Les 10 meilleures actions éligibles au PEA en 2023

Avec sa fiscalité avantageuse, le PEA est un incontournable des investisseurs particuliers. Mais souvent, il est difficile de savoir quelle action choisir parmi le large choix des actions existantes.

➡️ Voici une liste des 10 meilleures actions à mettre dans son PEA.

Les actions éligibles au PEA : ce que vous devez savoir

📝 Avant toute chose, rappelons quelques principes essentiels au PEA.

Comme vous le savez probablement, les actions éligibles au PEA sont les actions de sociétés qui ont leur siège social dans l’Union Européenne ou l’Espace Économique Européen. Lorsque cette condition est remplie, il est possible d’acheter un titre dans son PEA, et de profiter ainsi de sa fiscalité avantageuse au bout de 5 ans de détention.

➡️ Ce que beaucoup d’investisseurs ne savent pas, c’est que certaines actions cotées aux États-Unis sont éligibles au PEA. Et oui !

À première vue, vous allez me dire : mais comment c’est possible ? C’est tout simple : le pays dans lequel une société est cotée en bourse peut être différent du pays de son siège social. Une société peut être cotée aux États-Unis et avoir son siège social en France, ou en Europe, et ainsi être éligible au PEA.

C’est pour cela que beaucoup d’investisseurs limitent leurs investissements à la France, alors qu’en réalité, il y a énormément d’actions françaises et européennes qui peuvent être éligibles au PEA. À travers cet article, nous voulions que vous le sachiez. Après, vous en faites ce que vous voulez. 😉

🇫🇷 D’ailleurs, on peut souvent lire sur de nombreux sites et forums de bourse, que les meilleurs titres éligibles au PEA sont tous français avec la simple liste des actions du CAC40 (LVMH, TotalEnergies, Air Liquide, Sanofi, Kering, L’Oréal…).

Certes, c’est bien d’être chauvin car il y a de très belles entreprises dans notre beau pays. Il faut reconnaître que nous sommes leader mondial dans le luxe ! 😎

Malgré tout, je pense qu’il faut regarder au-delà de nos frontières et faire quelques recherches plus approfondies pour aller dénicher d’excellentes opportunités (et bien entendu diversifier son portefeuille).

🤔 Saviez-vous par exemple que le leader mondial contre le diabète Novo Nordisk est danois et que son action est éligible au PEA ? Saviez-vous aussi que le constructeur automobile de luxe Ferrari est éligible au PEA ? Ou encore que l’un des leaders mondiaux du streaming musical Spotify est éligible au PEA ?

Je suis sûr que vous ne saviez pas pour au moins un des trois. Mais tant mieux, au moins, vous avez appris quelque chose. 😊

Maintenant que ces rappels ont été effectués, passons dans le vif du sujet : la liste des meilleures actions éligibles au PEA (selon nous) ⤵️

Quelles sont les meilleures actions à mettre dans un PEA en 2023 ?

Il existe tellement d’actions éligibles au PEA qu’il peut être difficile de savoir quelle action acheter dans un PEA aujourd’hui. Pour vous aider, nous avons fait une liste des actions éligibles au PEA qui sont intéressantes pour un investisseur dynamique souhaitant diversifier son portefeuille dans différents secteurs d’activité.

📈 Ce sont des actions ayant un fort potentiel de croissance à long terme, que nous avons sélectionné en fonction de plusieurs critères : états financiers actuels et perspectives de croissance, indicateurs financiers (PER, BPA, etc.), capitalisation boursière, liquidité et accessibilité du titre, ou encore popularité auprès des investisseurs.

⚠️ Ces critères ne sont évidemment pas suffisants pour une analyse complète de l’action, mais cela permet d’avoir un aperçu rapide. Pensez toujours à compléter par vos propres recherches avant toute décision d’investissement !

Nous avons également diversifié au maximum cette liste pour ne sélectionner que les entreprises européennes leaders dans leur secteur d’activité. Cela permet d’avoir des entreprises issues de différents secteurs d’activité, afin que vous puissiez faire le choix le plus éclairé.

Sans plus attendre, voici la liste des 10 meilleures actions PEA en bourse :

Cette liste est donnée à titre informatif, et ne résulte que d’avis subjectifs. Il existe bien d’autres actions intéressantes à mettre dans un PEA, mais cela va dépendre en partie de votre stratégie d’investissement, et aussi de votre gestion de portefeuille.

Maintenant, passons à une présentation de chacune de ces actions.

Les 10 meilleures actions éligibles au PEA en 2023 🏆

Les informations ont été mises à jour pour la dernière fois le 3 septembre 2023.

• LVMH (MC)

Difficile de commencer cette liste sans parler de LVMH, notre fleuron du luxe français. L’entreprise de luxe était d’ailleurs la plus grande capitalisation boursière européenne de février 2021 à septembre 2023. Elle a été détrôné le 1er septembre 2023 par le laboratoire danois Novo Nordisk .

LVMH, ou Louis Vuitton Moët Hennessy, est un groupe phénoménal qui abrite 75 Maisons distinguées, chacune portant fièrement sa marque d’excellence. Enracinées dans six secteurs variés, ces Maisons vont au-delà de la simple création : elles symbolisent une tradition, une passion et une expertise. Parmi ces 75 entités, 31 peuvent se vanter d’avoir un héritage ancien et emblématique, tandis que six d’entre elles sont des marques fraîchement écloses, ayant moins de 5 ans.

Géré en famille (la famille Arnault), LVMH n’est pas seulement axé sur le profit, mais aussi sur la préservation et la promotion de l’identité unique, de l’héritage et de l’expertise de chacune de ses Maisons.

✅ Cette approche centrée sur le long terme a contribué à propulser le groupe à des sommets impressionnants. C’est l’une des meilleures entreprises françaises qui a su diversifier ses activités : LVMH est présent dans les boissons alcoolisées (vin, champagne, etc..), la mode, les parfums, les montres, etc..

En 2022, le groupe a réalisé un chiffre d’affaires époustouflant de 79,2 milliards d’euros, son record, et employait un peu plus de 196 000 personnes à travers le monde. Ces chiffres illustrent non seulement la taille massive du groupe, mais aussi son rôle en tant qu’acteur économique majeur sur la scène mondiale.

• Novo Nordisk (NOVO-B)

Novo Nordisk est un laboratoire pharmaceutique danois spécialisé dans les médicaments liés au traitement du diabète et de l’obésité. C’est aujourd’hui la plus grande capitalisation boursière en Europe.

Tout a commencé en 1923, lorsqu’au Danemark, deux entreprises modestes se lancèrent dans la production de l’insuline, une découverte révolutionnaire de deux scientifiques canadiens. En 1989, ces entreprises fusionnèrent pour donner naissance à Novo Nordisk, qui depuis n’a cessé de croître, se positionnant comme leader dans des domaines tels que le traitement du diabète, de l’obésité, de l’hémophilie et de la thérapie hormonale de croissance.

🌍 Novo Nordisk est une entreprise internationale, présente dans 170 pays et employant environ 53 000 personnes réparties dans 80 nations. En France, où l’entreprise compte près de 1 800 employés, le site de production de Chartres est une véritable fierté : chaque jour, plus de 8 millions de diabétiques à travers le monde bénéficient de l’insuline produite dans la ville française.

Dans une industrie en constante évolution, Novo Nordisk demeure à l’avant-garde de la recherche. Avec 10 centres de Recherche et Développement établis dans 5 pays et 16 sites de production à travers le monde, l’entreprise est inébranlablement tournée vers l’avenir.

« Ensemble, nous changeons la vie ». Cette phrase reflète parfaitement la philosophie de Novo Nordisk. Ils ne se contentent pas de traiter les symptômes, ils cherchent constamment à améliorer la qualité de vie des patients, à travers une meilleure compréhension des maladies et une innovation incessante.

Investir dans Novo Nordisk, c’est soutenir une entreprise qui, depuis près d’un siècle, se dédie à la recherche de traitements innovants pour des maladies chroniques graves. Un acteur majeur du secteur santé à considérer pour enrichir un PEA en 2023.

• Air Liquide (AI)

Air Liquide est également une fierté nationale. Avec l’entreprise américano-allemande Linde (qui n’est malheureusement plus éligible au PEA), Air Liquide est le leader mondial des gaz industriels. Depuis sa création en 1902, le groupe a fait de l’oxygène, de l’azote et de l’hydrogène ses alliés, exploitant leur potentiel pour transformer des industries entières.

Avec une présence dans 73 pays et 67 100 collaborateurs dévoués, Air Liquide est un mastodonte sur la scène mondiale. L’entreprise sert plus de 2 millions de clients industriels dans des domaines aussi variés que la santé, l’automobile, la sidérurgie, l’agroalimentaire ou la pharmaceutique, et accompagne 1,9 million de patients à l’échelle mondiale aux côtés des professionnels de santé.

L’innovation est profondément ancrée dans l’ADN d’Air Liquide. Avec 350 nouveaux brevets déposés en 2022 et un budget d’innovation s’élevant à 308 millions € cette même année, dont 100 millions dédiés aux solutions climat, le groupe cherche continuellement à repousser les limites de ce qui est possible.

C’est aussi pour ces raisons que le groupe semble être une bonne opportunité d’investissement à long terme, car il est aussi positionné sur la thématique de la transition énergétique (Air Liquide a notamment un rôle à jouer dans l’hydrogène).

La force d’Air Liquide réside dans sa capacité à être proche de ses clients, à comprendre les dynamiques changeantes du marché et à proposer des solutions innovantes et durables. Grâce à cette proximité et à une expertise inégalée, le groupe peut avoir un impact positif et significatif sur la société.

• ASML (ASML)

🇪🇺 Dans l’industrie des semi-conducteurs, ASML est un leader européen. L’entreprise néerlandaise se positionne comme un élément clé de la chaîne de valeur de la fabrication des micro-processeurs. Bien que l’entreprise ne produise pas directement ces puces, elle conçoit et fabrique les machines de lithographie qui sont indispensables à leur production.

Créée en 1984 en tant que coentreprise des deux entreprises néerlandaises Philips et ASM International, ASML est devenue indépendante en 1988. Elle portait initialement le nom de « Advanced Semiconductor Materials Lithography », abrégé ensuite en « ASM Lithography ». Avec le temps, ce nom a évolué pour devenir simplement « ASML ».

Les semi-conducteurs sont les petites puces qui font fonctionner tous nos appareils au quotidien : téléphone portable, ordinateur, et même voiture. Elles ont pris de l’ampleur au fur et à mesure que le monde devient de plus en plus connecté.

🧠 Dernièrement, les semi-conducteurs ont profité de l’engouement autour de l’intelligence artificielle pour avoir un nouvel élan de croissance.

Aujourd’hui, le marché des semi-conducteurs est dominé par des géants américains comme Nvidia, AMD, mais aussi des acteurs asiatiques comme Taïwan Semiconductor. Cependant, nous avons aussi en Europe des acteurs réputés sur la scène internationale et ASML en fait partie.

Avec plus de 32 000 employés répartis dans 60 villes à travers le monde, ASML a su s’imposer comme une entreprise phare sur le marché mondial des semi-conducteurs. Son siège social à Veldhoven, aux Pays-Bas, concentre plus de la moitié de ses talents, avec plus de 16 800 spécialistes dédiés à l’innovation et à la perfection technologique.

Si vous recherchez un acteur majeur, innovant et solide de l’industrie des semi-conducteurs pour diversifier votre PEA, ASML est une excellente valeur à considérer.

• Accenture (ACN)

L’ère digitale requiert une expertise pointue et une capacité d’innovation inégalée pour aider les entreprises à se transformer. L’une des sociétés à la pointe de cette transformation est sans aucun doute Accenture. Elle fait partie des quelques sociétés ayant leur siège social en Europe (Irlande en l’occurrence) mais qui sont cotées aux États-Unis !

Accenture est une multinationale spécialisée dans les services professionnels et le conseil en technologies de l’information. Basée à Dublin, mais d’envergure internationale, Accenture a pour client 75% des entreprises du classement Fortune Global 500, qui représente les 500 plus grandes entreprises mondiales en termes de chiffre d’affaires.

🏆 Accenture est la plus grande entreprise de conseil au monde en 2022. Sous la direction de Julie Sweet, CEO depuis septembre 2019, Accenture a renforcé sa position en tant que leader mondial des services de conseil. Avec plus de 732 000 employés répartis dans 120 pays, l’entreprise a une empreinte mondiale indéniable.

L’entreprise est reconnu pour ses collaborations étroites avec des géants technologiques tels qu’Adobe, Google, Microsoft et bien d’autres, apportant des solutions innovantes, allant du cloud computing à la robotique et à l’IA. L’entreprise est également à la pointe de l’adoption de technologies émergentes, notamment la blockchain, la 5G et le métaverse.

La force d’Accenture réside dans sa capacité à offrir une gamme complète de services, de la stratégie et du conseil, en passant par la technologie et les opérations. Chaque service vise à aider les organisations à se transformer numériquement, à optimiser leurs opérations et à créer une valeur tangible pour leurs parties prenantes. En combinant une expertise sectorielle approfondie avec des solutions technologiques de pointe, l’entreprise aide ses clients à naviguer dans les défis de l’ère numérique.

En bref, pour être exposé à une entreprise qui est au cœur de la transformation numérique, Accenture, avec sa solide réputation, son leadership et sa vaste gamme de services, est un excellent choix pour un PEA en 2023.

• ASM International (ASM)

ASM International, à ne pas confondre avec ASML, est un acteur incontournable dans la conception et production d’équipements pour les semi-conducteurs. Fondée aux Pays-Bas en 1968, cette multinationale est spécialisée dans la conception, la fabrication, la vente et le service des équipements de dépôt de films minces, essentiels à la production de circuits intégrés (CI).

ASM International a créé une coentreprise avec Philips dans les années 1980 qui a donné naissance à ASML que nous avons évoqué ci-dessus. Depuis lors, ASM International et ASML sont désormais des entités distinctes, ASM ayant vendu sa participation dans ASML en 1988. Elles ne font pas exactement les mêmes activités, bien qu’elles exercent dans le même secteur d’activité : les semi-conducteurs.

Depuis les années 1990, ASM a mis l’accent sur la technique de dépôt, notamment la technique innovante de ALD (atomic layer deposition). Poursuivant son esprit innovateur, ASM a renforcé sa position sur le marché de l’Épi, acquérant LPE en 2022, acteur solide du marché de l’épitaxie en carbure de silicium, dynamisé par le secteur en plein essor des véhicules électriques.

Avec une combinaison d’innovation et d’esprit d’entrepreneuriat mondial, ASM se distingue par sa structure unique : des centres d’excellence à proximité des clients partout dans le monde et une fabrication centralisée à Singapour. Cela permet à l’entreprise d’avoir des marges confortables lui assurant un modèle économique viable à long terme, quelque soit la situation économique.

✅ Aujourd’hui, les activités d’ASM sont essentielles pour toute l’industrie des semi-conducteurs. L’entreprise néerlandaise est reconnue pour son expertise unique et sa position de leader sur le marché.

• Hermès (RMS)

Repassons à nos entreprises françaises après avoir exploré quelques entreprises européennes. Pour compléter cette liste des meilleures actions éligibles au PEA, j’ai sélectionné l’un de nos leaders français dans le luxe : Hermès.

Hermès, ce n’est pas seulement une marque, c’est une maison emblématique de luxe à la française. Fondée en 1837 par Thierry Hermès, cette institution a d’abord commencé comme un atelier de harnais et de selles au cœur des Grands Boulevards parisiens. Sa renommée a rapidement franchi les frontières, attirant une clientèle prestigieuse, allant des présidents aux rois du monde entier.

👜 Depuis 1837, Hermès a évolué, tout en conservant son essence artisanale et son indépendance (bien que LVMH ait déjà essayé de racheter l’entreprise). Profondément ancrée en France, elle reste majoritairement détenue par les héritiers de Thierry Hermès (famille Hermès), témoignant ainsi de son indépendance et de sa solidité. En 2018, elle a consolidé sa place parmi les géants économiques en intégrant le CAC 40 et l’indice Euro Stoxx 50 en 2021.

En 2022, Hermès a accueilli près de 2 100 nouveaux collaborateurs, dont 1 400 en France, renforçant ainsi son attachement à la création de valeur sociale. Cet engagement se manifeste également par le partage des fruits de sa croissance avec ses employés, à travers des participations et des intéressements annuels.

L’esprit d’entreprendre est le moteur d’Hermès depuis sa création. Il se traduit par une liberté créative, une innovation constante et une proximité avec ses clients, que ce soit à travers ses magasins physiques ou son site en ligne, hermes.com, qui étend son empreinte numérique à l’échelle mondiale.

La capacité d’Hermès à innover est indéniable. En 2020, elle a lancé un nouveau domaine d’expertise, la Beauté, tout en respectant ses valeurs fondamentales de durabilité, d’éthique et d’esthétique. Hermès n’est pas seulement une marque, c’est aussi une expérience : chaque directeur de magasin est libre de choisir les objets qu’il souhaite mettre en avant, offrant ainsi une expérience d’achat unique et adaptée à chaque client.

🇫🇷 Hermès, c’est l’excellence française incarnée : un mélange de tradition et d’innovation, d’artisanat et de luxe. Depuis 1837, la marque est restée fidèle à ses valeurs tout en évoluant pour répondre aux besoins d’un monde moderne. Dirigée par Axel Dumas, un descendant du fondateur, Hermès s’impose comme l’une des actions incontournables à avoir dans son PEA en 2023.

• L’Oréal (OR)

Reconnu comme le leader incontesté de l’univers cosmétique, l’entreprise française L’Oréal s’est hissée à cette prestigieuse place grâce à plus de 110 années d’innovation, de diversité et d’engagement envers la beauté sous toutes ses formes.

💄 Ce « pure player » de la beauté a su capter les désirs intemporels et universels des consommateurs, tout en restant fidèle à l’esprit pionnier de son fondateur.

Avec quatre divisions distinctes, Division Produits Professionnels, Division Produits Grand Public, L’Oréal Luxe et Division Cosmétique Active, la société offre une palette riche et diversifiée pour répondre à chaque segment de consommation. Que vous cherchiez le luxe de Lancôme, la qualité quotidienne de L’Oréal Paris, ou les innovations spécialisées de La Roche-Posay, la diversité des marques a tout pour plaire.

🌱 Leur engagement ne s’arrête pas aux produits. L’Oréal prend des mesures concrètes pour la planète, ayant déjà réduit de 81% les émissions de CO2 de ses usines et centrales de distribution depuis 2005. C’est une entreprise qui croit en son impact, que ce soit en luttant contre le changement climatique, en œuvrant pour la cause des femmes, ou en promouvant la biodiversité.

Au cœur de la réussite de L’Oréal, il y a également une relation privilégiée avec ses actionnaires. La société mise sur un modèle économique robuste, créant de la valeur tout en établissant des partenariats durables avec ses clients et fournisseurs.

En 2022, avec 38 sites de production à travers le monde, L’Oréal confirme son statut de premier groupe cosmétique mondial. Alors, si vous cherchez une action éligible au PEA en 2023 qui allie beauté, éthique et performance, L’Oréal pourrait bien être la perle rare. 📈

• Alfen (ALFEN)

Implantée au cœur de la transition énergétique, Alfen rayonne sur le marché international comme l’emblème des solutions énergétiques du futur. Avec une histoire riche de plus de 85 ans, cette entreprise néerlandaise se distingue par sa combinaison unique d’activités.

Née en 1937 avec la création de l’usine de J. van Alfen à Hilversum, la société a évolué, de la fabrication d’équipements de commutation pour la distribution d’électricité à la mise en place de réseaux intelligents, de systèmes de stockage d’énergie et de bornes de recharge pour véhicules électriques. Son expertise en tant qu’intégrateur de systèmes et sa gamme étendue de produits développés en interne en font un acteur clé dans la construction du réseau électrique de demain: fiable, durable et innovant.

Dès 2007, Alfen a mis l’accent sur l’innovation avec le développement de la station intelligente. Depuis, l’entreprise n’a cessé d’étendre son empreinte, avec notamment la production de sa 100 000 ème borne de recharge pour véhicules électriques en 2020, et son internationalisation croissante, touchant des marchés tels que l’Italie, la Pologne et l’Espagne.

⚡️ Que ce soit par ses stations de recharge pour véhicules électriques ou ses solutions de stockage d’énergie adaptées à un réseau d’électricité de plus en plus décentralisé, Alfen est à la fois le cœur et le pivot du réseau électrique moderne.

En 2018, la société a franchi une étape majeure en entrant en bourse et en devenant une entreprise publique, consolidant sa position de leader sur le marché tout en poursuivant sa mission d’innovation.

💚 Avec 956 employés dédiés et une croissance rapide à l’international, Alfen incarne sans conteste une des actions à surveiller de près en 2023 pour les investisseurs avertis souhaitant investir dans le futur de la transition énergétique.

Alfen est peut être l’action la plus risquée de ce classement car c’est une moyenne capitalisation, mais elle reste une excellente opportunité à long terme. L’entreprise affiche des performances boursières assez exceptionnelles sur ces 5 dernières années, avec l’essor des véhicules électriques.

• Ferrari (RACE)

🏁 Née de l’indomptable esprit de la course, Ferrari est aujourd’hui une marque connue et reconnue dans l’univers des voitures de luxe. La voiture au cheval cabré est bien plus qu’une marque, c’est un emblème de richesse et de luxe.

Parfois oubliée des investisseurs, l’entreprise qui est basée en Italie fait bel et bien partie des actions éligibles au PEA. L’action Ferrari est cotée sur deux places boursières : à la Bourse de Milan, en Italie, et sur le New York Stock Exchange (NYSE) aux États-Unis.

Établie à Maranello en Italie, cette marque de voitures de sport de luxe a été fondée en 1939 par Enzo Ferrari. Aujourd’hui, elle est non seulement reconnue pour ses modèles emblématiques tels que Roma, Portofino M, ou encore F8 Tributo, mais aussi pour sa longue histoire en course automobile, notamment en Formule 1 avec l’équipe Scuderia Ferrari, la plus titrée de l’histoire.

🏎️ Ferrari est une marque iconique, fièrement protégée et reconnue mondialement. Sa réputation d’exclusivité est entretenue par une production limitée, garantissant rareté et désirabilité.

En 2022, Ferrari a expédié 13 221 voitures et enregistré des revenus nets de 5,095 milliards d’euros. Une grande partie de ces ventes provenait de clients fidèles, prouvant l’attrait intemporel de la marque.

Ferrari n’est pas seulement tournée vers le passé, elle regarde aussi vers l’avenir. S’engageant dans une démarche éco-responsable, la marque vise la neutralité carbone d’ici 2030. Le lancement du Purosangue, la première Ferrari quatre portes à moteur V12, et de la 296 GTS hybride en 2022, témoigne de cette vision innovante.

En tant qu’investisseur, choisir Ferrari, c’est investir dans une marque alliant tradition, innovation et excellence, faisant d’elle l’une des meilleures actions éligibles au PEA en 2023.

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Voilà, nous avons terminé ce top 10 des meilleures actions pour le PEA. Il en existe bien d’autres, et suivant votre stratégie, vous pouvez aussi vous orienter vers des petites et moyennes capitalisations.

En tout cas, j’espère sincèrement vous avoir fourni le maximum d’informations et que cela vous a aidé. Si vous avez appris au moins une chose nouvelle, alors mon objectif est atteint ! 😊

⚠️ Avertissement : Les informations présentées sont données à titre informatif et ne doivent être en aucun cas considérées comme un quelconque conseil en investissement, ou une recommandation d’achat ou de vente. Les informations contenues peuvent devenir obsolètes avec le temps.
L'investissement dans des produits financiers (actions, ETF, OPCVM, etc..) est risqué par nature et doit s'envisager à long terme. Il est impératif que vous fassiez vos propres recherches avant toute décision d'investissement, ou rapprochez-vous d'un professionnel du secteur financier pour avoir un avis éclairé sur l’adéquation de ces investissements à votre situation personnelle.