Les 10 meilleurs ETF banque en 2023

Le secteur bancaire intéresse de nombreux investisseurs pour ses rendements attractifs. Plusieurs grandes banques sont cotées en bourse. Les sélectionner une par une peut s’avérer risqué, c’est pour cela que les ETF banque constituent une bonne alternative pour diversifier son portefeuille dans ce secteur.

Quels sont les meilleurs ETF banque ?

Le secteur bancaire attire toujours de nombreux investisseurs qui souhaitent diversifier leur portefeuille. C’est d’ailleurs un secteur très apprécié par le plus grand investisseur au monde, Warren Buffet. Il apprécie les valeurs bancaires et il est investi par le biais de sa société Berkshire Hathaway dans plusieurs banques américaines. Pour être exposé à ce secteur, rien de mieux que d’acheter des parts d’ETF banque.

Investir dans le secteur bancaire par le biais d’ETF permet de diversifier son portefeuille directement dans ce secteur en une seule transaction. Ce qui présente de nombreux avantages, et souvent des frais compétitifs.

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Mais il ne faut pas pour autant oublier les risques liés au secteur bancaire, qui peut s’avérer parfois volatil notamment en cas de tensions sur les marchés. Les récents exemples avec la faillite des banques américaines Silicon Valley Bank et Signature Bank, ainsi que les difficultés de la deuxième banque suisse Crédit Suisse rappellent que le secteur bancaire peut être rapidement sous tension, et qu’il est très fragile même quand on le pense robuste.

D’où l’importance d’un ETF banque ou ETF secteur financier de manière plus globale, qui est exposé à plusieurs entités (si l’une d’elle fait faillite, il y aura moins de répercussions sur le portefeuille), couplé à d’autres ETF issus d’autres secteurs d’activité.

Nous avons fait une liste de 10 ETF du secteur bancaire que nous estimons intéressants en fonction de plusieurs critères de sélection : montant sous gestion, frais, société émettrice, ou encore liquidité de l’ETF. Ces critères ne sont pas exhaustifs pour une analyse complète mais ils permettent d’avoir un sérieux aperçu. En espérant que cela vous fasse économiser du temps de recherche ! 😁

Voici les 10 meilleurs ETF banque en 2023 :

Cette liste des meilleurs ETF banque est purement subjective, elle dépend que de nos propres critères de sélection. Elle a pour objectif de seulement vous donner des inspirations et idées d’investissement.

Elle ne doit en aucun cas être pris comme un conseil en investissement ou une incitation à investir. Faites toujours vos propres recherches avant toute décision d’investissement pour savoir si ce type d’instrument financier correspond à votre profil investisseur et vos objectifs d’investissement.

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Les 10 meilleurs ETF banque 🏦

Les informations ont été mises à jour pour la dernière fois le 20 mars 2023.

• Lyxor STOXX Europe 600 Banks (BNK)

Cet ETF est fourni par Lyxor. Il vise à reproduire la performance de son indice de référence Stoxx Europe 600 Banks Net Return. Cet indice est composé des plus grandes valeurs du secteur bancaire en Europe. L’ETF suit une réplication synthétique, c’est-à-dire qu’il ne détient pas directement les titres qui composent l’indice. Mais c’est quand même l’un des plus populaires dans le secteur bancaire, c’est pour cela qu’il fait partie de notre liste des 10 meilleurs ETF banque.

Il capitalise les dividendes, c’est-à-dire qu’il ne les distribue pas aux investisseurs. Dans ses premières positions, il est possible de citer HSBC, BNP Paribas, ING, Nordea Bank, Intesa Sanpaolo, Barclays ou encore Lloys Banking.

• SPDR S&P Bank (KBE)

Cet ETF est fourni par SPDR, une société de gestion qui fournit des ETF thématiques à travers le monde. L’ETF suit la performance de l’indice S&P Banks Select Industry. Contrairement au premier ETF que nous venons de citer, il suit une réplication physique de son indice de référence. Cet indice est composé de sociétés cotées en bourse qui exercent des activités bancaires ou d’épargne, uniquement basées aux États-Unis.

L’ETF est composé au total de 98 titres sous-jacents. Le point faible de l’ETF est qu’il était investi principalement sur SVB Financial qui a fait faillite… Parmi ses autres positions, il est possible de citer First Republic Bank, Jackson Financial, Citigroup, Western Alliance, US Bancorp, etc. Il y a beaucoup de banques régionales américaines.

• Amundi ETF MSCI Europe Banks (CB5)

Cet ETF fourni par Amundi a pour objectif de suivre autant que possible la performance de l’indice MSCI Europe Banks. Cet ETF permet aux investisseurs de bénéficier d’une exposition aux principales valeurs bancaires européennes (mid cap et large cap), en une seule transaction.

Au total, l’ETF est investi dans 29 actions européennes du secteur de la banque dont HSBC, BNP Paribas, Banco Santander, ING, BBVA, Inseta Sanpaolo, Lloys Banking, Nordea Bank, Unicredit ou encore Barclays.

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• iShares STOXX Europe 600 Financial Services (EXH2)

L’ETF est fourni par iShares, la collection d’ETF d’un des plus gros gestionnaire d’actifs au monde BlackRock. Il cherche à suivre, avec une réplication physique, la performance d’un indice composé de sociétés spécialisées dans les services financiers au niveau européen. Il est majoritairement investi en Suisse, au Royaume-Uni et en Suède.

Malheureusement l’ETF étant principalement investi en Suisse, il a subi de plein fouet les déboires des banques suisses en bourse dont Crédit Suisse. UBS, sa principale position (à hauteur de 18% de l’actif du fonds), n’a pas été épargnée surtout après son annonce de rachat, elle a perdu 14% en bourse.

Mais la diversification de l’ETF dans les services financiers ne s’arrêtent pas qu’aux banques, et c’est d’ailleurs l’un de ses atouts : l’ETF est aussi investi sur des sociétés boursières telles qu’Euronext, London Stock Exchange, ou encore Deutsche Boerse, ce qui permet de répartir les risques.

• Global X China Financials (CHIX)

Cet ETF permet de profiter d’une exposition au secteur financier chinois. L’ETF est investi dans les moyennes et grandes capitalisations du secteur financier en Chine (banque, finance et assurance). Il est composé de plus de 90 actions, ce qui permet vraiment de diversifier.

Exemples de valeurs qui composent l’indice : Ping An Insurance, Bank of China, China Life Insurance.

• iShares Global Financials (IXG)

Cet ETF est également issu de la collection iShares de BlackRock. Il réplique un indice composé des plus grandes capitalisations mondiales dans le secteur financier (et non pas uniquement le secteur bancaire!). Il est investi principalement aux États-Unis (50%), au Canada (7,6%) mais aussi dans le reste du monde.

L’ETF est vraiment diversifié dans le secteur financier puisqu’il est investi sur plus de 200 actions. Parmi ses principales positions, il y a la société holding Berkshire Hathaway du célèbre investisseur Warren Buffet, JPMorgan, Bank of America, Wells Fargo, HSBC, Royal Bank of Canada, BlackRock, Charles Swab, Goldman Sachs ou encore American Express.

Comme vous le voyez, cet ETF ne se limite pas qu’aux banques, c’est donc idéal pour une diversification dans le secteur financier sur un compte-titres. Le secteur financier offre souvent de beaux rendements sous forme de dividendes aux investisseurs.

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• iShares MSCI Europe Financials Sector (ESIF)

Cet ETF est fourni par iShares de BlackRock. Il permet aux investisseurs d’être exposé aux actions de sociétés européennes à grande et moyenne capitalisation présentes dans le secteur financier. L’indice est investi principalement d’actions de sociétés au Royaume-Uni, en Suisse, en Allemagne et en France.

Au total, l’ETF est composé de 78 titres sous-jacents dont HSBC, Allianz, Barclays, BNP Paribas, Axa, UBS, ING, Prudential ou encore Nordea Bank. Il offre une bonne diversification à l’ensemble du secteur financier européen. Mais malheureusement, il n’est pas éligible au PEA.

• Lyxor MSCI World Financials (LYPD)

Cet ETF géré par Lyxor suit l’indice de référence MSCI WORLD FINANCIALS TR. Il offre aux investisseurs une exposition de manière synthétique aux actions de sociétés financières de grande et moyenne capitalisation dans le monde entier. C’est l’un des meilleurs ETF pour être exposé au secteur financier de manière mondiale.

L’ETF est composé de 225 titres sous-jacents, principalement des banques, des sociétés d’assurance et des sociétés de bourse. Parmi ses principaux titres, il est possible de citer JPMorgan, Berkshire Hathaway, Bank of America, HSBC, AIA Group, Morgan Stanley, Royal Bank of Canada, Toronto-Dominion Bank, ou encore Goldman Sachs.

• SPDR MSCI Europe Financials (STZ)

Cet ETF géré par SPDR a pour objectif de répliquer la performance de l’indice MSCI Europe Financials. Cet indice est composé de quasiment toutes les actions européennes qui appartiennent au secteur financier, au Royaume-Uni, en Suisse, Allemagne, France, Suède, Italie et dans le reste de l’Europe.

L’ETF suit avec une réplication physique la performance des 77 titres sous-jacents l’indice dont Allianz, UBS, BNP Paribas, Barclays, Axa, ING, Nordea Bank, Intesa Sanpolo, Lloys Banking ou encore Unicredit.

• iShares EURO STOXX Banks 30-15 (EXA1)

Pour finir ce top 10 des meilleurs ETF banque, voici le dernier né.

Cet ETF possède peu d’actifs sous gestion car il a été créé seulement le 3 décembre 2021. Il est donc très récent. Ce manque d’historique peut ne pas convenir aux investisseurs ayant un profil prudent sur les marchés.

Cependant, il est fourni par iShares de BlackRock, le plus gros gestionnaire d’actifs au monde, ce qui témoigne de sa crédibilité. Il offre aux investisseurs une exposition à toutes les banques (et seulement les banques) de l’Eurozone. Il est investi principalement en Espagne, en France, aux Pays-Bas et en Italie.

Exemples de valeurs qui composent l’indice qu’il réplique : BNP Paribas, Banco Santander, Nordea Bank, Société Générale, Deutsche Bank.

⚠️ Avertissement : Les informations présentées sont données à titre informatif et ne doivent être en aucun cas considérées comme un quelconque conseil en investissement, ou une recommandation d’achat ou de vente. Les informations contenues peuvent devenir obsolètes avec le temps.
L'investissement dans des produits financiers (actions, ETF, OPCVM, etc..) est risqué par nature et doit s'envisager à long terme. Il est impératif que vous fassiez vos propres recherches avant toute décision d'investissement, ou rapprochez-vous d'un professionnel du secteur financier pour avoir un avis éclairé sur l’adéquation de ces investissements à votre situation personnelle.