Les actions à dividende mensuel sont idéales pour générer un revenu passif régulier. Peu d’entreprises versent des dividendes chaque mois, mais certaines offrent un bon rendement et une stabilité financière.
Découvrez notre sélection des meilleures actions à dividende mensuel en 2025 pour optimiser votre portefeuille.
Les actions à dividende mensuel : avantages et risques
✅ Avantages des actions à dividende mensuel
- 💰 Un revenu passif régulier : Recevoir un dividende chaque mois permet d’avoir une source de revenus prévisible, idéale pour compléter un salaire ou une retraite.
- 📊 Effet de capitalisation : En réinvestissant les dividendes chaque mois, on profite davantage de l’effet des intérêts composés, accélérant ainsi la croissance du capital.
- 📈 Potentiel de stabilité : Certaines actions à dividende mensuel appartiennent à des secteurs solides comme l’immobilier (REIT) ou les infrastructures, apportant une certaine résistance aux cycles économiques.
- 🎯 Adapté aux investisseurs en quête de rendement : Contrairement aux actions de croissance, ces titres permettent d’obtenir un rendement immédiat sans attendre la valorisation de l’action.
- 💳 Meilleure gestion des flux de trésorerie : Pour les investisseurs qui vivent de leurs dividendes, un paiement mensuel est plus pratique qu’un paiement trimestriel ou annuel.
⚠️ Risques des actions à dividende mensuel
- 📉 Performance boursière parfois médiocre : Beaucoup d’actions à dividende mensuel ont un parcours boursier décevant, voire négatif, sur le long terme.
- 🛑 Risque de coupe du dividende : Les entreprises qui versent un dividende mensuel peuvent être contraintes de le réduire ou de l’annuler si leur rentabilité diminue.
- 📊 Endettement élevé : Certaines sociétés versent des dividendes en s’endettant, ce qui les rend vulnérables en cas de ralentissement économique.
- 🌎 Manque de diversification sectorielle : Une grande partie des entreprises à dividende mensuel se trouvent dans le secteur immobilier (REIT) ou financier, ce qui expose les investisseurs à des risques spécifiques.
- 💸 Fiscalité des dividendes : Selon le pays où vous investissez, les dividendes mensuels peuvent être lourdement taxés, réduisant ainsi le rendement réel.
Les actions à dividende mensuel sont donc un excellent moyen de générer des revenus passifs, mais elles ne conviennent pas à tous les profils d’investisseurs. Il est crucial d’analyser leur modèle économique, leur solidité financière et leur potentiel de croissance avant d’investir.
Top 8 des actions à dividende mensuel à suivre en 2025
Moins de 100 sociétés cotées en bourse versent des dividendes mensuels dans le monde. Ce nombre est faible comparé aux milliers d’entreprises qui versent des dividendes trimestriels ou annuels.
Pour vous aider à identifier les meilleures opportunités, nous avons sélectionné 8 actions à dividende mensuel en nous basant sur plusieurs critères essentiels : rendement du dividende, stabilité des paiements, solidité financière, secteur d’activité et perspectives de croissance.
Nous avons aussi pris en compte la diversification des secteurs pour éviter une surexposition à un domaine spécifique. Bien que certaines industries comme l’immobilier ou la finance dominent ce type d’actions, d’autres secteurs, comme l’énergie ou l’industrie, offrent également des opportunités intéressantes.
Voici la liste des 8 actions à dividende mensuel de notre sélection :
| Nom de l’entreprise | Nationalité | Rendement dividende estimé en 2025 |
|---|---|---|
| Realty Income | États-Unis 🇺🇸 | 5,6 % |
| EPR Properties | États-Unis 🇺🇸 | 7,04 % |
| Whitecap Resources | Canada 🇨🇦 | 6,90 % |
| Stag Industrial | États-Unis 🇺🇸 | 4,33 % |
| Savaria | Canada 🇨🇦 | 2,90 % |
| Main Street Capital | États-Unis 🇺🇸 | 4,91 % |
| Agree Realty | États-Unis 🇺🇸 | 4,03 % |
| Exchange Income | Canada 🇨🇦 | 4,96 % |
Source : Google Finance. Les données sont à jour à partir du 3 février 2025 et sont à des fins d’information uniquement.
Realty Income
Realty Income Corporation, surnommée « The Monthly Dividend Company », est une société immobilière (REIT) qui se distingue par sa capacité à verser des dividendes mensuels réguliers depuis plus de 50 ans.
En 2025, le rendement du dividende de Realty Income est estimé à 5,6 %, avec un paiement mensuel de 0,259 $ par action, soit un dividende annuel estimé à 3,11 $ par action.
Le modèle économique de Realty Income repose sur des baux à long terme de ses plus de 10 000 propriétés commerciales, principalement des pharmacies et des commerces de détail, assurant une source de revenus stable et prévisible.
Grâce à une gestion solide et une diversification de son portefeuille, Realty Income continue de croître, offrant ainsi aux investisseurs une option intéressante pour un revenu passif fiable.
EPR Properties
EPR Properties est un REIT (Real Estate Investment Trust) spécialisé dans l’acquisition et la gestion de propriétés à vocation commerciale et de loisirs, notamment des cinémas, des parcs d’attractions et des complexes récréatifs.
En 2025, le rendement du dividende estimé d’EPR Properties est de 7,04 %, avec un dividende mensuel d’environ 0,275 $ par action, soit un dividende annuel estimé à 3,30 $ par action.
La solidité de EPR Properties réside dans la diversification de son portefeuille, qui inclut des propriétés sous baux longs avec des locataires fiables dans des secteurs très spécifiques. L’immobilier récréatif, qui représente une part importante de ses investissements, reste un secteur résilient malgré des cycles économiques, offrant une stabilité intéressante pour les dividendes mensuels.
Whitecap Resources
Whitecap Resources est une société canadienne active dans le secteur de l’énergie, principalement axée sur l’exploration et la production de pétrole et de gaz naturel.
En 2025, Whitecap Resources affiche un rendement du dividende estimé à 6,90 %, avec un dividende mensuel d’environ 0,07 $ par action, soit un dividende annuel estimé à 0,84 $ par action.
Le modèle d’affaires de Whitecap est basé sur l’exploitation de ressources naturelles au Canada, avec une approche axée sur la croissance durable et la gestion prudente de son capital. La société profite d’une forte demande dans le secteur de l’énergie, ce qui lui permet de maintenir un dividende attractif pour ses actionnaires.
Stag Industrial
Stag Industrial est une société américaine d’investissement immobilier (REIT) spécialisée dans l’acquisition et la gestion de propriétés industrielles à locataire unique.
En 2025, le rendement du dividende estimé pour Stag Industrial est de 4,33 %, avec un dividende mensuel d’environ 0,12 $ par action, soit un dividende annuel estimé à 1,47 $ par action.
Stag Industrial se distingue par son portefeuille d’actifs diversifié dans le secteur immobilier industriel, incluant des entrepôts et des sites logistiques à travers les États-Unis.
L’entreprise se concentre sur des propriétés de qualité, souvent louées à des locataires solides, ce qui lui permet de maintenir une politique de dividendes réguliers et de répondre à la demande croissante dans le secteur de la logistique.
Savaria
Savaria est une entreprise canadienne spécialisée dans les équipements d’accessibilité, tels que les monte-escaliers, les ascenseurs et les plateformes élévatrices. Pour l’année 2025, le rendement du dividende estimé pour Savaria est de 2,90 %, avec un dividende annuel estimé à 0,86 $ par action, soit environ 0,07 $ par mois.
Cette société est bien positionnée sur un marché en croissance, soutenu par le vieillissement de la population et l’augmentation de la demande pour des solutions d’accessibilité. Savaria se distingue par sa capacité à innover et à diversifier son portefeuille de produits pour répondre aux besoins d’une population de plus en plus âgée et dépendante.
Main Street Capital
Main Street Capital est une société américaine de développement commercial, spécialisée dans les investissements à long terme dans des entreprises à croissance rapide.
En 2025, le rendement du dividende estimé pour Main Street Capital est de 4,91 %, avec un dividende annuel estimé à 3,06 $ par action, soit environ 0,255 $ par mois.
Cette société se distingue par son modèle économique basé sur le financement d’entreprises de taille intermédiaire dans divers secteurs, notamment la santé, l’énergie, et les produits industriels. Main Street Capital offre ainsi une diversification qui lui permet de surperformer dans des conditions économiques variées.
Son portefeuille est constitué d’investissements stables et bien gérés, ce qui en fait une option attractive pour les investisseurs à la recherche de rendements réguliers et d’une exposition à des secteurs solides.
Agree Realty
Agree Realty est une société d’investissement immobilier cotée (REIT) qui se spécialise dans l’immobilier commercial aux États-Unis.
Pour 2025, le rendement du dividende estimé pour Agree Realty est de 4,03 %, avec un dividende annuel estimé à 3,04 $ par action, soit environ 0,19 $ par mois.
La société possède un portefeuille de propriétés de détail de qualité, avec des baux à long terme et des locataires solides. Agree Realty se distingue par sa stratégie d’acquisition proactive, ciblant des propriétés commerciales bien situées, principalement dans les secteurs de la vente au détail et des biens de consommation. Ce modèle lui permet de générer des flux de trésorerie stables, soutenant ainsi sa politique de dividende mensuel.
Exchange Income
Exchange Income est une entreprise canadienne diversifiée, active dans les secteurs de l’aviation et de l’industrie de pointe.
En 2025, le rendement du dividende estimé pour Exchange Income est de 4,96 %, avec un dividende annuel estimé à 2,64 $ par action, soit environ 0,22 $ par mois.
Exchange Income est bien positionnée pour bénéficier de la croissance dans les secteurs de l’aviation et de l’aérospatiale, grâce à son portefeuille d’acquisitions stratégiques. L’entreprise possède un ensemble d’actifs dans des industries clés qui sont solides et bien diversifiés.
Cette stratégie d’acquisition permet à Exchange Income de générer des flux de trésorerie récurrents, soutenant ainsi sa capacité à offrir des dividendes mensuels à ses actionnaires.
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