Les 10 meilleurs ETF éligibles au PEA en 2023

L’investissement en bourse peut paraître complexe, mais l’arrivée d’instruments financiers tels que les ETF a simplifié l’accès aux marchés financiers. En particulier, l’intégration d’ETF dans un Plan d’Épargne en Actions (PEA) offre de nombreux avantages pour les investisseurs français.

➡️ Mais quels ETF mettre dans son PEA ? Nous avons listé les 10 meilleurs ETF éligibles au PEA.

Investir dans un PEA avec des ETF : une bonne idée ?

Mettre des ETF dans son PEA est une stratégie adoptée par de nombreux investisseurs. En effet, cela présente de nombreux avantages que nous allons évoquer.

Les ETF, également appelés trackers, sont des fonds indiciels cotés en bourse qui permettent de répliquer la performance d’un marché ou d’un secteur d’activité dans son ensemble. Ce marché ou ce secteur est représenté par un indice boursier.

🌍 L’un des principaux avantages des ETF est qu’ils offrent une diversification instantanée. L’adage « ne pas mettre tous ses œufs dans le même panier » prend tout son sens en matière d’investissement.

Les ETF vous donnent accès à un portefeuille diversifié en un seul achat, réduisant ainsi le risque associé à l’investissement dans des actions individuelles. Ainsi, même si certaines entreprises ou industries performaient mal, d’autres pourraient compenser ces pertes. C’est une manière efficace de se protéger contre la volatilité du marché.

📈 Historiquement, la gestion passive affiche une meilleure performance à long terme que la gestion active. La grande majorité des fonds qui sont gérés de manière active, comme les OPCVM, affichent une performance plus faible que celle des ETF sur une durée supérieure à 10 ans. En bourse, il vaut mieux suivre le marché que d’essayer de le battre !

De plus, les frais de gestion des ETF sont souvent nettement inférieurs à ceux des fonds d’investissement traditionnels. Moins de frais signifie que vos performances sont meilleures, amplifiant l’effet des intérêts composés sur le long terme.

En parallèle, le PEA est réputé pour ses avantages fiscaux, notamment l’exonération des plus-values après 5 ans de détention (hors prélèvements sociaux). C’est un compte très intéressant pour les investisseurs, quelque soit leur profil. Il faut l’ouvrir le plus tôt possible (à partir de 18 ans) pour profiter de ses avantages fiscaux.

✅ Intégrer des ETF à votre PEA est plus qu’une bonne idée : c’est une stratégie intelligente qui maximise la diversification, réduit les coûts et tire le meilleur parti de la fiscalité avantageuse. Les ETF dans un PEA offrent une combinaison attrayante de flexibilité, de performance et de sécurité.

Passons maintenant dans le vif du sujet : les meilleurs ETF éligibles au PEA ⤵️

Quels sont les meilleurs ETF éligibles au PEA en 2023 ?

Il existe plusieurs ETF qui sont intéressants à avoir dans un PEA. À tel point qu’il est parfois difficile de faire un choix. Le large éventail d’ETF disponibles sur le marché vous permet de personnaliser votre portefeuille selon vos objectifs et votre tolérance au risque.

Sur Boursicoteur, nous avons sélectionné plusieurs ETF éligibles au PEA en fonction de plusieurs critères de sélection : montant de l’actif sous gestion, frais, réputation et solidité de la société qui gère l’ETF, liquidité des parts du fonds, ou encore la popularité auprès des investisseurs.

Ces critères ne sont pas suffisants pour prendre une décision d’investissement, mais ils permettent d’avoir un aperçu rapide. Faites toujours vos propres recherches pour déterminer l’adéquation de ce type d’investissement avec votre profil investisseur !

Voici les 10 meilleurs ETF éligibles au PEA :

Cette liste est donnée uniquement à titre informatif. Nous avons essayé de diversifier les ETF et notamment leur exposition géographique et/ou sectorielle pour que vous puissiez faire le meilleur choix ! 😃

Passons maintenant à une présentation de chacun d’entre eux.

Les 10 meilleurs ETF éligibles au PEA 🏆

Les informations ont été mises à jour pour la dernière fois le 6 septembre 2023. 

• Amundi MSCI World

Difficile de commencer ce top 10 sans citer cet ETF incontournable éligible au PEA. Proposé par le géant de la gestion d’actifs Amundi, l’ETF MSCI World vise à répliquer le plus fidèlement possible l’évolution de l’indice MSCI World. Cet indice permet d’être exposé à 1 509 grandes entreprises des pays développés.

Pour être exposé à toutes ces entreprises, l’ETF d’Amundi utilise une méthode de réplication synthétique. Cela signifie qu’en détenant ses parts, vous bénéficiez indirectement du rendement de l’indice grâce à l’utilisation de produits dérivés. Cette technique permet d’optimiser le suivi de l’indice de référence, mais n’a pas d’impact sur les performances de votre investissement.

L’ETF Amundi MSCI World englobe une grande diversité de secteurs, des technologies de l’information (22,33%) à la finance (14,70%) en passant par la santé (12,69%), pour n’en nommer que quelques-uns. De plus, avec 1509 composants dans cet indice, la diversification est idéale.

En jetant un œil aux 10 principaux composants de l’indice, on retrouve des noms emblématiques comme Apple (5,22%), Microsoft (4,06%) et Amazon (2,23%). Ces géants du marché sont des incontournables pour quiconque cherche à bâtir un portefeuille solide et performant. Ils sont suivis par d’autres géants comme Nvidia, Alphabet, Tesla, Meta ou encore ExxonMobil.

Même si on dit qu’il s’agit d’un ETF exposé au monde entier, la majorité des actions suivies par l’ETF sont américaines (à hauteur de 70%). Ce n’est pas étonnant, les États-Unis représentant sur la scène mondiale une très grande majorité des sociétés cotées dans le monde.

Parmi les autres principaux pays représentés, il y a le Japon, le Royaume-Uni, la France, le Canada, la Suisse, l’Allemagne, l’Australie, les Pays-Bas ou encore le Danemark.

✅ Dans les nombreux ETF éligibles au PEA, l’Amundi MSCI World se distingue comme un choix de prédilection, en particulier pour les débutants. Facile d’accès, très diversifié et moins risqué que d’autres ETF, il est sans aucun doute l’un des meilleurs points de départ pour se lancer dans le monde passionnant de l’investissement.

• iShares Core EURO STOXX 50

Cet ETF d’iShares, qui appartient à Blackrock, se positionne comme une véritable opportunité pour les investisseurs qui cherchent à s’exposer à la zone euro. Cet ETF a été spécifiquement conçu pour répliquer l’évolution de l’indice Euro Stoxx 50, un baromètre incontournable des marchés financiers européens.

🇪🇺 Cet ETF suit la performance des 50 plus grandes sociétés de la zone euro. Avec ses frais de gestion très compétitifs de 0,1% seulement, c’est un des meilleurs ETF à avoir dans son PEA.

L’un de ses atouts majeurs est sa réplication physique. En investissant dans cet ETF, vous détiendrez effectivement des parts dans les 50 entreprises sous-jacentes, ce qui garantit une véritable participation au sein de ces sociétés.

Parmi les principales positions de l’ETF, on retrouve le géant européen des semi-conducteurs ASML, les valeurs incontournables françaises LVMH, Sanofi, L’Oréal, Air Liquide ou TotalEnergies, ou encore les allemands SAP et Siemens. Toutes ces valeurs ont les plus grosses capitalisations boursières européennes.

Dans les secteurs les plus représentés, on retrouve les biens de consommation, le secteur financier et la technologie de l’information. Enfin, au niveau géographique, la France est le pays le plus représenté (plus de 40% de l’allocation), devant l’Allemagne, les Pays-Bas, l’Italie et l’Espagne. Il y a également d’autres pays européens, ce qui offre une diversification géographique optimale.

Il existe deux parts de cet ETF, en fonction de la politique des dividendes :

• Capitalisation des dividendes : IE00B53L3W79
• Distribution des dividendes : IE0008471009

Vous pouvez choisir l’une ou l’autre en fonction de votre objectif.

• Lyxor CAC 40

Le Lyxor CAC 40 vise à reproduire la performance de l’indice de référence CAC 40 Total Return Index. Cet ETF offre une exposition physique aux entreprises du CAC40. Il s’agit des plus grandes entreprises françaises par capitalisation boursière. Cet ETF génère également un flux régulier de revenus grâce à la distribution de dividendes.

🇫🇷 C’est l’un des ETF incontournables pour être exposé aux meilleures valeurs françaises dans son PEA.

Dans cet ETF, certains des titres phares comprennent des géants tels que LVMH qui se spécialise dans le luxe, et TotalEnergies, un acteur majeur du secteur de l’énergie. D’autres titres notables comprennent Sanofi dans le secteur de la santé, L’Oréal dans les biens de consommation durable et Schneider Electric dans l’industrie.

La répartition sectorielle de cet ETF est bien équilibrée, avec une forte présence dans l’industrie et les biens de consommation cyclique, suivies de près par les biens de consommation durable, la finance et la santé.

• BNP Paribas Easy S&P 500

L’ETF BNP Paribas Easy S&P 500 offre une exposition fascinante aux plus grandes sociétés américaines. Basé sur le célèbre indice S&P500, publié par Standard & Poor’s, il vous donne un accès direct aux 500 sociétés les plus imposantes en termes de capitalisation boursière aux États-Unis. En fait, ces sociétés couvrent environ 75% de la capitalisation boursière totale des sociétés américaines, ce qui donne une idée de leur poids et de leur influence dans le marché mondial.

Alors, quelles sont les stars de cet ETF ? Sans surprise, des géants technologiques comme Apple et Microsoft dominent. Mais l’ETF possède également des parts importantes dans d’autres entreprises emblématiques comme Amazon, Nvidia et Alphabet (la maison mère de Google).

La diversité des secteurs représentés dans cet ETF est également à noter. Bien que la technologie soit dominante, elle est suivie de près par la santé, la finance, et la consommation discrétionnaire, reflétant la diversité de l’économie américaine. Des secteurs tels que les services de communication, l’industrie, et la consommation de base offrent également une variété, assurant une diversification bien équilibrée pour les investisseurs.

🇺🇸 Pour ceux qui cherchent à s’exposer à la dynamique de l’économie américaine, cet ETF est sans doute l’une des options les plus attrayantes disponibles dans un PEA.

• Amundi ETF PEA Emerging Markets

L’ETF d’Amundi est l’un des rares ETF éligibles au PEA pour s’exposer aux marchés émergents, offrant une opportunité unique de diversifier un portefeuille sur des économies en pleine croissance. Initialement basé sur l’indice MSCI Emerging Markets, cet ETF permet d’obtenir une exposition à certaines des plus grandes valeurs des pays émergents.

Depuis le 27 septembre 2023, cet ETF s’appuie sur un nouvel indice : le MSCI EM ex Egypt ESG Leaders Select 5% Issuer Custom Capped Index, en remplacement du MSCI Emerging Markets Index.

🤔 Qu’est-ce que cela signifie exactement ? En mettant l’accent sur les entreprises qui ont de fortes notes en matière de critères environnementaux, sociaux et de gouvernance (ESG), cet indice aspire à intégrer les entreprises les mieux notées d’un point de vue ESG. Cela donne aux investisseurs la tranquillité d’esprit de savoir qu’ils investissent dans des entreprises qui sont non seulement financièrement solides, mais aussi responsables.

Parmi les principales positions de cet indice, on trouve Alibaba, Tencent, Taiwan Semiconductor, ou encore Reliance Industries. La répartition par pays, avec la Chine à 32,56%, l’Inde à 14,09% et Taiwan à 13,55%, illustre nettement la prééminence de ces géants économiques dans les marchés émergents.

La répartition sectorielle de l’ETF est également intéressante. Les services financiers dominent à 23,1%, suivis de près par la consommation discrétionnaire (15,28%) et les services de communication (14,74%). Cela montre que, bien que les marchés émergents soient diversifiés, il existe certaines industries qui ont une emprise particulière sur la croissance économique.

En bref, cet ETF offre une exposition diversifiée aux pays émergents tout en appuyant sur les critères d’investissement responsable.

• iShares Core MSCI EMU

L’ETF iShares Core MSCI EMU est un fonds indiciel qui vise à offrir aux investisseurs une manière optimale d’accéder à la dynamique économique des pays de l’Union économique et monétaire (UEM). Pour faire simple, ce sont tous les pays qui ont pour monnaie unique l’euro.

Parmi les pays les plus représentés, on retrouve la France, l’Allemagne, les Pays-Bas, l’Italie et l’Espagne. Ceci offre une diversification géographique avantageuse, tout en permettant aux investisseurs de bénéficier des opportunités économiques propres à chacun de ces pays.

🇪🇺 Au total, l’ETF détient 231 actions présentes dans ces pays. Parmi les plus grandes positions de l’ETF, il y a LVMH, ASML, SAP, TotalEnergies, BNP Paribas, Deutsche Telekom, Iberdrola, Airbus, Allianz, Air Liquide, L’Oréal, Sanofi, Siemens ou encore Schneider Electric.

Bien que cet ETF ait des caractéristiques similaires à l’ETF iShares Euro Stoxx 50 puisqu’il possède des positions communes (notamment les principales), il est davantage diversifié puisqu’il contient plus de 200 actions sous-jacentes.

• Amundi ETF PEA Nasdaq-100

🚀 Si vous aimez le dynamisme du secteur technologique, l’ETF d’Amundi va vous plaire. Ce fonds avait pour objectif de répliquer fidèlement l’évolution de l’indice NASDAQ-100, composé des 100 principales valeurs non financières du Nasdaq.

Depuis le 29 Septembre 2023, l’Amundi ETF PEA Nasdaq-100 a évolué pour encore mieux répondre à vos aspirations. Tout en conservant des frais de gestion compétitifs de 0,30% (contre 0,23% auparavant), l’indice de référence a changé pour le Solactive ISS ESG US Tech 100 Index.

Ce changement a été fait pour mettre en avant les sociétés qui respectent les critères imposés en matière environnementale, sociale et de gouvernance (ESG), tout en excluant celles qui pourraient enfreindre certaines normes ESG.

Parmi les principales positions de ce nouvel indice, on retrouve 42 titres seulement dont Apple, Adobe, AMD, Alphabet, Microsoft, Nvidia ou encore PepsiCo. L’ETF ne réplique plus l’ensemble du Nasdaq-100 comme son nom pourrait le laisser penser, mais il ne prend que les meilleures entreprises en termes de critères ESG.

📲 Cet ETF d’Amundi reste néanmoins le meilleur pour s’exposer à la tech américaine dans son PEA. 

• iShares Core DAX

L’ETF iShares Core DAX permet de s’exposer à l’économie allemande en une seule transaction. Ce fonds a été conçu pour refléter fidèlement l’évolution de l’indice DAX, qui est l’indice de référence allemand (l’équivalent de notre CAC40 français !). Il possède une réplication physique, c’est-à-dire que vous êtes directement exposés aux titres qui composent l’indice.

🇩🇪 L’ETF offre une exposition directe aux 40 plus grandes entreprises allemandes, qu’elles soient domiciliées en Allemagne ou qu’un minimum de 33 % de leur volume d’échange se réalise sur la Bourse de Francfort, tout en étant domiciliées dans un pays de l’UE.

Bien que l’ETF assure une diversification à travers 40 sociétés, il est à noter que près de 75 % de son allocation est concentrée sur les 15 titres principaux. Parmi ceux-ci figurent SAP, Siemens, Allianz, Airbus, Deutsche Telekom, Mercedens-Benz, Bayer, Infineon Technologies ou encore BASF.

Au niveau sectoriel, il y a une répartition équilibrée à travers différents secteurs tels que l’industrie, la finance, la consommation discrétionnaire, la technologie de l’information, ou encore la santé.

• SPDR S&P Euro Dividend Aristocrats

Si vous aimez les dividendes, cet ETF va sûrement vous intéresser. L’ETF SPDR S&P Euro Dividend Aristocrats est un produit financier conçu pour offrir aux investisseurs une manière d’accéder à un ensemble de sociétés de la zone euro qui ont montré une constance et une solidité dans leur politique de distribution de dividendes.

L’objectif de cet ETF est de répliquer aussi fidèlement que possible les performances de l’indice S&P Euro High Yield Dividend Aristocrats Index. Cet indice vise à représenter les 40 entreprises offrant les plus hauts rendements en dividendes en Europe. Pour être incluses, ces entreprises doivent avoir maintenu ou augmenté leurs dividendes pendant au moins 10 années consécutives.

L’ETF a des expositions dans plusieurs pays européens dont l’Allemagne, l’Italie, la France, la Finlande ou encore la Belgique. Parmi ses principales positions, il est possible de noter Generali, Ageas, Bouygues, Enagas, Allianz, Deutsche Post, ERG, Solvay, Sanofi ou Smurfit Kappa.

En raison de cette stratégie, le fonds est très largement exposé aux secteurs défensifs et cycliques en bourse, réputés pour verser des dividendes régulièrement comme le secteur financier, l’industrie, les matériaux ou encore les services publics.

💰 Évidemment, le fonds verse les dividendes perçus aux investisseurs. Il s’agit donc d’une bonne opportunité pour les investisseurs cherchant avant tout à capitaliser des revenus passifs avec les dividendes, tout en étant diversifié.

• Amundi Russell 2000

Pour terminer ce classement, nous avons sélectionné cet ETF qui permet une exposition à 2000 petites capitalisations américaines. Cela permet de changer des grosses capitalisations que l’on retrouve très fréquemment dans tous les indices. Cet ETF suit de manière synthétique l’indice américaine Russel 2000 composé de 2000 petites valeurs cotées en bourse aux États-Unis.

📈 Historiquement, les petites capitalisations ont offert un potentiel de croissance plus élevé que les grandes capitalisations, car elles sont souvent en phase de croissance et d’expansion rapide. Il est donc intéressant d’avoir une exposition à ces petites valeurs qui peuvent bien performer.

Parmi les principales positions de l’ETF, on retrouve :

• Super Micro Computer qui est une entreprise spécialisée dans les technologies de l’information. Elle est reconnue pour ses solutions de serveurs, de stockage et de mise en réseau.
• Chart Industries qui est principalement impliquée dans la fabrication d’équipements utilisés dans les processus industriels.
• ChampionX, une entreprise opérant dans le secteur de l’énergie, axée sur la fourniture de solutions technologiques pour l’industrie pétrolière et gazière.
• Matador Resources qui est une entreprise d’exploration et de production de pétrole et de gaz naturel.
• Light & Wonder qui se concentre sur la production de biens de consommation qui sont sujettes à des fluctuations en fonction des cycles économiques.
• Simpson Manufacturing, spécialisée dans la conception et la production d’outils et de solutions pour le secteur de la construction.
• Elf Beauty qui est une entreprise de cosmétiques et de produits de beauté renommée pour ses produits de qualité.
• Commercial Metals qui est spécialisée dans la production et la distribution de métaux, principalement pour des applications industrielles.

Il existe bien d’autres entreprises, mais voici les plus grandes pondérations parmi les 2000 de l’indice. Parmi les secteurs les plus représentés, on retrouve l’industrie, la finance, la santé ou encore la technologie.

✅ En bref, l’ETF Amundi Russell 2000 offre une combinaison unique d’exposition à la croissance des petites capitalisations et de diversification avec plus de 2000 entreprises suivies. Pour les investisseurs cherchant à diversifier leur portefeuille tout en bénéficiant du potentiel de croissance du marché américain, cela peut être une bonne opportunité.

Un grand merci pour avoir parcouru cet article jusqu’à la fin ! J’espère que cette liste vous sera utile dans vos recherches. Continuez de vous informer, d’apprendre et d’investir judicieusement ! 😃

⚠️ Avertissement : Les informations présentées sont données à titre informatif et ne doivent être en aucun cas considérées comme un quelconque conseil en investissement, ou une recommandation d’achat ou de vente. Les informations contenues peuvent devenir obsolètes avec le temps.
L'investissement dans des produits financiers (actions, ETF, OPCVM, etc..) est risqué par nature et doit s'envisager à long terme. Il est impératif que vous fassiez vos propres recherches avant toute décision d'investissement, ou rapprochez-vous d'un professionnel du secteur financier pour avoir un avis éclairé sur l’adéquation de ces investissements à votre situation personnelle.