Pour percevoir des dividendes tous les mois avec un PEA, il est nécessaire de privilégier dans son portefeuille les entreprises versant des dividendes de manière régulière. Découvrez la stratégie pour recevoir des dividendes chaque mois dans son PEA.
Comment acheter des actions à dividende mensuel dans un PEA ?
On ne va pas vous vendre du rêve plus longtemps : il n’existe pas d’action qui verse des dividendes tous les mois éligible au PEA.
Les entreprises qui adoptent cette fréquence de versement sont très présentes outre Atlantique, notamment aux États-Unis et au Canada, mais il n’y en a pas France ni en Europe malheureusement. Il n’y a pas vraiment de justification à cela.
Rassurez-vous malgré tout, il est quand même possible de toucher des dividendes tous les mois dans le cadre de son PEA avec quelques stratégies intelligentes. Si vous souhaitez placer de l’argent qui rapporte mensuellement, on vous dit tout !
Comment recevoir des dividendes tous les mois dans son PEA ?
Bien qu’il n’existe pas d’action à dividende mensuel, il existe cependant des actions à dividendes éligibles au PEA. Avec un peu d’intelligence et de malice, il est donc possible de planifier le calendrier de versement des différentes sociétés, pour espérer gagner au moins un dividende chaque mois. Tout en profitant de la fiscalité très avantageuse du PEA !
Voici un exemple de calendrier avec un échelonnement du paiement des dividendes à travers tous les mois de l’année pour percevoir des dividendes mensuels dans son PEA :
- Janvier : TotalEnergies
- Février : Accenture
- Mars : Icade, Klépierre
- Avril : TotalEnergies, Airbus, LVMH, Vinci, Sartorius Stedim Biotech
- Mai : Accenture, Air Liquide, Stellantis, Mercialys, Axa, Bouygues
- Juin : Amundi, Crédit Agricole, Accor
- Juillet : TotalEnergies, Icade, Publicis
- Août : Accenture
- Septembre : Aperam, BIC
- Octobre : TotalEnergies
- Novembre : Accenture
- Décembre : Acomptes sur dividende de LVMH et Hermès
🔎 Attention : les dates de paiement de dividendes peuvent changer d’une année à l’autre. Nous avons pris les dernières données disponibles.
Il faut savoir également que certaines actions versent parfois acompte en fin d’année ou en début d’année, et le solde final au milieu de l’année suivante. C’est notamment le cas de LVMH et Hermès. D’autres entreprises versent parfois des dividendes exceptionnels, qui par nature, ne sont pas communiqués à l’avance.
TotalEnergies et Accenture sont les rares entreprises éligibles au PEA et qui versent des dividendes trimestriels.
Les meilleurs PEA pour acheter des actions à dividende
Voici les meilleurs courtiers chez qui ouvrir son PEA :
PEA Boursobank
Le PEA de Boursorama est l’un des meilleurs sur le marché avec un accès à une large gamme d’instruments financiers ce qui le rend intéressant. Il est aussi disponible en gestion pilotée, ce qui permet de confier son argent à des professionnels du secteur financier.
De plus, avec son récent service Boursomarkets, Boursorama propose des instruments financiers à 0€ frais de courtage.
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Attention aux pièges du dividende mensuel
On ne le répètera jamais assez : sélectionner une action uniquement parce qu’elle verse un dividende n’est pas un critère suffisant.
Voici pourquoi la sélection d’actions basée uniquement sur les dividendes peut s’avérer être une stratégie limitée et parfois risquée :
- Le dividende n’est jamais garanti : Une entreprise peut décider à tout moment de diminuer ou d’annuler son dividende pour plusieurs raisons, notamment lorsqu’une crise frappe son secteur d’activité. Le dernier cas en date est celui de Nexity qui a annulé son dividende pour l’année en cours après la crise qui frappe le secteur de l’immobilier.
- Le dividende ne doit pas être le seul critère : Une entreprise peut maintenir ou augmenter ses dividendes dans le court terme pour séduire les investisseurs, même si sa santé financière se dégrade. Il est crucial d’évaluer la solidité financière de l’entreprise, sa capacité à générer des flux de trésorerie et sa stratégie de croissance à long terme. Des dividendes élevés aujourd’hui ne garantissent pas la viabilité à long terme de l’investissement.
- Dividende = pas de réinvestissement dans la croissance : Les entreprises qui versent la totalité ou une grande partie de leurs bénéfices en dividendes investissent moins dans leur croissance future. Il est important de trouver des entreprises qui maintiennent un bon équilibre entre la récompense des actionnaires via les dividendes et le réinvestissement dans l’entreprise pour assurer sa croissance.
Pour éviter ces problèmes, voici quelques solutions :
- Diversification du portefeuille : Se concentrer uniquement sur des actions à dividendes, qui peuvent être cycliques, peut conduire à une faible diversification, et à un risque plus élevé. Il est important de construire un portefeuille diversifié qui comprend des actions de croissance, des obligations, et potentiellement d’autres actifs, en plus des actions à dividendes.
- Privilégier les plus belles actions à dividendes : Heureusement, toutes les actions à dividendes ne se valent pas. Certaines affichent des performances boursières assez impressionnantes, en plus du versement de leurs dividendes, grâce à leur positionnement sur le marché et leur modèle économique solide. C’est vers ces actions qu’il faut se tourner, après avoir effectué une analyse rigoureuse.
⚠️ Avertissement : Les informations présentées sont données à titre informatif et ne doivent être en aucun cas considérées comme un quelconque conseil en investissement, ou une recommandation d’achat ou de vente. Les informations contenues peuvent devenir obsolètes avec le temps.
L'investissement dans des produits financiers (actions, ETF, OPCVM, etc..) est risqué par nature et doit s'envisager à long terme. Il est impératif que vous fassiez vos propres recherches avant toute décision d'investissement, ou rapprochez-vous d'un professionnel du secteur financier pour avoir un avis éclairé sur l’adéquation de ces investissements à votre situation personnelle.
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