Diversifier ses investissements dans l’immobilier
Les SCPI permettent de diversifier son portefeuille d’investissement global vers l’immobilier, sans avoir à acheter un bien immobilier. En effet, il s’agit du principe de la SCPI, expliqué par le site scpi-8.com.
En investissant dans une SCPI, vous investissez dans plusieurs biens immobiliers en une seule fois, ce qui permet de réduire les risques. Au sein d’une SCPI, il est possible de retrouver des immeubles, des commerces ainsi que des bureaux ou des hôtels par exemple. La diversification des actifs immobiliers permet de réduire les risques associés à l’investissement immobilier, tels que la vacance locative ou la défaillance du locataire.
De plus, il est possible d’investir dans des SCPI dont les biens immobiliers sont situés en France ou dans d’autres pays européens.
Aucune gestion au quotidien
Un autre avantage majeur des SCPI est qu’elles ne nécessitent pas de gestion au quotidien pour les investisseurs. En effet, c’est une société de gestion qui se charge de la recherche des locataires, des travaux, de l’entretien des biens immobiliers, de rechercher des locataires ainsi que de vendre les biens immobiliers.
Cela signifie que les investisseurs peuvent bénéficier des avantages de l’investissement immobilier sans avoir à gérer les biens eux-mêmes. Cela peut être particulièrement avantageux pour les investisseurs qui ont peu de temps ou de connaissances en matière de gestion immobilière.
En outre, la gestion professionnelle de la société de gestion peut contribuer à maximiser les rendements pour les investisseurs en utilisant leur expertise et leur expérience pour identifier les opportunités d’investissement et gérer efficacement les biens immobiliers.
En résumé, l’avantage de ne pas avoir à gérer au quotidien les biens immobiliers investis dans les SCPI permet aux investisseurs de se concentrer sur d’autres activités et de bénéficier des avantages de l’investissement immobilier sans les contraintes de gestion associées.
La rentabilité attractive
L’un des avantages les plus importants des SCPI est leur potentiel de rentabilité.
Les SCPI peuvent offrir des rendements attractifs et plus stables que les actions ou les obligations, grâce à la stabilité des revenus locatifs générés par les actifs immobiliers détenus dans le portefeuille de la SCPI.
Les rendements des SCPI sont générés par les loyers collectés sur les propriétés immobilières détenues par la société de gestion de la SCPI. Ces loyers sont distribués aux investisseurs sous forme de dividendes, généralement sur une base trimestrielle.
Le taux de rendement des SCPI varie en fonction de plusieurs facteurs, notamment les taux d’intérêt, les niveaux de demande locative, les coûts d’exploitation et les pratiques de gestion de la société de gestion.
Cependant, les SCPI peuvent offrir un rendement annuel moyen net de frais de gestion compris entre 4% et 6% pour les SCPI dites « classiques », et jusqu’à 8% pour les SCPI fiscales (type Pinel ou Malraux) ou thématiques (santé, logistique, etc.).
Facilité d’investissement
Contrairement à l’achat d’un bien immobilier individuel, qui peut nécessiter une mise de fonds importante, les SCPI permettent aux investisseurs d’acquérir une participation dans un portefeuille immobilier diversifié avec une mise de fonds relativement faible.
Il est possible d’acheter des parts de SCPI relativement facilement, le ticket moyen est de seulement quelques centaines d’euros, ce qui rend permet d’investir dans l’immobilier avec un petit budget. Acquérir des parts de SCPI peut se faire par crédit ou comptant. De plus, en cas de besoin, il est possible de vendre une partie ou la totalité de ses parts.
De plus, l’achat de parts de SCPI est simple et rapide, sans avoir à gérer les contraintes liées à l’achat et à la gestion de biens immobiliers individuels. Les investisseurs peuvent investir dans les SCPI en utilisant différents intermédiaires financiers, tels que les banques, les sociétés de gestion, les courtiers en ligne, les plateformes de crowdfunding immobilier, etc.
En outre, les SCPI offrent aux investisseurs une grande flexibilité en termes de durée d’investissement. Les investisseurs peuvent acheter et vendre des parts de SCPI à tout moment, ce qui leur permet de gérer leur portefeuille en fonction de leurs besoins et de leurs objectifs.
Revenus passifs
En investissant dans une SCPI, les investisseurs reçoivent des revenus régulièrement grâce aux loyers qui sont collectés par la société de gestion. Ces dividendes sont généralement distribués sur une base trimestrielle ou annuelle, offrant ainsi aux investisseurs un flux de revenus passifs stable.
Cette société de gestion se charge de redistribuer les loyers aux investisseurs, en fonction du nombre de parts qu’ils possèdent. De plus, les SCPI offrent aux investisseurs la possibilité de réinvestir les dividendes perçus pour acquérir de nouvelles parts de SCPI, augmentant ainsi leur portefeuille et leur revenu futur.
Les revenus passifs générés par les SCPI peuvent être particulièrement attractifs pour les investisseurs recherchant une source de revenus stable pour financer leur retraite ou pour diversifier leur portefeuille de placements.
Avantages fiscaux
Investir dans certaines SCPI, notamment les SCPI dites fiscales, permet de bénéficier d’avantages fiscaux, comme une réduction d’impôt ou une exonération d’impôt.
Au sein d’une SCPI fiscale, on y retrouve des biens immobiliers qui sont éligibles à des dispositifs de défiscalisation comme le Pinel ou le Déficit Foncier par exemple. Les SCPI peuvent investir dans des biens immobiliers éligibles au dispositif Pinel, qui offre une réduction d’impôt aux investisseurs qui louent leur bien pour une période minimale de six ans.
Ces avantages fiscaux dépendent toutefois de la situation fiscale de chaque investisseur et de la réglementation fiscale en vigueur au moment de l’investissement.
Pas de contrainte géographique
Il est possible d’investir dans des SCPI françaises, européennes ou étrangères, ce qui permet de diversifier ses investissements sur plusieurs zones géographiques. Au sein d’une SCPI, les biens immobiliers peuvent être situés dans un ou plusieurs pays.
Les investisseurs peuvent ainsi profiter des avantages liés à l’investissement immobilier sans être limités par des contraintes géographiques ou des compétences spécifiques en gestion immobilière.
Faibles risques
Les SCPI présentent de nombreux avantages, mais l’un des plus importants est la réduction des risques liés à l’investissement immobilier. En effet, les SCPI sont investies dans une variété de biens immobiliers, qui sont généralement diversifiés en termes de type de biens et de localisation géographique. Cette diversification permet de réduire les risques liés à la vacance locative, aux impayés de loyer, aux dégradations, etc.
En cas de difficultés locatives sur l’un des biens immobiliers, les revenus issus des autres biens immobiliers peuvent compenser ces pertes et assurer une certaine stabilité des revenus pour les investisseurs. Si l’un des locataires ne paye pas son loyer, cela sera moins impactant que s’il était seul.
Accessibilité à l’immobilier professionnel
L’un des avantages majeurs des SCPI est l’accessibilité qu’elles offrent à l’immobilier professionnel pour les investisseurs particuliers. En effet, l’investissement dans l’immobilier professionnel, tel que des bureaux, des centres commerciaux, des entrepôts ou des commerces est souvent réservé aux investisseurs institutionnels ou aux personnes fortunées, en raison des montants importants nécessaires pour réaliser ces investissements.
Avec les SCPI, les investisseurs particuliers peuvent accéder à ce marché de l’immobilier professionnel en investissant indirectement dans ces biens immobiliers, via l’achat de parts de SCPI. De ce fait, les investisseurs peuvent bénéficier des avantages liés à l’investissement dans l’immobilier professionnel, tels que des rendements locatifs attractifs et une valorisation du patrimoine à long terme, sans avoir à mobiliser des sommes importantes ni à gérer directement ces biens immobiliers.
Les SCPI permettent également d’investir dans des biens de haute qualité, ce qui est plus difficile en tant qu’investisseur particulier.
Un placement transparent et réglementé
Le dernier avantage des SCPI est leur transparence et leur réglementation stricte, qui offrent une sécurité supplémentaire aux investisseurs. Les SCPI sont réglementées par l’Autorité des Marchés Financiers. Elles doivent ainsi publier régulièrement des informations sur la composition de leur patrimoine immobilier, leurs résultats financiers, leurs frais de gestion, etc. Ces informations sont facilement accessibles aux investisseurs, leur permettant ainsi de suivre l’évolution de leur investissement.
Avant d’investir dans une SCPI, il est possible de connaitre sa composition dans les moindres détails, ce qui permet de garantir une certaine transparence en vers les investisseurs et de savoir dans quoi est-ce que l’on investit. Si vous ne trouvez pas ces informations, faites attention ! ⚠️
De plus, les SCPI sont gérées par des sociétés de gestion agréées par l’AMF, qui sont soumises à des obligations réglementaires strictes en matière de gestion des fonds des investisseurs. Les sociétés de gestion doivent ainsi agir dans l’intérêt des investisseurs et respecter des normes strictes de gestion des risques, de transparence, de communication, etc.
Les SCPI sont idéales pour diversifier ses investissements vers l’immobilier, pour obtenir des revenus passifs régulièrement ainsi que pour obtenir des avantages fiscaux.
⚠️ Avertissement : L'investissement dans un bien immobilier doit s'envisager à long terme. N'oubliez jamais qu'un crédit vous engage et doit être remboursé. Vérifiez vos capacités de remboursement avant de vous engager.
Il est impératif que vous fassiez vos propres recherches avant toute décision d'investissement, ou rapprochez-vous d'un professionnel du secteur financier pour avoir un avis éclairé sur l’adéquation de ces investissements à votre situation personnelle.
Si vous avez aimé cet article, faites-le nous savoir !
