est notamment le seul courtier sur le marché à proposer une offre exclusivement pour les jeunes adultes de 18 ans à 30 ans.

EasyBourse dispose de l’expertise et de la stabilité financière de sa maison mère la Banque Postale, qui rappelons le, appartient au groupe La Poste. Cela lui permet d’avoir les moyens humains et financiers pour prospérer, et se faire une place dans le milieu des courtiers en bourse. De nombreux conseillers sont notamment disponibles pour conseiller les clients à travers leurs placements financiers.

Avec ses outils simples d’utilisation, EasyBourse a la volonté de rendre l’investissement accessible à tous quelque soit le niveau de compétences et de connaissances du client. Que vous soyez débutant ou expert, EasyBourse s’adaptera automatiquement à votre profil. C’est un atout indéniable.

En 2018, EasyBourse a lancé son propre contrat d’assurance vie nommé Easyvie. C’est un contrat 100% en ligne qui permet aux clients de gérer leur contrat en toute autonomie.

• Frais compétitifs pour le PEA
• Large gamme de produits financiers
• Le courtier le plus sûr (Banque Postale)
• Application mobile ergonomique

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Notre avis sur les comptes disponibles chez EasyBourse

EasyBourse propose plusieurs comptes pour investir en bourse.

• Le compte-titres proposé par EasyBourse

EasyBourse propose le compte-titres ordinaire à ses clients, pour pouvoir investir sur la plus large gamme d’instruments financiers sans aucune restriction géographique.

Contrairement au PEA, le compte-titres ordinaire ne bénéficie pas de fiscalité avantageuse. La fiscalité normale inhérente aux dividendes et aux plus-values s’applique. En revanche, il n’y a pas de plafond de versement ni de restrictions pour investir.

Le montant minimum pour ouvrir un compte-titres chez EasyBourse est de 200€. Alors que d’autres courtiers comme Bourse Direct n’impose pas de montant minimum, EasyBourse a choisi cette option probablement pour éviter les comptes vacants.

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• Le PEA et PEA-PME chez EasyBourse

EasyBourse propose également le PEA et le PEA-PME à ses clients. Le PEA permet d’investir en bourse sur une sélection de titres éligibles en contrepartie d’une fiscalité avantageuse : au bout de 5 ans de détention, il y a une exonération fiscale de l’impôt sur le revenu. Les prélèvements sociaux restent cependant applicables.

Le plafond de versement sur le PEA est de 150 000€.

Le PEA-PME est un type de PEA qui permet d’investir sur des petites et moyennes entreprises, ainsi que des établissements de taille intermédiaire. Ce PEA a été créé pour inciter les Français à participer à l’économie locale tout en bénéficiant aussi d’une fiscalité attractive.

Le plafond de versement du PEA-PME est de 225 000€.

💡 À savoir : Il est possible d’être titulaire que d’un seul PEA, et que d’un seul PEA-PME. Mais il est tout à fait possible de cumuler PEA + PEA-PME. Dans ce dernier cas, le plafond total des versements cumulés sur les deux comptes est de 225 000€.

Le montant minimum pour ouvrir un PEA ou PEA-PME chez EasyBourse est de 200€. Cela signifie que vous devrez déposer 200€ pour définitivement ouvrir votre PEA.

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• Le PEA Jeunes

EasyBourse propose aussi le PEA Jeunes a ses clients rattachés au foyer fiscal de leurs parents. Introduit par la loi Pacte en 2019, le PEA Jeunes a été créé pour permettre aux jeunes de 18 ans à 25 ans d’investir en bourse en profitant d’une fiscalité avantageuse, tout en étant rattaché au foyer fiscal de ses parents. Auparavant, il fallait être détaché du foyer fiscal de ses parents pour ouvrir un PEA, ce qui était une contrainte pour beaucoup de jeunes.

Le plafond du PEA Jeunes est de 20 000€. Ce qui n’est pas vraiment un problème, car quand on est jeunes, on a souvent peu d’épargne de côté à investir sur les marchés.

Le PEA Jeunes est converti automatiquement en PEA normal après ses 25 ans. C’est pour cela qu’il est préférable d’ouvrir un PEA dès ses 18 ans pour faire courir le délai de 5 ans.

Le montant minimum pour ouvrir un PEA Jeunes chez EasyBourse est de 200€. Pour être honnête, je trouve ce montant requis bien dommage puisqu’en étant jeune, on a pas forcément 200€ à déposer directement sur son PEA, surtout quand on a 18 ans.

Il faut savoir qu’en plus du PEA Jeunes, EasyBourse propose une offre Bourse pour les 18 – 30 ans qui permet d’avoir des frais réduits et notamment 1 ordre par mois offert pendant 1 an.

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Notre avis sur la gamme d’investissement proposée par EasyBourse

EasyBourse dispose d’une large gamme d’investissement. Mais attention : pour passer des ordres sur certaines places boursières, il faut passer les ordres par téléphone. On vous en dit plus.

Depuis son interface utilisateur, il est possible de passer des ordres de bourse en ligne sur les actions cotées à :

• la bourse de Paris (Euronext Paris
• la bourse de Bruxelles (Euronext Bruxelles)
• la bourse d’Amsterdam (Euronext Amsterdam)
• la bourse de Francfort (Xetra)
• les bourses américaines (Nasdaq et NYSE)

De plus, il est possible de négocier les warrants, turbos et certificats des principaux émetteurs européens, ainsi que tous les ETF cotées à la bourse de Paris, Bruxelles et Amsterdam.

Enfin, 1000 fonds de placements collectifs issus (SICAV et FCP) de 60 sociétés de gestion sont également référencés chez EasyBourse. Rien que ça !

Pour les autres marchés européens, il est nécessaire de passer les ordres d’achat et de vente par téléphone. Cela concerne notamment :

• la bourse de Londres
• la bourse de Zurich
• la bourse de Milan
• la bourse de Madrid
• la bourse de Lisbonne
• les autres places boursières (sur demande)

Ce passage d’ordre par téléphone est un peu contraignant il faut avouer, mais d’un autre côté, on ne passe pas des ordres sur ces places boursières tous les 4 matins non plus. Les frais sont souvent plus élevés.

• Frais compétitifs pour le PEA
• Large gamme de produits financiers
• Le courtier le plus sûr (Banque Postale)
• Application mobile ergonomique

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Notre avis sur les frais de courtage EasyBourse

L’avantage d’EasyBourse, c’est de proposer 4 formules tarifaires pour s’adapter au profil de ses différents clients.

• La formule EasyDécouverte, idéale pour les débutants

La formule « EasyDécouverte » est la formule la plus basique chez EasyBourse. Avec cette formule, les frais de courtage sont à partir de 2€ par ordre, ce qui est très compétitif pour les investisseurs débutants.

Les tarifs complets de la formule EasyDécouverte sont les suivants :

– 2€ de frais pour un ordre jusqu’à 800€
– 3,8€ de frais de courtage pour un ordre de 800€ à 1500€
– 0,45% de frais de courtage pour tout ordre supérieur à 1500€

En sachant qu’avec cette formule, il faut passer un ordre de bourse par mois au minimum (sinon 3€ par mois seront débités). Le règlement est ordres se fait uniquement au comptant.

C’est la formule recommandée si vous passez des ordres d’un montant inférieur à 2 500€ en moyenne. Idéal pour les investisseurs débutants et amateurs, qui ont une vision à long terme de l’investissement, ou qui font du DCA.

⚠️ Attention : cette formule ne donne pas accès aux marchés américains. Il s’agit uniquement de la Bourse de Paris, de Bruxelles et d’Amsterdam. Elle est donc adaptée pour un PEA, mais handicapante pour un compte-titres.

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• La formule EasyPremium, pour les investisseurs amateurs

La formule « EasyPremium » est la seconde formule disponible chez EasyBourse. Les frais de courtage débutent également à 2€ par ordre.

Les tarifs complets de la formule EasyPremium sont les mêmes que la formule EasyDécouverte, c’est-à-dire :

– 2€ de frais de courtage pour les ordres jusqu’à 800€
– 3,8€ de frais de courtage pour les ordres de 800€ à 1500€
– 0,45% de frais de courtage pour tout ordre supérieur à 1500€

Il faut également passer au minimum un ordre par mois (sinon 5€ par mois). Avec cette formule, le règlement des ordres peut se faire au comptant ou en différé à la fin du mois grâce au SRD.

Contrairement à EasyDécouverte, la formule EasyPremium donne accès aux marchés américains (Nyse et Nasdaq) moyennant 5€ de frais de courtage par ordre jusqu’à 2 500€ (et 0,12% au-delà).

Cette formule est également recommandée si vous passez des ordres d’un montant moyen inférieur à 2 500€, mais que vous voulez plus de souplesse dans vos investissements avec notamment l’accès aux principaux marchés US, et au Service de Règlement Différé. C’est la formule idéale pour un compte-titres.

• La formule EasyExpert, pour les investisseurs actifs

La formule « EasyExpert » est la troisième formule tarifaire disponible chez le courtier. Les frais de courtage débutent à partir de 9€ par ordre avec cette formule.

Les tarifs complets de la formule EasyExpert sont les suivants :

– 9€ de frais de courtage pour les ordres inférieurs à 5 000€
– 12€ de frais de courtage pour les ordres compris entre 5 000€ et 10 000€
– 0,20% de frais de courtage pour les ordres supérieurs à 10 000€

Avec cette formule, il faut passer au minimum 1 ordre par mois (sinon 6,5€ par mois). Il y a possibilité de régler ses ordres au comptant ou en différé avec le SRD.

EasyExpert donne également accès aux marchés américains (Nyse et Nasdaq). C’est la formule qui est recommandée pour les investisseurs expérimentés qui passent des ordres d’un montant supérieur à 2 500€.

• La formule EasyIntense pour les traders expérimentés

La formule « EasyIntense » est la formule la plus complète de chez EasyBourse. Les frais de courtage débutent à partir de 10€ par ordre avec cette formule.

Les tarifs complets de la formule EasyIntense sont les suivants :

– 10€ de frais de courtage pour les ordres jusqu’à 10 000€
– 0,25% de frais de courtage pour les ordres de 10 000€ à 100 000€, plafonné à 25€ de frais maximum par ordre
– 0,10% de frais de courtage pour les ordres supérieurs à 100 000€

Avec cette formule, il faut passer au moins 15 ordres par mois (sinon 5€ par ordre non exécuté). Bon autant vous dire que cette formule est réservée aux investisseurs expérimentés et qui ont du temps pour gérer leurs investissements.

Le SRD est évidemment éligible à cette formule, tout comme l’accès aux principales places boursières américaines (Nasdaq et Nyse). C’est la formule recommandée si vous passez des ordres d’un gros montant (au moins 3 000€ par ordre).

• Comparatif des différentes formules EasyBourse⚡️

Voici un tableau comparatif des différentes formules présentes chez EasyBourse :

🔍 Honnêtement, les frais chez EasyBourse sont très compétitifs pour un PEA, mais moins compétitifs quand on a un compte-titres et que l’on souhaite investir sur des places boursières étrangères.

• Frais compétitifs pour le PEA
• Large gamme de produits financiers
• Le courtier le plus sûr (Banque Postale)
• Application mobile ergonomique

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De plus, l’autre défaut concernant les frais est celui des frais d’inactivité : si vous ne passez pas au moins 1 ordre par mois, EasyBourse vous prélève des frais pour votre inactivité. Le courtier n’est donc pas adapté aux investisseurs passifs, qui font quelques opérations boursières de temps en temps.

Comment créer un compte chez EasyBourse ?

• Une procédure 100% en ligne

Pour s’inscrire chez EasyBourse, c’est très simple. La procédure est totalement dématérialisée, et rapide. Plus besoin de paperasse administrative, EasyBourse a simplifié les choses.

L’ouverture de compte chez EasyBourse se fait en 4 étapes :

– Choisissez le type de compte que vous souhaitez ouvrir et remplissez vos informations personnelles en 10 minutes maximum
– Envoyez vos pièces justificatives depuis votre ordinateur ou mobile
– Signez le contrat de manière électronique
– Effectuez un premier versement pour ouvrir définitivement votre compte

Pour des raisons de facilité, il est possible de photographier ses documents directement depuis son mobile et de les transmettre.

L’ouverture de compte chez EasyBourse est très rapide, elle met en moyenne 5 jours après validation de vos documents.

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💡 À noter : Si vous avez besoin de plus de temps pour réfléchir ou pour trouver un document justificatif, sachez qu’il est possible d’interrompre la procédure d’inscription et de la reprendre en l’état plus tard. C’est très pratique !

• L’offre de bienvenue et le parrainage chez EasyBourse

Le courtier propose notamment de prendre en charge vos frais en cas de transfert de compte, vos frais de courtage et enfin vous donne accès gratuitement à l’outil d’analyse technique ProRealTime.

Ces offres sont souvent à durée limitée, il faut donc suivre ce qui se fait.

🔍 La création de compte chez EasyBourse est simple, rapide et efficace. Notre avis est positif. ✅

Notre avis sur les autres outils et services EasyBourse

EasyBourse propose aussi de nombreux outils et services à ses clients, et aussi au grand public.

• Les outils disponibles chez EasyBourse

Pour ses clients, EasyBourse propose des outils performants pour investir en bourse. Parmi eux, il y a l’outil Equity Trade Analysis qui est un outil d’aide à la décision pour évaluer les sociétés en bourse.

Les clients EasyBourse bénéficient aussi d’un espace destiné aux OPC qui permet de voir une sélection de fonds, de les comparer, ou de faire des recherches parmi tous les fonds disponibles.

Le logiciel d’analyse graphique Pro Real Time est également disponible pour les clients EasyBourse. Enfin, ils peuvent aussi accéder à des listes personnelles et un portefeuille fictif.

Pour le grand public, EasyBourse est aussi un courtier généreux. En effet, la plateforme met à disposition des graphiques dynamiques personnalisables, ainsi que des recommandations de brokers et des consensus d’experts du secteur financier. EasyBourse met aussi à disposition des analyses techniques.

Les outils d’EasyBourse sont très complets, et permettent d’aider l’investisseur dans sa décision d’investissement.

• Les services proposés par le courtier

EasyBourse propose de nombreux services à ses clients uniquement. Il s’agit notamment du service EasyPrime qui permet d’avoir accès à des opportunités d’investissement normalement réservées aux investisseurs institutionnels.

Les clients EasyBourse ont également accès à des webinaires organisés par le courtier, ainsi qu’à une newsletter gratuite quotidienne qui fait le récapitulatif des marchés.

Parmi les fonctionnalités disponibles sur EasyBourse, il y a la possibilité de mettre des alertes sur les cours d’une action par sms ou par mail.

🔍 Les outils et services proposés par EasyBourse sont très complets, et aident les investisseurs dans leurs investissements. C’est un vrai plus apporté par le courtier.

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Notre avis sur l’interface et l’application mobile EasyBourse

L’interface d’EasyBourse est digne d’un courtier en ligne, et adaptée aux attentes des investisseurs en 2023 : simple d’utilisation, fluide et ergonomique. Elle permet d’avoir accès à toutes les fonctionnalités gratuites proposées par EasyBourse, d’avoir toutes les informations sur les valeurs et le carnet d’ordres, et même d’accéder à des outils d’analyse technique pour aider les investisseurs dans leurs décisions d’investissement.

L’application mobile EasyBourse est également simple mais très efficace.

L’application mobile EasyBourse permet notamment de consulter ses comptes en un coup d’œil, mais aussi de passer des ordres de bourse, de rester connecté à l’actualité des marchés financiers, ainsi que de rechercher des valeurs.

Elle est mise à jour régulièrement par l’équipe d’EasyBourse afin de proposer toujours plus de nouvelles fonctionnalités à ses clients et s’adapter à leurs recommandations, et il faut avouer qu’elle est très efficace et intuitive.

🔍 Il n’y a rien à dire de particulier sur l’application si ce n’est que notre avis est positif, puisqu’elle permet de faire l’essentiel.

• Frais compétitifs pour le PEA
• Large gamme de produits financiers
• Le courtier le plus sûr (Banque Postale)
• Application mobile ergonomique

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Notre avis sur le service client EasyBourse

Le service client EasyBourse est réputé pour être réactif par les clients du courtier. Il est possible de les contacter par mail ou par téléphone.

Même quand on est pas client, il est possible de les contacter directement depuis un formulaire disponible sur leur site web. On peut prétendre à une réponse en moins de 48 heures généralement.

Le service client d’EasyBourse est aussi disponible par téléphone au 0 800 802 200 du lundi au vendredi de 9h à 20h (hors jours fériés).

🔍 Notre avis sur le service client EasyBourse est donc positif dans l’ensemble, on soulignera la dimension humaine apportée par l’expertise de la maison mère la Banque Postale.

Conclusion : notre avis sur EasyBourse 🔍

✅ Pour conclure, notre avis sur le courtier en ligne EasyBourse est globalement positif. Ce courtier appartenant à la Banque Postale permet à n’importe qui, et notamment les clients de la Banque Postale, d’investir en bourse en toute simplicité. Son interface fluide, optimisée et simple d’utilisation attire les investisseurs. La solidité financière et la notoriété de sa maison mère la Banque Postale font aussi d’EasyBourse un courtier sécurisant pour les investisseurs.

📝 Sur les comptes disponibles : Notre avis est positif. EasyBourse propose tous les comptes pour investir en bourse, que ce soit le compte-titres, le PEA et PEA-PME, ainsi que le PEA Jeunes.

📊 Sur la gamme de produits financiers : Notre avis est également positif. EasyBourse propose une large gamme d’instruments financiers, dont certains avec des tarifs préférentiels. Pour les adeptes des OPCVM, EasyBourse est un courtier à envisager. En revanche, il y a un point négatif : il faut passer les ordres par téléphone pour les places boursières européennes hors Euronext. Cela peut freiner plus d’un investisseur.

💸 Sur les frais : Notre avis est mitigé. EasyBourse possède 4 formules avec des tarifs attractifs uniquement sur les principales bourses européennes (Paris, Amsterdam et Bruxelles) qui sont, il faut avouer, parmi les plus compétitifs du marché. C’est intéressant quand on a un PEA notamment. Mais EasyBourse n’est pas un courtier adapté pour les investisseurs passifs puisqu’il prélève des frais d’inactivité. C’est un des points négatifs à relever.

Concernant les frais de courtage sur les places boursières étrangères, EasyBourse est moins intéressant que d’autres courtiers spécialisés présents sur le marché.

🛠 Sur les autres outils et services : Notre avis est positif. EasyBourse possède une multitude d’outils et de services intéressants, parfois même accessibles sans être client chez eux, permettant de prendre des décisions d’investissement de manière éclairée.

📲 Sur l’interface et l’application mobile : Notre avis est positif. Le courtier propose une interface simple, mais rapide et efficace avec toutes les informations nécessaires pour investir. Rien à dire.

🤝🏽 Sur le service client : Notre avis est positif. Le courtier semble réactif aux demandes, c’est un bon point.

Vous l’aurez compris, il y a donc du positif et du négatif concernant EasyBourse. Tout va dépendre de votre profil investisseur et de votre attitude sur les marchés financiers.

• Frais compétitifs pour le PEA
• Large gamme de produits financiers
• Le courtier le plus sûr (Banque Postale)
• Application mobile ergonomique

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⚠️ Avertissement : Les informations présentées sont données à titre informatif et ne doivent être en aucun cas considérées comme un quelconque conseil en investissement, ou une recommandation d’achat ou de vente. Les informations contenues peuvent devenir obsolètes avec le temps.
L'investissement dans des produits financiers (actions, ETF, OPCVM, etc..) est risqué par nature et doit s'envisager à long terme. Il est impératif que vous fassiez vos propres recherches avant toute décision d'investissement, ou rapprochez-vous d'un professionnel du secteur financier pour avoir un avis éclairé sur l’adéquation de ces investissements à votre situation personnelle.