Les 8 meilleurs ETF éligibles au PEA en 2024

Avec la large gamme d’ETF disponibles sur le marché, il est parfois difficile de s’y retrouver. Découvrez notre sélection des ETF les plus compétitifs pour votre PEA, que ce soit en termes de frais, de diversification, mais également de performance.

Top 8 des meilleurs ETF PEA pour diversifier

Sans plus attendre, voici la liste des meilleurs ETF PEA en bourse :

Ces fonds sont sélectionnés pour leur diversification, leurs faibles frais et une réplication fidèle des indices. Il est important de combiner des ETF PEA avec une bonne diversification géographique et sectorielle, offrant ainsi une exposition équilibrée à différents marchés et industries.

Amundi MSCI World

• 🔖 Code ISIN : IE00B53L3W79
• 📊 Exposition : Europe
• 💰 Politique des dividendes : Capitalisation et/ou Distribution
• 💸 Frais de gestion par an : 0,1%

L’ETF Amundi MSCI World se présente comme une opportunité intéressante pour les investisseurs souhaitant accéder à un large éventail de grandes entreprises issues de pays développés.

En répliquant l’indice MSCI World, cet ETF couvre 1 509 sociétés dans divers secteurs tels que la technologie, la finance, et la santé, via une réplication synthétique utilisant des produits dérivés pour un suivi précis de l’indice.

Bien qu’offrant une exposition mondiale, il est principalement orienté vers les marchés américains qui constituent environ 70% de ses actifs, avec une présence significative aussi au Japon, au Royaume-Uni, et en France.

En intégrant des entreprises de renom comme Apple, Microsoft, et Amazon, l’Amundi MSCI World représente un choix judicieux pour les investisseurs débutants, garantissant à la fois simplicité et diversification dans son PEA.

iShares Core EUROSTOXX50

• 🔖 Code ISIN : IE00B53L3W79
• 📊 Exposition : Europe
• 💰 Politique des dividendes : Capitalisation et/ou Distribution
• 💸 Frais de gestion par an : 0,1%

L’ETF d’iShares, filiale de Blackrock, cible les investisseurs désireux de s’exposer à la zone euro en répliquant l’indice EuroStoxx50. Il offre un accès aux 50 plus grandes entreprises de la zone euro, avec des frais de gestion compétitifs de 0,1%. Sa réplication physique signifie que les investisseurs détiennent réellement des parts dans ces entreprises, offrant une participation directe.

Les principales sociétés représentées dans cet ETF incluent ASML, LVMH, Sanofi, L’Oréal, Air Liquide, TotalEnergies, SAP et Siemens, couvrant des secteurs comme la consommation, la finance et la technologie. Géographiquement, la France domine, suivie par l’Allemagne et d’autres pays européens, assurant une diversification optimale.

Deux options de cet ETF sont disponibles : l’une capitalise les dividendes (IE00B53L3W79), l’autre les distribue (IE0008471009), offrant aux investisseurs un choix selon leurs objectifs.

Amundi CAC40

• 🔖 Code ISIN : FR0007052782
• 📊 Exposition : France
• 💰 Politique des dividendes : Distribution
• 💸 Frais de gestion par an : 0,25%

Le Lyxor CAC 40 est un ETF qui vise à reproduire fidèlement l’indice CAC 40 Total Return Index, offrant une exposition physique aux principales entreprises françaises listées sur le CAC 40. Cet ETF est particulièrement adapté aux investisseurs souhaitant investir dans les valeurs phares de l’économie française au sein de leur PEA, tout en bénéficiant de distributions régulières de dividendes.

Ce tracker offre une exposition aux meilleures entreprises françaises, telles que LVMH, TotalEnergies, Sanofi, L’Oréal, et Schneider Electric. Il est présent dans plus d’une centaine de contrats d’assurance-vie, offrant une option supplémentaire d’investissement en dehors du PEA.

BNP Paribas Easy S&P 500

• 🔖 Code ISIN : FR0011550185
• 📊 Exposition : États-Unis
• 💰 Politique des dividendes : Capitalisation
• 💸 Frais de gestion par an : 0,15%

L’ETF BNP Paribas Easy S&P 500 offre un accès aux 500 plus grandes entreprises américaines, couvrant environ 75% de la capitalisation boursière du pays. Il inclut des leaders du marché comme Apple, Microsoft, Amazon, Nvidia et Alphabet, couvrant divers secteurs tels que la technologie, la santé, la finance et la consommation discrétionnaire.

Cette diversité sectorielle reflète la variété de l’économie américaine et assure une diversification équilibrée pour les investisseurs. Cet ETF représente une excellente option pour ceux qui cherchent à s’exposer à la dynamique économique américaine dans un PEA.

Amundi ETF PEA Emerging Markets

• 🔖 Code ISIN : FR0013412020
• 📊 Exposition : Marchés émergents
• 💰 Politique des dividendes : Capitalisation
• 💸 Frais de gestion par an : 0,20%

L’ETF d’Amundi Emerging Markets permet une exposition rare aux marchés émergents dans son PEA. Cet ETF inclut des sociétés comme Alibaba et Tencent, avec une répartition géographique dominée par la Chine, l’Inde et Taiwan.

Il met l’accent sur des secteurs tels que les services financiers, la consommation discrétionnaire et les services de communication, reflétant la diversité et la croissance des marchés émergents.

Lyxor PEA Nasdaq-100

• 🔖 Code ISIN : FR0011871110
• 📊 Exposition : États-Unis, technologie
• 💰 Politique des dividendes : Capitalisation
• 💸 Frais de gestion par an : 0,30%

L’ETF Lyxor Nasdaq-100 est parfait pour ceux attirés par le dynamisme du secteur technologique. Ce fonds réplique synthétiquement l’indice NASDAQ-100, regroupant les 100 principales valeurs non financières du Nasdaq.

Parmi les actions de l’ETF, on retrouve des mastodontes tels qu’Apple, Amazon, Alphabet, Tesla, et Microsoft. Cet ETF de Lyxor, avec des frais de gestion compétitifs, demeure un choix intéressant pour s’exposer à la tech américaine dans un PEA.

iShares Core DAX

• 🔖 Code ISIN : DE0005933931
• 📊 Exposition : Allemagne
• 💰 Politique des dividendes : Capitalisation
• 💸 Frais de gestion par an : 0,16%

L’ETF iShares Core DAX offre un accès direct à l’économie allemande en répliquant l’indice DAX, l’équivalent du CAC 40 en France, à travers une réplication physique. Il cible les 40 entreprises les plus importantes d’Allemagne, présentes à la Bourse de Francfort, incluant des acteurs clés tels que SAP, Siemens, Allianz, Airbus et Deutsche Telekom.

La répartition sectorielle est diversifiée et comprend l’industrie, la finance, la consommation discrétionnaire, la technologie de l’information et la santé.

Amundi Russell 2000

• 🔖 Code ISIN : LU1681038672
• 📊 Exposition : États-Unis, petites capitalisations
• 💰 Politique des dividendes : Capitalisation
• 💸 Frais de gestion par an : 0,35%

Pour clôturer ce classement, l’ETF Amundi Russell 2000 offre un accès à 2000 petites capitalisations américaines, une alternative intéressante aux grosses capitalisations habituelles. Cet ETF suit l’indice Russell 2000, composé de petites valeurs boursières américaines, souvent en phase de croissance et d’expansion rapide.

L’ETF Amundi Russell 2000 inclut diverses entreprises américaines de petite capitalisation comme Onto Innovation (équipements semi-conducteurs), ChampionX (solutions pour l’industrie pétrolière et gazière), Light & Wonder (biens de consommation), et Simpson Manufacturing (construction).

Cet ETF est idéal pour les investisseurs cherchant à diversifier leur portefeuille avec des petites capitalisations, bénéficiant du dynamisme du marché américain.

ETF géographique ou sectoriel : que privilégier ?

La décision de privilégier un ETF géographique ou sectoriel dépend en grande partie de votre profil d’investisseur, de votre tolérance au risque, et de vos objectifs d’investissement.

• Les ETF géographiques offrent une diversification à travers différents pays, ce qui peut aider à réduire le risque lié aux fluctuations économiques spécifiques à un pays ou à un secteur. Ils conviennent aux investisseurs qui recherchent une approche d’investissement plus équilibrée et moins risquée, souhaitant stabiliser leur portefeuille par une exposition internationale.
• Les ETF sectoriels ciblent des industries spécifiques, comme la technologie ou la santé, et peuvent offrir un potentiel de rendement plus élevé si le secteur choisi performe bien. Toutefois, ils présentent un risque accru du fait de leur dépendance à la santé économique d’une seule industrie. Ils sont donc adaptés aux investisseurs ayant une compréhension solide du secteur concerné et une plus grande tolérance au risque.

Il est aussi important de noter que les ETF sectoriels sont souvent moins éligibles au PEA, donc ils nécessitent de les mettre dans un CTO. Alors que les ETF géographiques sont plus fréquemment éligibles au PEA, offrant ainsi des avantages fiscaux.

⚠️ Avertissement : Les informations présentées sont données à titre informatif et ne doivent être en aucun cas considérées comme un quelconque conseil en investissement, ou une recommandation d’achat ou de vente. Les informations contenues peuvent devenir obsolètes avec le temps.
L'investissement dans des produits financiers (actions, ETF, OPCVM, etc..) est risqué par nature et doit s'envisager à long terme. Il est impératif que vous fassiez vos propres recherches avant toute décision d'investissement, ou rapprochez-vous d'un professionnel du secteur financier pour avoir un avis éclairé sur l’adéquation de ces investissements à votre situation personnelle.