Comment investir dans l’immobilier à l’étranger en 2023 ?

Pourquoi investir dans l’immobilier à l’étranger ?

Vous êtes motivés par une diversification de votre patrimoine à l’international ? Une belle rentabilité sur le long terme ? Une plus-value à la revente importante ? Toutes ces raisons peuvent vous amener à envisager d’investir dans un bien immobilier à l’étranger. Investir dans l’immobilier à l’étranger peut être un investissement rentable et intéressant.

Les investissements immobiliers à l’étranger offrent souvent des rendements plus élevés que ceux qui sont disponibles sur le marché local, en raison de la forte demande et des opportunités de croissance potentielles.

Le principe de liberté de circulation des capitaux vous offre la possibilité d’investir votre épargne à l’étranger. Vous devrez simplement déclarer à l’administration fiscale les biens acquis dans un objectif de lutte contre le blanchiment d’argent.

De plus, les investisseurs peuvent bénéficier d’avantages fiscaux qui varient considérablement entre les pays. Ces avantages fiscaux peuvent réduire le coût moyen de l’investissement immobilier à l’étranger et peuvent offrir aux investisseurs une protection contre les fluctuations des devises par rapport à leur devise locale.

Investir dans l’immobilier à l’étranger peut également permettre une diversification plus étendue et moins coûteuse, en raison des différences de marché entre les pays. En investissant dans l’immobilier à l’étranger, les investisseurs peuvent également profiter des avantages apportés par la mobilité internationale, tels que la possibilité de voyager aisément ou de relocaliser dans un pays étranger à des fins résidentielles.

Enfin, investir dans l’immobilier à l’étranger peut offrir aux investisseurs la possibilité de diversifier leur portefeuille et de s’exposer à des investissements considérés comme plus stables que les investissements boursiers traditionnels. Dans l’ensemble, investir dans l’immobilier à l’étranger peut être une solution intéressante pour les investisseurs qui cherchent à optimiser leur portefeuille et à diversifier leurs investissements.

Attention cependant, ce type d’investissement présente aussi des risques qu’il ne faut pas négliger et des pièges à éviter. Quels sont ces risques ? Comment s’y prendre au mieux ? Dans quel pays investir dans l’immobilier ? Dans cet article, nous vous donnons tous nos conseils pour réussir au mieux votre investissement !

Investir dans l’immobilier à l’étranger : comment s’y prendre ?

L’indispensable est de prendre son temps avant de se lancer sur un projet immobilier à l’étranger. Investir dans l’immobilier à l’étranger peut être une excellente façon de diversifier votre portefeuille et de profiter des avantages fiscaux qui accompagnent un investissement international. Cependant, investir à l’étranger peut être complexe et exiger un investissement considérable de votre temps et de vos ressources. Pour investir efficacement à l’étranger, il est important d’être bien informé avant de commencer.

Ne pas se précipiter et se renseigner sur un certain nombre d’éléments sera fondamental : les délais de vente dans le pays ou la zone sélectionné(e), les frais d’acquisition qui peuvent varier de façon très importante d’un endroit à l’autre, et surtout de manière générale la procédure à suivre pour acquérir le bien immobilier repéré.

Pour investir dans l’immobilier à l’étranger, vous devrez effectuer une recherche approfondie et consulter un conseiller en investissement pour discuter des différentes options qui s’offrent à vous. Vous devez également comprendre les lois, les règles et les taxes dans le pays où vous investissez.

Nous vous conseillons de faire appel à un notaire qui saura vous aiguiller sur l’interlocuteur à choisir dans le pays de situation de bien, ou pourra même directement vous transmettre un contact.

Prenez également connaissance des frais annexes comme le coût d’une assurance. Il peut s’avérer très élevé par exemple si des phénomènes climatiques sont fréquents.

Plus globalement, assurez-vous que le pays présente un climat social et politique relativement sain pour éviter les mauvaises surprises.

Une fois que vous avez effectué une recherche approfondie et consulté un conseiller en investissement, vous pouvez passer à l’étape suivante : choisir le type de propriété dans laquelle investir. Les types d’investissements immobiliers peuvent varier selon le pays et les avantages qu’ils offrent aux investisseurs étrangers. Par exemple, certains pays ont des incitations fiscales pour les investisseurs étrangers, ce qui peut être très avantageux.

Quels sont les meilleurs pays pour investir dans l’immobilier ?

• L’Espagne 🇪🇸

Si vous visez l’Europe, vous pouvez envisagez d’investir dans le sud, en Espagne ou même au Portugal. Les prix restent raisonnables et il y fait bon vivre !

Investir dans l’immobilier en Espagne est une excellente option pour les investisseurs qui recherchent des investissements à court ou à long terme. Après la crise de 2008 qui a pleinement touché le marché immobilier Espagnol, le dynamisme est de retour avec des prix encore bien inférieurs au pic atteint avant la crise.

L’Espagne a connu une croissance économique remarquable au cours des dernières années et, du point de vue immobilier, elle offre un investissement sûr et rentable avec des prix relativement bas par rapport aux autres pays européens.

L’Espagne est réputée pour être un endroit calme et sûr où investir, avec une excellente infrastructure et des services publics de qualité. La demande locative est élevée, ce qui permet aux investisseurs de recevoir des loyers relativement stables et constants.

Les investissements immobiliers peuvent être effectués soit directement (achat immobilier), soit indirectement par le biais d’un fonds immobilier.

• L’Allemagne 🇩🇪

L’Allemagne est un pays très attrayant pour investir dans l’immobilier. Première puissance économique Européenne, l’Allemagne présente une certaine stabilité du marché immobilier attrayante pour les investisseurs.

Le marché immobilier allemand offre de nombreuses opportunités sur le plan des investissements grâce à son grand nombre d’avantages fiscaux et réglementaires.

De plus, les prix du logement sont relativement abordables par rapport à certains autres pays européens, ce qui en fait une option intéressante pour les investisseurs. Les prix à l’acquisition sont toujours plus attractifs qu’à Paris ! Les investisseurs bénéficient également d’un large choix de propriétés disponibles à acheter, allant des villas contemporaines aux maisons rurales classiques.

Si l’investissement à long terme est votre objectif, sachez que l’Allemagne n’impose plus les plus-values réalisées à la revente d’un bien immobilier à partir de 10 années de détention.

De plus, l’Allemagne offre une qualité de vie supérieure et un système de santé et d’éducation exceptionnels, ce qui la rend attractive pour les investisseurs à long terme. Pour un investissement locatif, vous n’aurez aucun mal à trouver un locataire dans une ville comme Berlin par exemple, qui attire pour sa grande qualité de vie.

Enfin, investir dans l’immobilier en Allemagne peut également fournir un investissement stable et durable qui peut faire des bénéfices à long terme. L’Allemagne est donc un excellent endroit pour investir dans l’immobilier et profiter de ses avantages à long terme.

• La Croatie 🇭🇷

La Croatie est un pays très attractif pour investir dans l’immobilier. Qui n’a jamais rêvé des paysages de cartes postales ? En plein cœur de l’Europe, la Croatie attire les touristes et présente un coût de la vie moins élevé que dans la plupart des pays européens.

Il y a de nombreux avantages à investir en Croatie, notamment des prix relativement bas, une rentabilité élevée et des frais de transaction réduits.

L’avantage d’être un citoyen membre de l’Union Européenne est que l’acquisition d’une propriété en Croatie peut se faire sans trop de difficultés. Sachez toutefois que la procédure d’acquisition peut être assez longue. Pour éviter d’être surpris, rapprochez-vous des professionnels locaux.

La Croatie est également dotée d’une infrastructure bien développée, offrant aux investisseurs l’accès à diverses options immobilières. De plus, le climat chaud et les plages magnifiques font encore plus appel aux investisseurs immobilier qui cherchent à trouver leur paradis personnel.

La Croatie offre également un investissement sûr et stable, car son marché immobilier est peu volatil. Les investisseurs peuvent profiter d’une croissance modérée sans trop de risques liés à des investissements plus agressifs. En investissant en Croatie, les investisseurs peuvent profiter d’un cadre légal favorable qui leur permet de sécuriser leurs actifs pour une durée plus longue.

• Le Maroc 🇲🇦

Si vous souhaitez sortir du marché immobilier européen ou américain, vous pouvez vous orienter vers l’Afrique et notamment le Maroc. Le Maroc est un excellent choix pour investir dans l’immobilier.

Il offre des investissements abordables, une longue histoire de stabilité financière et une industrie en pleine croissance. Les investisseurs immobiliers bénéficieront non seulement d’une sûreté fiable, mais aussi d’un potentiel de rendements considérablement élevés.

Ce pays attire les investisseurs qui souhaitent notamment faire de la location saisonnière ou meublée. Marrakech, Casablanca, ou encore Rabat sont des villes chaleureuses prisées par les touristes qui pour leur séjour auront bien besoin d’une location !

Un coût de la vie beaucoup moins élevé qu’en France et surtout une proximité avec la France sont des avantages non négligeables.

• Les pays en développement

Vous pouvez également vous tourner vers des pays comme le Brésil ou la Thaïlande par exemple, en plein développement, pour espérer obtenir un rendement très important. Naturellement, les zones en pleine expansion sont plus risquées.

Les avantages d’investir dans l’immobilier à l’étranger

Les avantages d’investir dans l’immobilier à l’étranger sont nombreux et variés.

• Des prix attractifs

L’avantage principal qui ressort d’un investissement immobilier à l’étranger est l’attractivité des prix. L’acquisition d’un bien immobilier à l’étranger est très souvent moins coûteux qu’en France et notamment dans la capitale où le prix du m² se situe aux alentours de 10 000€.

Les banques locales pourront être frileuses de prêter à un non-résident pour la réalisation de son projet immobilier. Afin de financer votre bien et en fonction de votre budget, vous pouvez vous renseigner auprès des banques françaises sur le prêt personnel qui ne peut excéder 75 000€ mais qui vous permet d’utiliser le montant comme vous le souhaitez.

Avec un projet immobilier d’un montant bien plus élevé, vous pouvez envisager un prêt hypothécaire. Celui-ci s’adresse uniquement aux personnes déjà propriétaires d’un ou plusieurs biens immobiliers : en échange du prêt par votre banque, vous mettez en garantie l’un de vos biens immobiliers dont vous détenez la propriété en France.

• Des avantages fiscaux

Investir à l’étranger peut avoir des avantages fiscaux, car certaines nations offrent des réductions et des déductions qui ne sont pas disponibles pour les investissements domestiques. Dans de nombreuses juridictions étrangères, le système fiscal est conçu pour encourager les investisseurs étrangers à acheter des projets immobiliers.

• Des rendements potentiellement élevés

Acheter à un coût moindre peut vous offrir des perspectives de plus-values importantes lors de la revente de votre bien immobilier. En choisissant le marché immobilier d’un pays stable, vous réduisez le risque et l’inquiétude d’une perte en capital.

Les avantages d’investir à l’étranger peuvent inclure une diversification supplémentaire du portefeuille immobilier et des rendements plus élevés que ceux offerts dans le marché local. Les investisseurs peuvent trouver des opportunités attrayantes qui ne sont pas disponibles dans leur pays d’origine. Les taux de change avantageux peuvent également avoir un impact positif sur les rendements et créer des avantages substantiels pour les investisseurs internationaux.

Il est donc important pour vous de définir vos objectifs et de contacter par la suite un professionnel de l’immobilier afin de pouvoir réaliser votre projet et d’atteindre cet objectif.

Les risques d’investir dans l’immobilier à l’étranger

Investir dans l’immobilier à l’étranger est une activité risquée qui nécessite des recherches et une planification minutieuse.

• L’instabilité du marché immobilier

C’est un risque plutôt général qui est celui de l’instabilité du marché immobilier, qui peut être beaucoup plus présents dans d’autres pays que la France. Vous devez bien vous renseigner avant d’investir sur l’évolution de marché immobilier dans le pays choisi.

Si vous êtes frileux du risque, vous pouvez investir dans des immeubles étrangers par le biais de SCPI de rendement. Pour faire simple, les SCPI sont des sociétés qui acquièrent des immeubles, les mettent en location et vous reverse les loyers sous forme de dividendes.

Cet investissement vous permet de bénéficier de nombreux avantages à risque réduit : absence de contraintes de gestion, rendement attractif, mutualisation du risque grâce à l’investissement dans plusieurs immeubles par la SCPI.

Si votre objectif est d’investir à l’étranger, choisissez simplement des SCPI qui acquièrent des biens immobiliers à l’étranger et notamment des immeubles professionnels.

• La réglementation locale

Il y a un certain nombre de risques liés à investir dans l’immobilier à l’étranger, notamment les lois et règlements locaux. En investissant à l’étranger, vous serez confronté à des conditions changeantes et devrez peut-être modifier votre investissement en conséquence. Il faut suivre la législation du pays en vigueur dans lequel vous investissez.

• Le risque de change

Vous devez également prendre un compte le risque de change si vous achetez un bien immobilier dans un pays où la monnaie n’est pas l’Euro. Le taux de change entre deux couples de devises n’est pas stable et peut s’avérer volatil.

Les investisseurs doivent être conscients du risque lié aux fluctuations des taux de change qui peut avoir un impact important sur la valeur de leur investissement. Les investisseurs doivent se rappeler que pour investir dans l’immobilier à l’étranger, ils devront travailler avec des courtiers et des agents étrangers, ce qui peut entraîner des coûts supplémentaires ainsi qu’une plus grande difficulté à s’informer sur les investissements disponibles.

Quelle fiscalité pour les revenus de la location d’un bien à l’étranger ?

La première chose à faire est de se renseigner sur l’existence ou non d’une convention fiscale conclue entre la France et le pays de provenance des revenus locatifs. En cas de réponse favorable, la convention permet d’éviter les doubles impositions et précise le lieu d’imposition et comment déclarer vos revenus.

En l’absence de convention fiscale conclue entre les deux pays, vous êtes imposé en France sur vos revenus tirés de la location de votre bien situé à l’étranger lorsque vous êtes considéré comme domicilié fiscalement en France.
Dans cette hypothèse, vous n’avez donc aucun avantage fiscal à investir à l’étranger si vous avez votre domicile fiscal en France ! Sachez qu’il est d’ailleurs très difficile d’échapper au statut du domicilié fiscalement en France.

Qui sont alors les personnes considérées comme ayant leur domicile fiscal en France?

Vous êtes considéré comme ayant votre domicile fiscal en France si vous remplissez l’un des critères mentionnés dans l’article 4B du Code Général des Impôts. Comprenez bien qu’il suffit d’en remplir un seul pour obtenir ce statut.

Vous avez votre foyer ou votre lieu de séjour principal en France.

Le foyer est le lieu de résidence habituelle, celui où l’intéressé « habite normalement ».
Le critère du séjour principal doit être examiné uniquement s’il n’est pas possible d’établir un foyer. Vous êtes considéré comme ayant votre lieu de séjour principal en France si vous êtes physiquement présent sur le territoire français pendant plus de 6 mois (plus de 183 jours) au cours de l’année.

Vous exercez votre activité principale en France. Il s’agit de l’activité pour laquelle vous consacrez le plus de temps effectif et donc pas forcément celle qui vous rapporte le plus de revenus.

Vous avez le centre de vos intérêts économiques en France.

Selon la doctrine administrative française, le centre des intérêts économiques est situé dans le pays où vous effectuez vos principaux investissements, où vous possédez le siège de vos affaires et où vous administrez vos biens.

En résumé : l’immobilier à l’étranger est-il un bon investissement ?

Pour que le projet soit rentable vous devez avoir du temps !

Du temps pour bien prendre connaissance du marché immobilier dans le pays repéré et se rapprocher d’un professionnel du secteur. Nous ne cesserons de le répéter mais il est primordial de savoir dans quoi l’on s’engage avant de prendre sa décision.

Une fois l’acquisition réalisée, du temps pour assurer l’entretien du bien. Faire des allers et retours dans le pays de situation du bien prends du temps et peut surtout s’avérer très coûteux si les allers et retours se multiplient car vous ne vivez pas sur place.
Pour pallier cette difficulté au niveau de la praticité, renseignez-vous sur l’existence de sociétés de gestion locative locales à qui vous pourrez confier l’intégralité de la gestion de votre bien immobilier. Elles se chargeront de tout et notamment des interventions nécessaires en cas de soucis sur le mobilier comme des fuites d’eau par exemple.

Vous l’aurez compris, investir à l’étranger est un bon moyen de diversifier son patrimoine et peut vous rapporter gros, mais encore une fois, soyez prudent et surtout demandez conseil.

⚠️ Avertissement : L'investissement dans un bien immobilier doit s'envisager à long terme. N'oubliez jamais qu'un crédit vous engage et doit être remboursé. Vérifiez vos capacités de remboursement avant de vous engager. 
Il est impératif que vous fassiez vos propres recherches avant toute décision d'investissement, ou rapprochez-vous d'un professionnel du secteur financier pour avoir un avis éclairé sur l’adéquation de ces investissements à votre situation personnelle.