ETF immobilier : quel est le meilleur en 2024 ?

L’ETF immobilier est un excellent choix de placement pour les investisseurs désireux d’investir dans l’immobilier tout en ayant une diversification au sein de ce secteur dynamique. Analysons les meilleurs ETF immobilier disponibles sur le marché en France, et aussi les meilleurs ETF immobilier éligibles au PEA.

Pourquoi choisir des ETF immobilier ?

Investir dans l’immobilier avec des ETF est une stratégie de plus en plus prisée, car elle offre une accessibilité et une flexibilité uniques dans le secteur de l’investissement immobilier. Contrairement à l’investissement direct dans l’immobilier, qui nécessite souvent un capital conséquent et une gestion active, les ETF immobiliers permettent aux investisseurs de s’impliquer dans le marché immobilier avec un investissement initial moindre et une gestion plus passive.

L’un des principaux avantages des ETF immobiliers est la diversification qu’ils offrent : les ETF peuvent donner accès à de nombreuses foncières cotées en bourse en une seule transaction. Cette diversification aide à répartir les risques, rendant l’investissement moins vulnérable aux fluctuations d’un seul marché ou secteur.

De plus, les ETF immobiliers peuvent être achetés et vendus comme des actions, offrant ainsi une liquidité bien plus grande que l’immobilier traditionnel. Cette caractéristique est particulièrement attrayante pour les investisseurs qui ne souhaitent pas de contraintes.

Les ETF immobiliers peuvent également offrir des avantages fiscaux, puisqu’il existe des ETF immobilier éligible au PEA en France. Cela permet de profiter de la fiscalité avantageuse de ce type de livret.

Enfin, investir dans un ETF immobilier permet également de bénéficier de la performance de secteurs spécifiques de l’immobilier, comme les ETF REIT (Real Estate Investment Trusts) qui permettent d’être exposé à plusieurs segments immobiliers tout en percevant des dividendes, sans avoir à gérer directement des propriétés.

En bref, les ETF immobiliers représentent une méthode d’investissement accessible, flexible et potentiellement moins risquée pour entrer sur le marché immobilier, tout en bénéficiant de la liquidité de la bourse et de la diversification. Ils constituent une option attrayante pour les investisseurs qui cherchent à diversifier leur portefeuille sans les contraintes de l’investissement immobilier direct.

Quels sont les 5 meilleurs ETF immobilier en bourse ?

Voici la liste des 5 meilleurs ETF immobilier en bourse :

Les meilleurs ETF immobiliers en bourse offrent aux investisseurs une excellente opportunité d’accéder à divers marchés immobiliers à travers différentes zones géographiques et d’éventuellement percevoir des revenus sous forme de dividendes. Ces ETF couvrent également une large gamme de secteurs immobiliers, allant des biens résidentiels et commerciaux aux infrastructures spécialisées comme les centres de données et les établissements de santé.

Cette diversité permet non seulement une exposition internationale mais aussi une diversification sectorielle, rendant ces ETF immobilier attrayants pour ceux qui cherchent à diversifier leur portefeuille tout en capitalisant sur les opportunités variées du marché immobilier.

Lyxor PEA Immobilier Europe : le meilleur ETF immobilier PEA !

Le Lyxor PEA Immobilier Europe est un ETF géré par la grande société de gestion Amundi Asset Management. Son objectif principal est de reproduire avec une réplication synthétique la performance de l’indice de référence FTSE EPRA/NAREIT Developed Europe Net Return Index. Cet indice est spécifiquement conçu pour refléter l’ensemble du secteur immobilier européen, avec 107 actions immobilières détenues.

Cet ETF est remarquable pour sa composition diversifiée, incluant des sociétés d’investissement immobilier et des sociétés de gestion et de promotion immobilière, réparties en plusieurs sous-secteurs tels que les bureaux, l’industrie, le commerce, le résidentiel et les parcs diversifiés.

Les 10 principaux composants de l’indice, tels que la société immobilière allemande Vonovia SE, l’entreprise britannique Segro et le suisse Swiss Prime Site, représentent une variété de segments immobiliers, offrant ainsi une exposition complète au marché immobilier européen :

Le Lyxor PEA Immobilier Europe se distingue par sa répartition géographique diversifiée. Le Royaume-Uni représente la plus grande part avec 32,29 %, suivi par l’Allemagne, la Suède, la France, et d’autres pays européens :

Cette répartition offre aux investisseurs une exposition équilibrée aux différents marchés immobiliers en Europe.

Enfin, l’ETF est le seul tracker immobilier éligible au PEA en France, ce qui en fait un choix attractif pour les investisseurs cherchant à bénéficier des avantages fiscaux du PEA. Il est également accessible via 16 contrats d’assurance vie.

Les meilleurs ETF immobilier et ETF REIT

• VanEck Global Real Estate

L’ETF VanEck Global Real Estate est un choix stratégique pour les investisseurs cherchant à investir dans les REIT en bourse, et à obtenir régulièrement des dividendes (tous les trimestres).

En tant qu’ETF REIT, il investit dans un portefeuille diversifié des 100 meilleures actions immobilières mondiales, couvrant des secteurs variés comme les résidentiels, les bureaux, les industriels, les hôtels, la santé et le commerce. Cette diversification offre une exposition complète au marché immobilier avec des frais de gestion compétitifs, parmi les plus bas du secteur (0,25% par an).

Géographiquement, l’ETF VanEck Global Real Estate est majoritairement investi aux États-Unis (67,05%), ainsi qu’au Japon, au Royaume-Uni, en Australie, en Allemagne et à Singapour. Parmi ses principales participations figurent des REIT populaires comme Prologis, Welltower et Digital Realty Trust.

• Amundi Index FTSE EPRA NAREIT Global

L’Amundi Index FTSE EPRA NAREIT Global est un tracker conçu pour ceux qui cherchent une exposition à l’immobilier dans le monde. En tant qu’ETF REIT, son objectif est de répliquer fidèlement l’évolution de l’indice FTSE EPRA/NAREIT Developed, un indice composé de 369 actions immobilières, principalement des REIT. À noter que cet ETF ne distribue pas les dividendes perçus !

L’ETF offre une diversification géographique étendue, avec une prédominance des États-Unis (63,22 %), suivie par des participations significatives au Japon, au Royaume-Uni, en Australie, à Hong Kong, et dans d’autres pays clés. Les principales participations du fonds, comme Prologis, Realty Income, Equinix et Welltower, se concentrent dans le secteur immobilier et couvrent divers segments du marché, tels que le stockage, la propriété commerciale et les espaces de vie.

Avec un accès possible via des contrats d’assurance vie, cet ETF d’Amundi offre une option pratique et stratégique pour les investisseurs qui souhaitent capitaliser sur les REIT en bourse.

• iShares STOXX Europe 600 Real Estate

L’ETF iShares STOXX Europe 600 Real Estate offre une opportunité d’investissement ciblée dans le secteur immobilier européen. Il est conçu pour suivre la performance d’un indice composé de sociétés du secteur immobilier européen. De plus, ce fonds propose une distribution trimestrielle de dividendes, ce qui est particulièrement attrayant pour les investisseurs en quête de revenus réguliers.

Les principales positions en portefeuille de cet ETF incluent des entreprises immobilières majeures telles que Vonovia, Segro REIT, et Swiss Prime Site, avec des poids significatifs dans le portefeuille total. D’autres sociétés foncières notables comprennent Unibail Rodamco, PSP Swiss Property, et Gecina. Ces investissements reflètent une concentration dans les principaux pays du secteur immobilier en Europe, notamment le Royaume-Uni, l’Allemagne, et la France.

• SPDR Dow Jones Global Real Estate

Le SPDR Dow Jones Global Real Estate est un ETF REIT avec pour objectif de fournir une exposition complète au secteur des REIT (fonds de placement immobilier) et des REOC (sociétés immobilières cotées), qui jouent un rôle clé dans le marché immobilier mondial.

En termes de composition, l’ETF possède des positions significatives dans des REIT comme Prologis, Equinix, Digital Realty Trust, Public Storage, Realty Income et Welltower. Ces sociétés sont des acteurs majeurs dans divers segments du marché immobilier, allant du secteur industriel au résidentiel, en passant par les centres de données et les soins de santé.

Le fonds présente une répartition sectorielle équilibrée, avec une prédominance notable dans les secteurs du commerce de détail, de l’immobilier industriel et résidentiel. Géographiquement, le SPDR Dow Jones Global Real Estate est majoritairement investi aux États-Unis, avec plus de 70% de son portefeuille, suivi par des investissements notables au Japon, au Royaume-Uni, à Singapour et en Australie.

FAQ

⚠️ Avertissement : Les informations présentées sont données à titre informatif et ne doivent être en aucun cas considérées comme un quelconque conseil en investissement, ou une recommandation d’achat ou de vente. Les informations contenues peuvent devenir obsolètes avec le temps.
L'investissement dans des produits financiers (actions, ETF, OPCVM, etc..) est risqué par nature et doit s'envisager à long terme. Il est impératif que vous fassiez vos propres recherches avant toute décision d'investissement, ou rapprochez-vous d'un professionnel du secteur financier pour avoir un avis éclairé sur l’adéquation de ces investissements à votre situation personnelle.