Le day trading : C’est quoi ?

Le day trading : définition

Le day trading est une stratégie boursière à court terme consistant à acheter et à vendre un titre au cours d’une seule journée de négociation. Cette méthode d’investissement peut s’appliquer à n’importe quel marché financier, mais elle est plus courante sur les marchés des changes (forex) et des actions qui peuvent connaître d’importantes fluctuations.

Le day trading peut également s’appliquer sur les cryptos, et c’est d’ailleurs une technique très utilisée vue la volatilité de ces actifs virtuels.

Les adeptes de cette stratégie, les day traders, sont généralement expérimentés et possèdent un fort capital. Ils peuvent utiliser des effets de levier pour tirer parti des faibles variations de prix qui se produisent sur des actions ou des devises très liquides. Cela permet de démultiplier les gains, mais aussi les risques.

Les day traders sont très attentifs à toute l’actualité économique et financière qui influent directement à court terme sur les marchés. Le trading basé sur l’actualité est une technique populaire. Mais la difficulté est de savoir filtrer les actualités qui auront un impact significatif sur les marchés, et celles qui n’en auront pas.

En général, les données telles que les statistiques économiques, les bénéfices des entreprises ou les taux d’intérêt, sont soumises aux attentes et à la psychologie du marché. Les marchés réagissent lorsque ces attentes ne sont pas satisfaites ou sont dépassées, généralement par des mouvements soudains et importants, ce qui peut être très bénéfique pour les day traders.

Les stratégies utilisées par les day traders

Les adeptes du day trading utilisent de nombreuses stratégies en bourse pour prendre leurs décisions d’investissement. Ces stratégies comprennent :

• Le scalping qui consiste à réaliser de nombreux petits profits sur de faibles variations de prix tout au long de la journée.
• Le trading de fourchette qui utilise principalement les niveaux de soutien et de résistance pour déterminer les décisions d’achat et de vente.
• Le trading basé sur l’actualité qui permet de profiter des opportunités à partir de la volatilité accrue autour des événements annoncées par les médias.
• Le trading à haute fréquence (THF) qui utilise des algorithmes sophistiqués pour exploiter les inefficacités du marché à court terme.

Sur le marché des cryptos, les day traders peuvent également trader la nuit pour profiter des mouvements des marchés de ces actifs qui se négocient en continu, 24h sur 24 et 7 jours sur 7.

Les caractéristiques pour devenir un day trader

Les personnes qui font du day trading leur activité professionnelle possèdent de nombreuses caractéristiques qu’il est intéressant d’analyser. En effet, il serait trompeur de dire que le day trading est accessible à tous, même aux débutants. En réalité, c’est un peu plus compliqué et il faut posséder certaines compétences pour devenir un day trader.

• Les connaissances et l’expérience du marché 📘

S’aventurer dans le day trading sans comprendre les fondamentaux du marché peut s’avérer très risqué. Vous perdrez de l’argent dans 99% des cas si vous essayez.

Tout d’abord, il faut apprendre l’analyse technique et se former à la lecture des graphiques boursiers. Mais ces connaissances ne suffisent pas, il faut également savoir appréhender les risques inhérents aux différents marchés, et comprendre les tenants et aboutissants des produits négociés pour gagner dans le day trading.

Les day traders profitent de toutes les opportunités en termes d’investissement et obtiennent souvent des informations plus rapidement que les autres. Ils doivent être capables d’interpréter ces données rapidement, de prendre des décisions, puis d’agir immédiatement en conséquence. Et pour cela, il faut être expérimenté.

Les day traders qui réussissent sont bien informés sur les différentes structures d’investissement, les marchés, les matières premières et les devises qui existent. Ils ont besoin des compétences nécessaires pour analyser rapidement ce qui se passe sur le marché afin de pouvoir y trouver des opportunités.

• Un capital suffisant 💰

Les personnes qui font du day trading n’utilisent que l’argent qu’ils sont prêts à perdre pour éviter de se ruiner, mais également pour mieux contrôler ses émotions lors des transactions. Un capital important est très généralement nécessaire puisqu’il est possible de perdre beaucoup d’argent avant d’en gagner.

Aussi, les day traders utilisent très souvent des effets de leviers qui peuvent accentuer les pertes. C’est pour cela qu’il faut avoir le capital adéquat avant de se lancer dans cette stratégie d’investissement.

• Une stratégie 📊

Les stratégies du day trading ne sont pas les mêmes que celles de l’investissement à long terme car elles sont plus complexes, et elles impliquent de tenir une position pendant une courte durée.

Un trader a besoin d’un avantage sur le reste du marché. Les day traders utilisent plusieurs stratégies différentes, notamment le swing trading, l’arbitrage et le trading d’actualité. Ils affinent ces stratégies jusqu’à ce qu’elles produisent des profits réguliers et limitent efficacement les pertes.

• La discipline 🧘

Une excellente stratégie est inutile sans discipline. Et c’est sûrement la caractéristique la plus difficile à acquérir. De nombreux day traders perdent de l’argent parce qu’ils ne parviennent pas à effectuer des transactions qui répondent aux critères qu’ils se sont fixés. Il faut notamment que l’action choisie soit volatile et très liquide.

Les day traders peuvent trouver une action intéressante si son prix fluctue beaucoup pendant la journée. Cela peut se produire pour un certain nombre de raisons différentes : un rapport sur les résultats financiers, le sentiment des investisseurs ou même des actualités générales sur l’économie ou l’entreprise.

Les day traders aiment également les actions très liquides, car cela leur permet de modifier leur position sans modifier le prix de l’action. Si le cours d’une action augmente, les traders peuvent prendre une position d’achat. Si le prix baisse, le trader peut décider de vendre à découvert afin de profiter de la baisse, et tout ceci très rapidement grâce à la liquidité.

La meilleure unité de temps pour trader

Pour pratiquer le day trading, il faut savoir quelle est la meilleure unité de temps. Autrement dit, il faut savoir combien de temps il faut attendre en moyenne avant de liquider sa position, et les meilleures tranches horaires pour que le day trading soit le plus efficace. Cela vous permettra de tirer le meilleur parti de vos efforts plutôt que de simplement attendre.

• La meilleure tranche horaire pour trader 🕐

Tout ceci dépend en partie de la stratégie et des objectifs que le trader vise. Mais de nombreuses recherches ont suggéré que la meilleure période pour le trading journalier se situe généralement entre 9h30 et 10h30 du matin, c’est-à-dire peu de temps après l’ouverture du marché. Cette tranche horaire permet de profiter de la volatilité à l’ouverture des marchés suite aux actualités précédentes de la nuit ou du matin.

Si vous êtes débutant, il est toujours préférable d’observer le marché pendant les 15 premières minutes avant de commencer à trader. En effet, les 15 premières minutes après l’ouverture du marché permettent d’observer la façon dont le marché boursier réagit aux nouvelles, aux résultats des entreprises, etc. de la nuit précédente et aussi du matin.

Bien évidemment, cette règle ne réflète pas forcément la réalité sur toutes les séances de bourse. Chaque day trader peut préférer un horaire selon son expérience passée. Certains peuvent également privilégier certains jours de la semaine.

• Les meilleures unités de temps pour trader ⏰

Concernant les unités de temps pour le day trading, les plus utilisées sont le graphique en chandeliers de 5 minutes et le graphique en chandeliers de 15 minutes.

Dans un graphique de 5 minutes, un day trader peut voir l’ouverture, la fermeture, le haut et le bas des 5 minutes précédentes. C’est la meilleure stratégie car elle donne une idée générale de la volatilité du marché.

Les risques du day trading

Il ne faut pas se mentir : le day trading est une stratégie boursière très risquée. Elle n’est d’ailleurs pas adaptée aux débutants en bourse, et ceux qui vous diront le contraire vous mentiront.

L’autorité de régulation américaine, la Security and Exchange Commission (SEC) met en évidence certains risques du day trading. En voici une partie :

Il faut être prêt à subir de grosses pertes d’argent : Les day traders ont pour la majorité commencé à investir dans cette stratégie en perdant de l’argent, le temps de prendre ses marques et de se forger une expérience. C’est pour cela qu’il faut être prêt mentalement à perdre une partie de son capital. D’où la nécessité de ne miser que l’argent que l’on est prêt à perdre.

Le day trading se pratique à temps plein : Il ne faut pas oublier que les day traders ne pratiquent pas cette stratégie en temps que hobby, il faut être suffisamment informé et donc y consacrer beaucoup de temps. Il est nécessaire d’observer des dizaines de graphiques et de fluctuations de prix pour repérer les tendances du marché. Cela demande du temps et de la concentration. Si vous comptez y passer 1h par jour, vous pouvez oublier cette stratégie.

C’est un travail stressant et coûteux : Le day trading nécessite une formation payante, du matériel informatique adapté, une excellente connexion Internet, et surtout des outils adéquats qui peuvent s’avérer extrêmement coûteux (avec des abonnements annuels à des sources d’information, des outils de trading, etc.). Sans oublier les frais qui vont s’appliquer à chaque transaction.

Ne croyez pas les promesses d’argent facile : Il ne faut surtout pas tomber dans le piège des « astuces » et des « conseils d’experts » que vous pourrez retrouver sur Internet ou sur les réseaux sociaux qui vous vendent le day trading comme le moyen de se faire de l’argent facile. Ce type d’influenceurs fait souvent également des paris sportifs ou du casino, et ils n’affichent que leurs gains et jamais leurs défaites. Et ils se font de l’argent sur votre dos par le biais du parrainage.

Questions fréquentes

Est-il possible de faire du day trading via une application ?

Oui certains courtiers en ligne comme eToro, Interactive Brokers, DEGIRO permettent de faire du day trading via leur application mobile très complète.

⚠️ Avertissement : Les informations présentées sont données à titre informatif et ne doivent être en aucun cas considérées comme un quelconque conseil en investissement, ou une recommandation d’achat ou de vente. Les informations contenues peuvent devenir obsolètes avec le temps.
L'investissement dans des produits financiers (actions, ETF, OPCVM, etc..) est risqué par nature et doit s'envisager à long terme. Il est impératif que vous fassiez vos propres recherches avant toute décision d'investissement, ou rapprochez-vous d'un professionnel du secteur financier pour avoir un avis éclairé sur l’adéquation de ces investissements à votre situation personnelle.