Avis Libertex 2023 : courtier fiable ou arnaque ?

Libertex est un courtier Forex et CFD basé à Chypre. La compagnie qui est derrière ce courtier est Indication Investments ltd. Elle fait partie de Forex Club Group, une société financière russe bien connue de l’industrie, qui offre des plateformes de trading en ligne. Vous découvrirez dans cet article dédié notre avis sur Libertex.

Libertex affirme qu’il a plus de 2 millions de clients, dans plus de 100 pays dans le monde. Cela tient sans doute au fait que sa plateforme est facile d’utilisation, mais aussi au fait qu’il est membre d’un groupe qui a plus de 20 ans d’expérience. 

Ce courtier est régulé à Chypre par la CySEC. Concernant les produits financiers proposés, les offres de Libertex sont assez limitées, mais on retrouve les instruments les plus convoités. 

Les méthodes de dépôt et de retrait sont diversifiées, ce qui offre une flexibilité aux clients de Libertex. Pour résumer, Libertex est un courtier fiable et expérimenté. Découvrons ses offres.

Types de comptes

Une offre simple, avec deux types de comptes : Réel et Démo.

Libertex a simplifié son offre de types de comptes. Il n’y a pas de multiples types de comptes avec des conditions de trading différentes. Le courtier opte pour un unique compte standard : le « compte Réel ».

Le compte Réel

L’ouverture de compte chez Libertex est très facile. Vous remplissez quelques formulaires et le tour est joué. Libertex vous permet de faire un dépôt sans vérification d’identité. Le broker est néanmoins tenu de vérifier votre identité 15 jours suivant votre dépôt. C’est également nécessaire si vous voulez faire un retrait avant ce délai.

Nous vous conseillons néanmoins de faire la vérification avant le dépôt. Pour cela, vous téléversez par la plateforme une photo de votre carte d’identité, votre passeport ou votre permis de conduire à partir de votre tableau de bord Libertex. Pour justifier de votre domicile, une facture de service public ou un relevé bancaire datant de moins de 3 mois sera suffisant. 

L’effet de levier pour ce compte est limité à 1:30 en Europe, conformément aux directives de l’ESMA (European Securities and Markets Authority). Mais il peut grimper jusqu’à 1:600 pour les traders non européens. Les traders professionnels peuvent également bénéficier d’un levier aussi élevé.

Voici les 2 conditions à remplir parmi les 3 suivantes, pour avoir le statut de traders professionnel :

• Avoir un historique de transactions d’au moins 10 trades sur les 12 derniers mois.
• Avoir travaillé pour des firmes financières pendant au moins un an.
• Avoir un portefeuille de valeurs mobilières d’au moins 500 000 €.

Le compte Démo

Libertex offre un compte démo avec des fonds virtuels, pour s’entraîner et apprendre à trader. Le compte démo permet aussi de vous faire une idée des conditions de trading du compte réel. À partir de la plateforme de trading, il est possible de basculer du compte démo au compte réel et vice versa.

Bonus Libertex

L’offre de bonus est interdite en Europe. Les clients de Libertex hors de l’UE peuvent bénéficier d’un bonus de bienvenue de 100 %. Le dépôt minimum pour recevoir ce bonus est de 100 $ et il est limité à 10 000 $. 

Libertex crédite ce bonus progressivement sur votre compte au fur et à mesure que vous tradez : 10 % des commissions que vous payez sont crédités sur votre compte, jusqu’à l’épuisement du bonus. Vous devrez générer assez de volume pour convertir votre bonus en 90 jours. Ce qui peut bien conduire à un trading excessif. 

C’est pourquoi nous vous recommandons de ne pas opter pour le bonus offert par Libertex.

Dépôt et retrait

Plusieurs méthodes de dépôt sont offertes : virement, carte Visa, Mastercard, Skrill, Neteller, ainsi que des solutions de dépôt bancaire instantané.

Dépôt

Libertex exige un dépôt minimum de 100 €. Le compte ou la carte utilisés pour créditer votre compte doivent être au nom du titulaire du compte Libertex. Il n’y a pas de frais de dépôt. 

Pour les méthodes de paiement, on retrouve le virement. Les paiements par virement prennent 2 à 3 jours pour apparaître sur votre compte de trading. 

Les dépôts par carte sont instantanés, mais ils sont limités à 5 000 €. 

Les dépôts Skrill et Neteller sont eux aussi instantanés, avec un maximum limité respectivement à 1 500 € et 5 000 €.

Dans certains pays, des solutions de paiement bancaire sont acceptées : Trustly, GiroPay, Sofort, iDEAL, Multibanco, P24 et Rapid Transfer. Il s’agit de solution de paiement instantané par transfert bancaire.

Retrait

Comme nous l’avons vu, le retrait exige au préalable une vérification d’identité. 

Les retraits par carte sont facturés 1 €. Il peut se passer de 2 à 5 jours avant que les fonds ne vous parviennent. On a la même durée d’attente avec les virements, dont les frais s’élèvent à 0,5 %, avec un minimum fixé à 2 € et un maximum de 10 €.

Il n’y a pas de frais de retrait Skrill, tandis que ceux de Neteller s’élèvent à 1 %.

Les solutions de virement instantané ne sont pas disponibles pour le retrait.

Frais de trading

Libertex ne facture pas de spread, une commission est déduite sur les positions ouvertes.

Le compte standard de Libertex est assez spécial, car le courtier ne facture qu’une commission, il n’y a pas de spread. La commission est définie en pourcentage. Elle est plus faible sur les actifs les plus négociés. 

Le courtier facture en outre des frais swap, dans le cas où vous maintenez votre position sur plusieurs sessions. Les swaps sont variables et payés en fin de session, à la clôture des marchés américains.

Voici les commissions pour quelques actifs parmi les plus négociés :

Plateforme de trading

Libertex offre son propre webtrader, ainsi qu’une application mobile. Ils sont assez outillés pour trader convenablement.

Libertex a développé sa propre plateforme de trading. Il s’agit d’un webtrader entièrement basé en ligne. Nul besoin de téléchargement, elle fonctionne parfaitement avec les navigateurs les plus utilisés : Chrome, Opera, Safari, Firefox. 

Le webtrader est muni d’une interface simple, divisée en 3 parties. 

À gauche, on a la fenêtre d’observation des marchés. Avec la liste modifiable des différentes paires de devises Forex et CFD présents sur Libertex. 

Au milieu, on a un graphique assez bien outillé pour mener des analyses techniques. On peut y ajouter des indicateurs techniques et y tracer des lignes. Il y a près de 43 indicateurs, dont les plus populaires : RSI, MACD, moyennes mobiles, etc. On peut changer l’unité de temps qui varie de 1 minute à 1 mois.

À droite, on a plusieurs fenêtres, dont celle correspondant aux ordres et positions ouvertes. 

Applications mobiles 

La plateforme de trading est aussi disponible sur mobile. L’application est téléchargeable sur Google Play et l’App Store. Elle est aussi simple, et munie d’un graphique. Les traders peuvent suivre l’actualité de marché sur l’application, grâce à une intégration de Trading Central et Investing.com. 

L’application permet en outre de faire des dépôts et demandes de retrait. On retrouve la fonctionnalité qui permet de passer du compte réel au compte démo en un clic.

Instruments offerts

Environ 213 instruments sont offerts. Bien trop peu par rapport aux standards de l’industrie.

Malgré le nombre restreint de ses instruments, les actifs présents sur Libertex conviendront à la plupart des traders particuliers :

• Forex : les devises majeures, mineures et exotiques  
• CFD actions : sociétés de cannabis, industries automobiles, finances, etc.
• CFD matières premières : métaux (or, argent, palladium, platine et cuivre), énergies (WTI, Brent), agriculture (maïs, blé, café…)
• CFD indices : 15 indices à travers le monde : CAC 40, DAX, S&P 500, etc.
• CFD Cryptomonnaies : près de 40 paires de devises, impliquant le Bitcoin, l’Ethereum, le Ripple…
• CFD ETF : une sélection de 10 ETF.

Outils de Recherche

Les plateformes de trading de Libertex sont assez limitées en outils d’analyse technique et fondamentale.

Les traders peuvent suivre l’actualité de marché à partir de la plateforme de trading. Ces informations proviennent de fournisseurs tiers : Trading Central et Investing.com. Nous avons noté l’absence d’un calendrier économique, de calculateur de taille de position ainsi que d’outils d’analyse avancés. 

Le blog du courtier n’est pas régulièrement mis à jour. Le dernier article remonte à août 2019.

Support client

La messagerie instantanée est absente pour l’assistance. Mais le support est assez réactif en cas de contact par email.

Le site de Libertex est traduit en 6 langues, dont le français. L’assistance est aussi disponible en plusieurs langues. Pour les contacter, vous pouvez envoyer un email, ou appeler le numéro de téléphone présent sur la page de contact du courtier. Les réponses par email sont assez rapides.

Ils sont également présents sur les réseaux sociaux, mais n’y sont pas vraiment actifs. Nous regrettons néanmoins l’absence de messagerie instantanée sur le site. 

Le site dispose d’une FAQ très détaillée, dans laquelle vous trouverez probablement la réponse à vos questions.

Ressources éducatives

Libertex offre une formation composée d’articles et de vidéos. Il ne s’agit pas d’une formation généraliste, mais elle concerne les différentes fonctionnalités de la plateforme du courtier.

Libertex offre une formation en français, qui est plutôt orientée vers sa plateforme de trading. Elle est composée de 15 vidéos explicatives, avec des articles. Les différentes fonctionnalités du webtrader y sont expliquées. 

Vous pourrez regarder les 5 premiers vidéos sans vous connecter. Le reste requiert que vous ouvriez un compte de trading, mais cela reste gratuit. Les présentations sont courtes et faites de manière professionnelle. 

Sur la version anglaise du site se trouvent des webinaires, que les analystes du courtier organisent de temps à autre. Ils sont orientés pour débutants.

Régulation

Libertex est régulé par la CySEC. Tous les types de protection sont néanmoins mis en place, pour garantir le dépôt des clients.

La CySEC demeure à ce jour le seul organisme de régulation qui surveille Libertex. Cette régulation, obtenue en 2012, permet au broker d’offrir ses services en Europe. Les clients européens du courtier bénéficient d’une assurance dépôts par le mécanisme Investor Compensation Fund (ICF), mis en place par la CySEC. Ce dispositif garantit les dépôts de fonds à hauteur de 20 000 € par client. Cela implique que si le courtier devient insolvable, vos dépôts seront remboursés à hauteur 20 000 €. 

Cependant, le courtier lui-même est préparé à cette éventualité, grâce à la ségrégation des fonds de ses clients. Ceux-ci sont placés dans des comptes bancaires différents de ceux du courtier, donc séparés des fonds de ce dernier. De ce fait, ils sont protégés même si le courtier fait faillite. 

Pour la sécurité de son site, le courtier intègre un SSL sur sa plateforme, de sorte que les données et paiements envoyés par sa plateforme sont cryptés avant d’être envoyés.

Conclusion

Libertex est une plateforme assez populaire régulée en Europe par la CySEC. La plateforme est conviviale et donne accès aux instruments les plus négociés. Le courtier est accessible avec un dépôt requis de seulement 100 euros.

Les outils du courtier sont néanmoins assez limités quand il s’agit de faire des recherches ou analyses techniques poussées.

Questions fréquentes

Où se trouve Libertex ?

Libertex est basé à Chypre.

Quel est le dépôt minimum chez Libertex ?

Le dépôt minimum est de 100 €.

Quel est l’effet de levier maximum ?

L’effet de levier maximum est de 1:600, mais limité à 1:30 en Europe.

Est-ce que Libertex est un market maker ?

Oui, vos positions sont exécutées en interne par le courtier.

⚠️ Avertissement : Les informations présentées sont données à titre informatif et ne doivent être en aucun cas considérées comme un quelconque conseil en investissement, ou une recommandation d’achat ou de vente. Les informations contenues peuvent devenir obsolètes avec le temps.
L'investissement dans des produits financiers (actions, ETF, OPCVM, etc..) est risqué par nature et doit s'envisager à long terme. Il est impératif que vous fassiez vos propres recherches avant toute décision d'investissement, ou rapprochez-vous d'un professionnel du secteur financier pour avoir un avis éclairé sur l’adéquation de ces investissements à votre situation personnelle.