Face à l’incertitude économique et à la volatilité des marchés, les actions à dividendes restent une valeur refuge pour les investisseurs. Elles permettent de générer un revenu passif régulier, tout en conservant un potentiel de valorisation à long terme.
Mais quelles sont les meilleures actions à dividendes à acheter en 2025 ? Rendement, fiabilité, historique de versement… voici notre top 10 des dividendes les plus attractifs en 2025, sélectionnés selon des critères rigoureux.
Pourquoi investir dans des actions à dividendes en 2025 ?
Les actions à dividendes permettent de générer un revenu passif régulier, même lorsque les marchés boursiers sont agités.
Contrairement aux valeurs de croissance qui misent tout sur l’appréciation du capital, les actions à dividendes versent une part des bénéfices directement aux actionnaires, souvent de façon trimestrielle. Ce flux régulier constitue une source de revenus passifs, particulièrement appréciée dans un contexte économique incertain.
Autre avantage : les entreprises qui versent des dividendes depuis de nombreuses années — et surtout celles qui les augmentent année après année — sont généralement solides financièrement. On parle souvent d’actions défensives, capables de mieux résister aux cycles baissiers.
Enfin, en réinvestissant automatiquement les dividendes perçus, il est possible de bénéficier de l’effet boule de neige : les gains s’accumulent plus rapidement grâce aux intérêts composés. C’est une stratégie prisée pour préparer sa retraite ou construire un capital à long terme.
Comment choisir les meilleures actions à dividendes ?
Les analystes financiers utilisent plusieurs critères pour évaluer la solidité et la durabilité d’un dividende. Voici notre méthode de sélection, basée sur les standards professionnels les plus fiables.
1. Le rendement du dividende (dividend yield)
C’est le ratio entre le dividende annuel versé et le cours actuel de l’action. Un rendement trop élevé (au-delà de 7–8 %) peut signaler un risque de baisse future du dividende.
À l’inverse, un rendement stable entre 2 et 5 % est souvent un bon équilibre entre rentabilité et sécurité.
2. Le taux de distribution (payout ratio)
Ce ratio indique quelle part des bénéfices est reversée aux actionnaires. Un payout supérieur à 80 % peut être inquiétant, car il laisse peu de marge en cas de baisse des profits. Nous privilégions les entreprises avec un taux compris entre 30 % et 70 %, signe d’une distribution maîtrisée.
3. L’historique de versement
Les entreprises qui versent un dividende depuis plus de 10 ans sans interruption, voire qui l’augmentent chaque année (comme les dividend aristocrats), offrent une grande visibilité. Cet historique est un gage de stabilité et de bonne gestion.
4. La solidité financière de l’entreprise
Nous analysons les bilans : faible endettement, flux de trésorerie positifs, croissance régulière du chiffre d’affaires. Une entreprise solide pourra maintenir son dividende même en période de crise.
5. Les perspectives sectorielles
Enfin, le contexte du secteur est essentiel. Les dividendes dans la santé, l’énergie ou les biens de consommation sont souvent plus stables que dans les secteurs cycliques ou technologiques.
Top 10 des meilleures actions à dividendes en 2025
Voici notre sélection des 10 meilleures actions à dividendes en 2025, choisies en fonction des critères précités.
1. Coca-Cola
- 🥤 Secteur d’activité : Boissons non alcoolisées
- 💵 Montant du dernier dividende trimestriel : 0,51 $ par action
- 📈 Rendement du dividende actuel : Environ 2,9 %
Présente dans plus de 200 pays, Coca-Cola domine le marché mondial des boissons non alcoolisées avec des marques phares comme Coca-Cola, Fanta, Sprite, Minute Maid ou encore Powerade.
Côté dividende, la firme américaine affiche 63 années consécutives de hausse, ce qui en fait une véritable “Dividend King” aux yeux des investisseurs à long terme.
Bien que son taux de distribution des bénéfices soit relativement élevé (environ 77 %), Coca-Cola compense par une génération de cash flow solide qui sécurise ses versements.
2. McDonald’s
- 🍔 Secteur d’activité : Restauration rapide
- 💵 Montant du dernier dividende trimestriel : 1,77 $ par action
- 📈 Rendement du dividende actuel : Environ 2,4 %
Présente dans plus de 100 pays avec plus de 40 000 restaurants franchisés, McDonald’s est bien plus qu’une simple chaîne de fast-food : c’est une machine à cash parfaitement huilée.
Son modèle économique basé majoritairement sur les redevances de franchises lui garantit des marges élevées et une résilience exceptionnelle, même en période de ralentissement économique.
McDonald’s fait figure d’exemple en termes de dividendes avec 49 années consécutives de hausse, intégrant le club très fermé des Dividend Aristocrats. Le payout ratio autour de 60 % témoigne d’une politique de distribution saine, laissant de la place à l’investissement et à la croissance.
La marque investit également dans le digital (bornes, commandes mobiles, IA dans les drive), ce qui renforce sa rentabilité et son attractivité pour les prochaines années.
3. Procter & Gamble
- 🧴 Secteur d’activité : Produits de grande consommation (hygiène, entretien)
- 💵 Montant du dernier dividende trimestriel : 1,06 $ par action
- 📈 Rendement du dividende actuel : Environ 2,7 %
Procter & Gamble est l’une des actions à dividendes les plus réputées au monde, et sa présence dans notre top 2025 est une évidence. L’entreprise détient un portefeuille de marques mondialement connues (Ariel, Pampers, Gillette, Head & Shoulders, Always…) qui bénéficient d’une demande stable, même en période de crise.
Avec plus de 65 années consécutives de hausse de son dividende, Procter & Gamble appartient au cercle très fermé des Dividend Kings. Grâce à ses marges solides, son implantation mondiale et son positionnement défensif, Procter & Gamble reste une valeur de fond de portefeuille intéressante.
4. Johnson&Johnson
- 🏥 Secteur d’activité : Santé
- 💵 Montant du dernier dividende trimestriel : 1,30 $ par action
- 📈 Rendement du dividende actuel : Environ 3,1 %
Johnson & Johnson est l’une des entreprises les plus emblématiques du secteur de la santé. Présente dans plus de 60 pays, la société combine trois segments solides : les produits pharmaceutiques, les dispositifs médicaux et les soins grand public.
Côté dividende, J&J affiche une performance exceptionnelle avec 63 années consécutives de hausses — un record qui la classe parmi les rares “Dividend Kings”.
La croissance du dividende est régulière (+4,8 % en 2025), soutenue par un flux de trésorerie solide et un portefeuille de médicaments très rentable.
5. Southern Company
- ⚡️ Secteur d’activité : Énergie
- 💵 Montant du dernier dividende trimestriel : 0,74 $ par action
- 📈 Rendement du dividende actuel : Environ 3,15 %
Southern Company est un géant américain des services publics qui opère principalement dans le sud-est des États-Unis, où il fournit de l’électricité et du gaz naturel à plus de 9 millions de clients. Sa stabilité, son utilité essentielle et son modèle économique régulé en font une valeur de confiance pour les investisseurs à la recherche de revenus réguliers.
En 2025, l’entreprise affiche un rendement du dividende supérieur à 3 %, avec un dividende annuel de 2,96 $ bien couvert par ses résultats. Elle a augmenté ses versements pendant 24 années consécutives, et se rapproche du statut très convoité de Dividend Aristocrat.
6. Broadcom
- 💻 Secteur d’activité : Semi-conducteurs et logiciels d’infrastructure
- 💵 Montant du dernier dividende trimestriel : 0,59 $ par action
- 📈 Rendement du dividende actuel : Environ 0,8 %
Broadcom n’offre pas le rendement le plus élevé de ce classement, mais elle compense largement par une croissance impressionnante de son dividende. L’entreprise affiche une hausse annuelle moyenne de plus de 13 % sur les 5 dernières années, et son dividende a encore progressé de +11 % fin 2024.
Spécialisée dans les composants pour l’IA, les réseaux et le cloud, Broadcom profite à plein de la révolution technologique en cours. Elle fait d’ailleurs partie de notre Top 10 des actions intelligence artificielle pour 2025.
Avec 13 années de hausses consécutives, une stratégie de croissance claire et une génération de trésorerie robuste, Broadcom est une action à dividende en forte progression, parfaite pour les investisseurs à long terme cherchant à allier rendement et croissance.
7. ExxonMobil
- 🛢️ Secteur d’activité : Énergie
- 💵 Montant du dernier dividende trimestriel : 0,99 $ par action
- 📈 Rendement du dividende actuel : Environ 3,7 %
ExxonMobil fait partie des leaders mondiaux de l’énergie, avec une présence dans plus de 60 pays. Son modèle intégré — allant de l’exploration pétrolière au raffinage et à la distribution — lui assure une rentabilité solide, même dans les cycles les plus volatils du marché.
L’entreprise a augmenté son dividende pendant 43 années consécutives, preuve d’une politique de distribution disciplinée et durable. Grâce à ses flux de trésorerie élevés, même en période d’instabilité énergétique, ExxonMobil peut financer ses dividendes tout en poursuivant ses investissements stratégiques.
8. Morgan Stanley
- 🏦 Secteur d’activité : Banque d’investissement et gestion d’actifs
- 💵 Montant du dernier dividende trimestriel : 1,00 $ par action
- 📈 Rendement du dividende actuel : Environ 2,8 %
Morgan Stanley s’impose en 2025 comme l’une des meilleures actions à dividendes du secteur financier, grâce à un équilibre entre rentabilité, solidité et politique de retour aux actionnaires. La banque affiche un dividende annuel de 4,00 $, en croissance continue depuis plusieurs années, avec une récente hausse de +8 %.
Son payout ratio modéré (~43 %) témoigne d’une distribution prudente, bien couverte par les bénéfices. Morgan Stanley combine versements stables, croissance régulière et rachats d’actions massifs, notamment après avoir passé avec succès les stress tests de la Fed.
9. PepsiCo
🥤 Secteur d’activité : Boissons et produits alimentaires
💵 Montant du dernier dividende trimestriel : 1,42 $ par action
📈 Rendement du dividende actuel : Environ 4 %
PepsiCo est l’une des meilleures actions à dividendes du secteur de la consommation, grâce à un modèle économique défensif et mondialement diversifié. Présente dans plus de 200 pays avec des marques emblématiques comme Pepsi, Lay’s ou Gatorade, l’entreprise continue d’afficher une croissance solide malgré un environnement économique complexe.
Le dividende annuel atteint 5,69 $, avec une hausse de +5 % annoncée cette année, marquant ainsi sa 53e année consécutive d’augmentation. Son rendement actuel d’environ 4 % est supérieur à la moyenne du marché.
10. Realty Income (O)
🏢 Secteur d’activité : Immobilier commercial
💵 Montant du dernier dividende mensuel : 0,269 $ par action
📈 Rendement du dividende actuel : Environ 5,7 %
Realty Income est l’une des meilleures actions à dividendes du secteur immobilier grâce à son modèle unique et sa régularité exemplaire. L’entreprise est connue pour verser un dividende chaque mois, une rareté en Bourse, ce qui en fait un choix de prédilection pour les investisseurs à la recherche d’un revenu passif fréquent et fiable.
Avec plus de 15 000 propriétés sous gestion, louées à des entreprises solides comme Walgreens ou 7-Eleven, Realty Income génère des revenus locatifs stables, soutenant un dividende annuel de 3,23 $. Ce rendement élevé de 5,7 % est bien couvert par les flux de trésorerie du groupe.
Avantages et risques des actions à dividendes
Les avantages des actions à dividendes
Investir dans des actions à dividendes offre plusieurs bénéfices, notamment pour les profils à la recherche de stabilité :
- Revenu régulier : les dividendes sont généralement versés tous les trimestres, ce qui permet de générer un flux de trésorerie prévisible, idéal pour les retraités ou les investisseurs long terme.
- Effet boule de neige : le réinvestissement automatique des dividendes permet de bénéficier de l’intérêt composé et d’accélérer la croissance du capital.
- Résilience en période de crise : les sociétés versant régulièrement un dividende ont souvent des modèles économiques solides, moins sensibles aux cycles économiques.
- Moindre volatilité : les actions à dividendes sont souvent moins volatiles que les valeurs de croissance, ce qui peut réduire le stress lié aux variations de marché
- Signal de confiance : un dividende stable ou en hausse traduit généralement une bonne santé financière et une volonté de récompenser les actionnaires.
Les risques à connaître avant d’investir
Malgré leurs atouts, les actions à dividendes ne sont pas sans inconvénients :
- Rendement trompeur : un dividende très élevé peut cacher une entreprise en difficulté, avec un risque de réduction future.
- Moins de croissance potentielle : les sociétés très généreuses en dividendes réinvestissent souvent moins dans leur croissance, ce qui peut limiter la performance du cours de l’action.
- Risque sectoriel : certaines actions à dividendes sont concentrées dans des secteurs cycliques ou sensibles aux taux d’intérêt (comme les utilities ou les REITs).
- Suspension possible : même les entreprises réputées peuvent suspendre ou réduire leurs dividendes en cas de crise grave, comme observé en 2020.
⚠️ Avertissement : Les informations, analyses, données chiffrées, graphiques ou commentaires présentés dans cet article sont publiés à titre informatif et pédagogique. Elles ne constituent en aucun cas un conseil en investissement, une incitation à acheter ou vendre un produit financier, ni une recommandation personnalisée, conformément aux dispositions des articles L.541-1 à L.541-8 du Code monétaire et financier.
Vous êtes seul responsable de vos décisions d’investissement. Avant tout engagement, nous vous recommandons de réaliser vos propres recherches, ou de consulter un professionnel habilité, en fonction de votre profil, de vos objectifs et de votre tolérance au risque. Le placement en bourse présente des risques. Vous pouvez subir des pertes, y compris la perte totale du capital investi.
