Investir en Inde : les 6 meilleurs ETF Inde en 2023

L’Inde, le pays le plus peuplé au monde devant la Chine depuis 2023, est souvent considérée comme un pays attractif en termes d’investissement. Avec une économie en plein essor, une démographie favorable et une avancée technologique rapide, il n’est pas surprenant que les investisseurs du monde entier se tournent vers ce pays pour des opportunités. Dans ce contexte, les ETF offrent un moyen efficace et pratique d’accéder au marché indien, et de s’exposer aux plus grandes entreprises de ce pays.

➡️ Découvrez notre top 6 des meilleurs ETF pour s’exposer à l’Inde en bourse. 

Investir en Inde : le pays des opportunités 🇮🇳

Après avoir fortement réduit sa dépendance à l’égard de la Chine au profit de l’Inde, ce n’est pas pour rien si Apple, le géant technologique américain, a décidé d’ouvrir ses deux premiers magasins Apple Store en Inde, à New Delhi et à Bombay, en 2023. Cela signifie qu’Apple, qui propose des produits très onéreux, croit plus que jamais au potentiel économique de l’Inde pour les années à venir, malgré son faible revenu par habitant actuellement.

🚀 L’Inde est l’une des économies à la croissance la plus rapide au monde. Selon le Ministère des Finances, le pays devrait connaître une croissance du PIB de 6% à 6,8% en 2023-2024. Le gouvernement a également lancé une initiative économique d’une valeur de plus de 270 milliards de dollars, équivalente à 10 % du PIB indien, pour stimuler l’économie nationale.

Avec la plus grande population de jeunes au monde, l’Inde est bien placée pour capitaliser sur cette main-d’œuvre. Aujourd’hui, plus de 50% de la population indienne a moins de 25 ans ! La population active augmente constamment, alimentée par une urbanisation croissante et une montée en puissance de la classe moyenne. De plus, l’Inde est souvent réputée pour former les meilleurs ingénieurs au monde.

• Avantages de s’exposer à l’économie indienne

• Croissance économique très dynamique
• Population jeune importante
• Compétitivité mondiale
• Innovation et influence

• Risques de s’exposer à l’économie indienne

• Volatilité des marchés
• Risque de change
• Risque de réglementation

De plus, le pays prévoit des investissements massifs dans des projets à travers le pays, couvrant des secteurs tels que l’énergie, les routes et les transports urbains. L’Inde est en passe de devenir un hub majeur pour le commerce maritime et devrait avoir une influence économique accrue dans la région Asie-Pacifique dans les années à venir.

✅ Comme tout marché émergent, investir en Inde présente des risques, mais aussi de grandes opportunités. Pour limiter ces risques et diversifier son portefeuille, rien de mieux que d’opter pour des fonds indiciels cotés (ETF) qui vont s’exposer aux plus grandes entreprises indiennes.

Quels sont les 6 meilleurs ETF pour être exposé à l’Inde ?

Les ETF sont un excellent moyen d’être exposé aux marchés indiens sans avoir à faire le travail fastidieux de sélection d’actions (stock picking) qui nécessite des compétences en analyse fondamentale et parfois en analyse technique. De plus, les actions cotées à la Bourse de Bombay (bourse indienne) ne sont généralement pas accessibles directement sur les courtiers français et européens.

➡️ Par conséquent, les ETF sont la meilleure opportunité pour être exposé à l’Inde. Reste à savoir lequel choisir !

Pour vous aider dans vos recherches, nous avons sélectionné 6 ETF permettant d’investir sur l’Inde en fonction de plusieurs critères de sélection : société de gestion qui gère l’ETF, le montant sous gestion, les frais, l’historique de performances, ou encore son accessibilité auprès des investisseurs.

Ces critères ne sont pas évidemment suffisants pour faire une analyse complète de l’ETF, mais cela permet d’avoir aperçu rapide. Pensez toujours à compléter avec vos propres recherches notamment pour déterminer l’adéquation de ce type d’investissement avec votre profil investisseur et votre appétence au risque !

Voici la liste des 6 meilleurs ETF pour être exposé à l’économie indienne :

Cette liste est donnée uniquement à titre informatif. Nous avons essayé de diversifier les ETF pour que vous puissiez faire le meilleur choix ! 😃

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Passons maintenant à une présentation de chacun d’entre eux.

Les 6 meilleurs ETF pour investir en Inde en bourse 🇮🇳

Les informations ont été mises à jour pour la dernière fois le 1 septembre 2023.

• iShares MSCI India

L’ETF iShares MSCI India est un fonds indiciel coté fourni par iShares, l’un des principaux fournisseurs d’ETF dans le monde appartenant au géant BlackRock. Cet ETF a pour objectif de répliquer les performances de l’indice MSCI Emerging Markets India Index, offrant ainsi aux investisseurs une exposition diversifiée au marché boursier indien, l’une des économies à la croissance la plus rapide au monde.

💰 C’est le plus gros ETF de notre liste en termes de montant sous gestion avec 5,98 milliards de dollars d’actifs. 

Contrairement à certains ETF qui utilisent des produits dérivés pour atteindre leurs objectifs, l’ETF d’iShares adopte une réplication physique. Cela signifie que lorsqu’un investisseur achète une part de cet ETF, il détient véritablement les actions détenues par le fonds.

iShares MSCI India est exposé à 115 entreprises indiennes distinctes, principalement des grandes capitalisations.

Cet ETF offre une large diversification sectorielle, englobant plusieurs domaines clés de l’économie indienne. Parmi les secteurs les plus représentés, il est possible de citer le secteur financier (incluant des banques, des institutions financières et des sociétés d’assurance), la technologie de l’information (regroupant des géants de la technologie et des sociétés de services Internet), l’énergie, les biens de consommation discrétionnaire, ou les produits de base.

Les 15 principaux titres représentent un total de 52,01% de la valeur totale de l’ETF, témoignant d’une certaine concentration, mais également de la prépondérance de ces titres dans l’économie indienne. Les cinq principales entreprises du fonds sont : Reliance Industries, Housing Development Finance, Icici Bank, Infosys et Tata Consultancy Services.

• Lyxor PEA Inde (MSCI India)

L’ETF Lyxor PEA Inde (MSCI India) est un fonds indiciel proposé par Amundi, l’un des géants européens de la gestion d’actifs. Cet ETF a pour principal objectif de reproduire les performances de l’indice MSCI Emerging Markets India Index, l’indice de référence pour être exposé à l’économie indienne.

Contrairement à l’exposition physique où l’ETF détient réellement les actifs sous-jacents, l’ETF Lyxor PEA Inde utilise une réplication synthétique. Cela signifie que l’ETF ne détient pas directement les titres de l’indice, mais utilise plutôt des produits dérivés, comme un swap, pour obtenir le rendement de l’indice. Cela permet à l’ETF de répliquer l’indice sans nécessairement détenir les titres qui le composent. Sur votre investissement, il n’y a aucun impact. Vous aurez les performances du marché indien !

✅ Cet ETF géré par Lyxor est le seul fonds exposé à l’Inde à être éligible au PEA. Cela permet de diversifier son portefeuille d’actions sur une économie émergente tout en profitant de la fiscalité avantageuse du PEA. C’est pas beau, ça ? 😎

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• Franklin FTSE India

L’ETF Franklin FTSE India est géré par la renommée société de gestion américaine Franklin Templeton. L’objectif principal de cet ETF est de suivre de près les performances de l’indice FTSE India 30/18 Capped Index qui est composé des actions indiennes de grande et moyenne capitalisation. Ces actions sont pondérées en fonction de leur capitalisation boursière et sont réexaminées deux fois par an.

Pour éviter une surconcentration, l’indice impose des plafonds trimestriels : le poids de la plus grande entreprise ne peut dépasser 30% et celui de toute autre entreprise ne peut dépasser 18%. Cette règle est conforme aux exigences de diversification de l’UCITS pour les fonds enregistrés dans l’Union européenne.

Cet ETF est composé de 209 titres sous-jacents, principalement des grandes et moyennes capitalisations indiennes.

💸 Avec des frais de gestion annuels de seulement 0,19%, cet ETF se distingue comme étant l’un des moins chers disponibles sur le marché pour investir sur l’Inde.

L’ETF offre une large exposition à divers secteurs tels que la finance, la technologie de l’information, l’énergie, la consommation discrétionnaire, les matériaux et les biens de consommation courante. Les principales positions de l’ETF sont Reliance Industries, Housing Development Finance, Infosys, Tata Consultancy Services, Hindustan Unilever, Axis Bank, Bharti Airtel, Bajaj Finance, Larsen and Toubro, Asian Paints, Icici Bank ou encore ITC.

L’ETF Franklin FTSE India est un instrument financier efficace pour ceux qui souhaitent s’exposer directement au marché boursier indien, tout en bénéficiant d’une structure de frais compétitive. Cependant, il n’est pas référencé sur tous les courtiers. À ma connaissance, il est disponible chez DEGIRO.

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• L&G India INR Government Bond

Contrairement aux autres ETF de cette liste, l’ETF L&G India INR Government Bond est un fonds obligataire géré par la société de gestion britannique LGIM. Il vise à répliquer les performances de l’indice J.P. Morgan India Government Fully Accessible Route (FAR) Bonds Index. Cet indice est conçu pour suivre les performances des obligations gouvernementales indiennes libellées en monnaie locale (INR) et éligibles à l’investissement par des investisseurs étrangers.

L’ETF est composé de 24 obligations gouvernementales indiennes. Les obligations sont toutes des obligations à taux fixe et à coupon zéro qui sont éligibles selon la réglementation indienne.

L’ETF L&G India INR Government Bond (TIGR) offre aux investisseurs une opportunité unique d’accéder au marché des obligations gouvernementales indiennes, tout en bénéficiant des normes de qualité et de la méthodologie de J.P. Morgan.

• Xtrackers Nifty 50 Swap

L’ETF Xtrackers Nifty 50 Swap est géré par la société de gestion DWS. Il vise à répliquer les performances de l’indice India National Stock Exchange CNX Nifty Index. Plutôt que d’investir directement dans les titres qui composent l’indice, cet ETF utilise une approche synthétique.

Le CNX Nifty, couramment appelé Nifty 50, est un indice boursier basé sur la National Stock Exchange (NSE) d’Inde. Il regroupe 50 des plus grandes entreprises et les plus liquides cotées sur cette bourse.

L’indice joue un rôle clé dans le marché indien, car il est souvent utilisé comme point de référence pour mesurer et comparer les performances des investissements en Inde. Et c’est notamment le cas de cet ETF qui s’appuie sur cet indice pour investir en Inde.

• Lyxor MSCI India

Cet ETF est géré par Amundi. Il suit l’indice de référence MSCI Emerging Markets India Index composé de 115 entreprises indiennes, les plus importantes par capitalisation boursière. Au total, l’indice couvre environ 85% de l’univers boursier indien, offrant ainsi une vue complète et représentative de l’économie indienne.

Quand on regarde les dix principales entreprises constituant l’indice, on observe une forte représentation des secteurs de l’énergie, de la finance et de la technologie. Par exemple, Reliance Industries, un mastodonte indien du secteur de l’énergie, occupe la première place avec une capitalisation boursière de 94,36 milliards de dollars, représentant 9,39% de l’indice.

Les banques, telles que Icici Bank et HDFC Bank, ainsi que les titans technologiques comme Infosys et Tata Consultancy, sont également fortement représentés. Ces entreprises sont des acteurs majeurs de leurs secteurs respectifs en Inde, renforçant ainsi la pertinence de cet ETF pour ceux qui cherchent à investir dans l’économie indienne.

Nous arrivons à la fin de ce classement. J’espère qu’il vous aura plu, et surtout, qu’il vous aura aidé dans vos recherches. En espérant que vous pourrez profiter pleinement de la dynamique de l’Inde ! 😊🚀

⚠️ Avertissement : Les informations présentées sont données à titre informatif et ne doivent être en aucun cas considérées comme un quelconque conseil en investissement, ou une recommandation d’achat ou de vente. Les informations contenues peuvent devenir obsolètes avec le temps.
L'investissement dans des produits financiers (actions, ETF, OPCVM, etc..) est risqué par nature et doit s'envisager à long terme. Il est impératif que vous fassiez vos propres recherches avant toute décision d'investissement, ou rapprochez-vous d'un professionnel du secteur financier pour avoir un avis éclairé sur l’adéquation de ces investissements à votre situation personnelle.