La liste complète des actions à dividende mensuel en 2023

Investir dans des actions à dividende mensuel peut être une stratégie financière efficace pour ceux qui recherchent une source de revenus régulière. Ce type d’investissement peut offrir une stabilité dans un portefeuille d’investissement en fournissant des flux de revenus mensuels plutôt que des dividendes trimestriels ou annuels. Découvrez la liste complète des actions à dividende mensuel en 2023.

La liste complète à jour des actions à dividende mensuel en 2023 📝

Il existe moins d’une centaine de sociétés cotées en bourse qui versent des dividendes chaque mois dans le monde. Ce chiffre peut sembler faible en comparaison du nombre total d’entreprises cotées dans le monde, qui se compte en dizaines de milliers.

Cependant, il convient de noter que le versement d’un dividende mensuel implique une certaine stabilité financière et une capacité à générer des bénéfices de manière régulière quelque soit le contexte économique, ce qui n’est pas à la portée de toutes les entreprises. Cela implique également pour l’entreprise de limiter sa croissance, car elle privilégie le versement des bénéfices aux actionnaires plutôt que de les réinvestir dans son développement.

C’est pour cela d’ailleurs que la majorité des entreprises qui versent des dividendes mensuels sont toutes présentes dans des secteurs d’activité très rémunérateurs comme l’immobilier, l’énergie ou la finance. Les États-Unis et le Canada sont les deux pays qui comptent le plus d’actions à dividendes mensuels.

Sans plus attendre, voici la liste complète à jour des actions qui versent des dividendes tous les mois en bourse :

(pour rappel CAD = dollar canadien, et BRL = réal brésilien)

Malheureusement, aucune action à dividende mensuel n’est éligible au PEA. Il n’y a pas de société cotée en bourse en Europe qui verse des dividendes tous les mois.

Les avantages des actions à dividende mensuel

Très prisées des investisseurs, les actions à dividende mensuel présentent plusieurs avantages. Voici les principaux.

• Des revenus réguliers et totalement passifs

Pour les investisseurs qui cherchent à générer un revenu passif régulier à partir de leurs placements, les actions à dividende mensuel sont une option très attrayante. Au lieu de recevoir des dividendes une fois par trimestre ou par an, les actionnaires reçoivent de l’argent chaque mois. Cela peut être particulièrement intéressant pour les retraités ou les investisseurs qui souhaitent vivre des revenus de leur portefeuille.

• Profiter de la magie des intérêts composés

Un autre avantage des actions à dividende mensuel est la possibilité de réinvestir plus fréquemment les dividendes.

En réinvestissant ces dividendes dans l’achat de nouvelles actions, les investisseurs peuvent bénéficier de l’effet des intérêts composés. Cela peut conduire à une croissance significative de leur investissement sur le long terme.

• Des entreprises généralement stables sur le plan financier

Généralement, et je dis bien « généralement » (😄), les entreprises qui versent des dividendes mensuels sont réputées pour être stable financièrement. En effet, une entreprise qui est capable de verser des dividendes chaque mois démontre qu’elle a une génération de flux de trésorerie stable et prévisible.

Ce sont des entreprises présentes dans des secteurs d’activité rémunérateurs (gestion d’actifs, banque, finance, immobilier, énergie..) qui ont la particularité d’avoir de belles marges et de générer de beaux bénéfices, permettant ainsi d’en redistribuer une majorité à leurs actionnaires.

• Le fort intérêt des investisseurs

Les entreprises qui versent des dividendes mensuels peuvent attirer un plus grand nombre d’investisseurs, en particulier ceux qui cherchent à générer un revenu régulier. Cela peut aider à soutenir la demande pour l’action et potentiellement augmenter sa valeur sur le marché.

Les risques des actions à dividende mensuel

Bien que les actions à dividendes mensuels semblent être une promesse de rentabilité séduisante, il est crucial de comprendre qu’elles ne sont pas dépourvues de risques. En effet, comme toute forme d’investissement, elles présentent des risques qui méritent d’être relevés.

• Attention au rendement (trop) attrayant !

Les actions à dividendes mensuels offrent un revenu régulier qui peut sembler irrésistible. Cependant, attention : une rentabilité trop belle pour être vraie peut cacher des problèmes structurels. Une entreprise qui offre un taux de dividende anormalement élevé pourrait avoir des difficultés à soutenir ce rythme dans le futur. Certaines entreprises sont même capables de s’endetter dans des périodes difficiles pour continuer à offrir un rendement attractif à leurs actionnaires, et c’est dangereux.

N’oubliez jamais de vérifier la santé financière de l’entreprise avant d’investir.

• Les dividendes, au détriment de la croissance ?

Les entreprises qui versent des dividendes mensuels ont pour priorité de redistribuer une grande majorité de leurs bénéfices aux actionnaires. Si c’est une bonne nouvelle pour le portefeuille des investisseurs à court terme, cela peut signifier que l’entreprise investit moins dans sa croissance à long terme. Cela signifie qu’il pourrait y avoir un impact sur la valeur de l’action et sur le rendement total de votre investissement.

Il faut bien être conscient de : entreprise qui verse de gros dividendes = croissance de l’entreprise très limitée. C’est bien pour ça que les valeurs technologiques versent peu voire pas du tout de dividendes. Elles réinvestissent tout dans leur croissance et ont des parcours boursiers parfois incroyables, à l’image de Nvidia.

• La concentration sectorielle : un risque caché

Comme nous l’avons déjà mentionné, la distribution mensuelle de dividendes est courante dans certains secteurs spécifiques tels que l’immobilier (REIT), la finance, l’énergie ou les services publics. Cela signifie que si vous avez une stratégie axée sur les dividendes mensuels, vous allez être concentré uniquement sur ces secteurs.

En cas de crise ou d’événement majeur sur ces secteurs, cela pourrait impacter la totalité de votre portefeuille. Il faut donc être vigilant, car la diversification de son portefeuille est la clé de toute réussite financière à long terme.

• La fiscalité.. à ne pas oublier !

Quand les investisseurs choisissent les dividendes comme stratégie d’investissement, un grand nombre oublie de calculer la fiscalité dans leur stratégie. Cela peut impacter grandement vos rendements de portefeuille, c’est pourquoi la fiscalité ne doit pas être négligée.

Il ne faut pas oublier que les dividendes perçus à l’étranger sont soumis à l’imposition dans leur pays d’origine, et souvent il y a un prélèvement à la source. À cause de cela, il est très probable que vous n’obteniez pas la totalité du montant du dividende versé par l’entreprise. Prenez-le en compte dans vos calculs !

⚠️ Avertissement : Les informations présentées sont données à titre informatif et ne doivent être en aucun cas considérées comme un quelconque conseil en investissement, ou une recommandation d’achat ou de vente. Les informations contenues peuvent devenir obsolètes avec le temps.
L'investissement dans des produits financiers (actions, ETF, OPCVM, etc..) est risqué par nature et doit s'envisager à long terme. Il est impératif que vous fassiez vos propres recherches avant toute décision d'investissement, ou rapprochez-vous d'un professionnel du secteur financier pour avoir un avis éclairé sur l’adéquation de ces investissements à votre situation personnelle.