Warren Buffett : sa vie, sa fortune et ses actions préférées en 2023

Le monde de la finance a ses stars, et Warren Buffett en est incontestablement une. À 92 ans, l’Oracle d’Omaha continue d’inspirer des millions d’investisseurs à travers le monde après avoir construit sa fortune en bourse.

🤩 Mais qu’est-ce qui rend ce magnat de l’investissement si spécial ? Entre son histoire fascinante, sa fortune colossale et ses actions préférées, plongeons dans l’univers de cet icône.

Qui est Warren Buffett ?

Warren Buffett, né le 30 août 1930 à Omaha, dans le Nebraska, aux États-Unis, est un investisseur et entrepreneur américain, président du conglomérat financier Berkshire Hathaway coté en bourse. Il est sans aucun doute l’une des personnes les plus emblématiques du monde des affaires et de l’investissement au cours du 20e siècle et du début du 21e siècle.

Qualifié par beaucoup comme le plus grand investisseur de tous les temps, sa richesse personnelle de plus de 100 milliards de dollars témoigne de son génie et de sa perspicacité en matière d’investissement. Mais bien au-delà de sa richesse, c’est son approche unique des affaires et son engagement envers la philanthropie qui le distinguent.

🔮 Dans le milieu financier, il est surnommé « L’Oracle d’Omaha ». Ce surnom est dérivé de sa ville natale, Omaha, dans l’État du Nebraska. L’utilisation du terme « oracle » suggère que les conseils et prédictions de Buffett sur les marchés boursiers et les tendances économiques sont suivies et très écoutés.

En 1962, Buffett a pris le contrôle majoritaire de la société de textile Berkshire Hathaway et l’a transformée en son principal véhicule d’investissement. Sous sa houlette, Berkshire Hathaway a acquis une myriade d’entreprises, allant de l’assureur Geico à la chaîne de restaurants Dairy Queen, en passant par le fabricant de piles Duracell.

Son habileté à identifier et à investir dans des entreprises sous-évaluées et à défier les tendances d’investissement prédominantes a abouti à des rendements phénoménaux. Par exemple, alors que les actions boursières majeures ont augmenté en moyenne de 11% par an, les actions de Berkshire Hathaway, sous sa direction, ont augmenté de près de 28% par an.

Mais au-delà de ses réussites entrepreneuriales, c’est sa générosité qui a élevé Buffett au rang de légende. Il a promis de donner plus de 99% de sa richesse à des œuvres caritatives. Son amitié de longue date avec Bill Gates a également conduit à la création du « Giving Pledge » en 2010, une initiative incitant les milliardaires à s’engager à donner au moins la moitié de leur fortune à des causes caritatives.

Warren Buffett est plus qu’un simple investisseur ; c’est un maestro de la finance avec un cœur en or. Son approche prudente et réfléchie de l’investissement, combinée à son engagement envers la philanthropie, fait de lui un véritable Oracle, non seulement pour Omaha, mais pour le monde entier. 😎

Biographie de Warren Buffett : son histoire et son parcours professionnel

L’enfance et les études de Warren Buffett

Warren Buffett est issu d’une famille modeste de 3 enfants. Sa mère, Leila Stahl, était mère au foyer. Son père, Howard Buffett, était un courtier en valeurs mobilières qui s’était également distingué en politique, représentant le Nebraska au Congrès américain pendant quatre mandats sous l’étiquette du parti républicain.

La fibre entrepreneuriale de Warren est apparue très tôt. Alors que d’autres enfants de son âge jouaient ou étudiaient, lui explorait diverses façons de gagner de l’argent. Des journaux aux boissons gazeuses vendues de porte à porte, le jeune Buffett comprenait déjà la valeur de l’argent. Dès l’âge de 11 ans, il achète ses premières actions avec ses économies. De plus, à l’âge de 14 ans, il a utilisé ses économies pour acheter un peu plus de 16 hectares de terre, qu’il a par la suite louées pour réaliser un profit. Une réalisation remarquable pour un adolescent.

Malgré son intérêt précoce pour les affaires, le parcours universitaire de Warren n’était pas tracé d’avance. Il a commencé ses études à l’Université de Pennsylvanie. avant de rejoindre l’Université du Nebraska. C’est ici qu’il a obtenu son diplôme initial. Puis, il a tenté de rejoindre la très célèbre université d’Harvard qui l’a refusé (et oui, cela arrive même aux meilleurs! 😅).

C’est à l’Université Columbia que Buffett a finalement trouvé sa place. Et quelle place ! Il a eu le privilège d’avoir Benjamin Graham en tant que professeur, souvent considéré comme le père de l’investissement axé sur la valeur, et l’un des meilleurs investisseurs de tous les temps. Ces années à Columbia ont été cruciales dans la formation de la philosophie d’investissement de Buffett, même si son véritable succès ne s’est manifesté que plus tard.

Fait intéressant, après ses études, le même Graham qui avait tant influencé Buffett lui a conseillé d’éviter Wall Street, tout comme le père de Buffett. Respectant ce conseil, Buffett est retourné à Omaha pour rejoindre l’entreprise familiale. Là, il a épousé Susan Thompson et a commencé à fonder une famille. Cependant, le destin avait d’autres plans pour lui. Peu de temps après, Graham a revu sa position et a offert à Buffett un poste à New York.

Warren Buffett a toujours été un penseur indépendant. Contrairement à Graham, qui mettait l’accent sur les chiffres, Buffett a élargi sa vision pour se concentrer sur d’autres aspects des entreprises dans lesquelles il envisageait d’investir. Il voulait comprendre l’équipe dirigeante de l’entreprise, son produit, et surtout, quel avantage concurrentiel il offrait sur le marché.

💫 Ce n’était que le début d’une carrière légendaire, celle d’un homme qui est devenu l’une des figures les plus emblématiques et respectées du monde financier.

Son parcours professionnel

Warren Buffett est une figure emblématique de l’investissement mondial. Lorsqu’il a déménagé à New York, il n’était pas simplement armé de diplômes et de connaissances, mais d’une passion pour l’investissement axé sur la valeur qu’il avait adoptée sous la tutelle de Benjamin Graham à l’Université Columbia. Graham avait introduit l’idée de chercher des actions qui étaient largement sous-évaluées par rapport à leur véritable valeur intrinsèque. Buffett a non seulement embrassé cette philosophie, mais a également cherché à l’élargir et à la personnaliser.

En 1956, armé de cette vision et d’un désir insatiable de réussir, Buffett est retourné dans sa ville natale d’Omaha. Là, avec une détermination inébranlable, il a fondé Buffett Associates. Tout en s’établissant professionnellement, il a également planté des racines personnelles en achetant une maison. C’était clair, pour Buffett, Omaha était l’endroit où il voulait construire sa légende.

💰 Six ans seulement après la création de Buffett Associates, Warren Buffett est devenu millionnaire, un exploit remarquable compte tenu de l’époque.

Mais l’ascension ne faisait que commencer. C’est en 1962 qu’il a rencontré Charlie Munger, qui allait devenir son partenaire de longue date et co-créateur de la philosophie d’investissement qui a défini Berkshire Hathaway. Ensemble, ils ont élaboré une approche qui voyait l’investissement axé sur la valeur non pas comme une simple affaire de chiffres, mais comme une approche holistique qui allait bien au-delà de la simple prise de participation dans des entreprises en difficulté.

L’achat de Berkshire Hathaway en 1962 est un exemple parfait de la manière dont Buffett et Munger ont opéré. À l’origine, Berkshire Hathaway était une usine textile américaine en déclin. Alors que beaucoup auraient vu cela comme une entreprise à éviter, Buffett et Munger ont vu une opportunité. En appliquant les principes d’investissement axé sur la valeur, ils ont d’abord envisagé cet achat comme un investissement à court terme. Cependant, à mesure que l’entreprise montrait des signes de redressement, ils ont utilisé les bénéfices de l’usine textile pour financer de nouveaux investissements. Petit à petit, ces nouveaux investissements ont surpassé l’entreprise textile d’origine.

En 1985, tout en reconnaissant que l’usine textile avait rempli son rôle, Buffett a pris la difficile décision de fermer cette partie de l’entreprise. Pourtant, au lieu d’abandonner le nom, il a choisi de le conserver, un rappel constant de ses débuts humbles et de sa première grande réalisation en investissement.

Le parcours professionnel de Warren Buffett est une inspiration pour tous ceux qui cherchent à investir, non seulement pour le potentiel de profit, mais aussi pour la passion et la philosophie qui sous-tendent chaque décision. Sa trajectoire rappelle que le succès ne dépend pas seulement des connaissances, mais aussi de la passion, de la vision et de la détermination à voir au-delà de l’évident.

La vie et la fortune personnelle de Warren Buffett

💰 La fortune personnelle de Warren Buffett est estimée à 118,9 milliards de dollars en août 2023. Il est aujourd’hui la 6ème personne la plus riche du monde. Malgré sa fortune colossale, Warren Buffett s’est toujours montré très modeste dans ses choix de vie.

🏡 Depuis 1958, il habite la même maison de cinq chambres qu’il avait achetée pour une somme modique de 31 500 $. Et il ne s’agit pas uniquement de sa résidence. Ses goûts culinaires sont tout aussi simples : oubliez les repas étoilés au Michelin ou les cocktails extravagants, pour Buffett, le bonheur se trouve dans un hamburger ou un bon steak, avec un Coca-Cola bien frais.

Ce n’est pas tout : pendant longtemps, Buffett n’a pas vu l’intérêt d’acquérir un jet privé, souvent considéré comme le symbole ultime de la richesse. Lorsqu’il a finalement cédé à la tentation pour des questions pratiques, il l’a baptisé « l’Indéfendable », une référence humoristique à ses propres critiques envers ceux qui dépensaient des fortunes pour des jets privés.

❣️ La vie sentimentale de Buffett reflète également cette simplicité. Marié à Susan Thompson en 1952, leur union a duré plus de 50 ans, bien qu’ils se soient séparés en 1977. Ils sont restés légalement mariés jusqu’au décès de Susan en 2004. Ensemble, ils ont eu trois enfants : Susie, Howard et Peter. Avant son décès, c’est Susan qui a présenté Astrid Menks à Buffett. Astrid, serveuse de profession, est devenue une figure centrale dans la vie de Buffett. Le couple a commencé à cohabiter dès 1978, avant de se marier en 2006.

👏🏼 La vie de Warren Buffett est un rappel puissant que la richesse matérielle n’équivaut pas nécessairement à un changement d’identité ou de valeurs. Au lieu d’être aspiré par le luxe et l’extravagance, Buffett est resté fidèle à lui-même. Dans un monde obnubilé par l’apparence et le matérialisme, la vie de Warren Buffett sert de rappel que la simplicité et l’authenticité sont des richesses en soi. Une leçon précieuse pour nous tous.

Un milliardaire très généreux et philanthrope

Quand on pense à Warren Buffett, la première chose qui vient à l’esprit est sa capacité exceptionnelle à investir et à accroître sa fortune. Toutefois, le parcours de cet investisseur emblématique est aussi marqué par une générosité et une philanthropie sans précédent.

Depuis 2006, Buffett a régulièrement distribué de nombreuses actions de sa société Berkshire Hathaway à différentes fondations, culminant avec un total de dons estimé à plus de 51 milliards de dollars en 2023. C’est une somme vertigineuse qui surpasse le PIB de nombreux pays.

En juillet 2020, malgré une année économiquement troublée pour beaucoup, Buffett a démontré une fois de plus sa détermination à honorer son engagement philanthropique en donnant 2,9 milliards de dollars à des organismes de bienfaisance. Cela n’a été qu’un épisode parmi tant d’autres dans sa série de dons chaque année.

Les fondations bénéficiaires de ses largesses comprennent la Fondation Bill et Melinda Gates, la Fondation Susan Thompson Buffett (fondée par sa défunte épouse) et des fondations dirigées par chacun de ses trois enfants. Ces fondations ont des missions diverses, allant de la recherche médicale à l’éducation, en passant par la lutte contre la pauvreté.

Warren Buffett n’a pas seulement inspiré par ses actes, mais aussi par ses paroles. En 2021, il a déclaré :

« Aujourd’hui est une étape importante pour moi. En 2006, je me suis engagé à distribuer toutes mes actions Berkshire Hathaway – plus de 99% de la valeur nette de ma fortune – à des fins philanthropiques. Avec la distribution de 4,1 milliards de dollars d’aujourd’hui, j’ai fait la moitié du chemin. »

Il est crucial de noter que, malgré les montants astronomiques qu’il donne, la fortune de Buffett continue de croître, démontrant son génie en tant qu’investisseur. Mais loin de s’accrocher à cette richesse, il s’est engagé à en redistribuer la quasi-totalité.

Au-delà de ses dons personnels, Warren Buffett, aux côtés de Bill Gates, a lancé le « Giving Pledge » en 2010, encourageant d’autres milliardaires à donner la majeure partie de leur fortune à des causes caritatives. Cette initiative a réuni des noms emblématiques tels que Mark Zuckerberg et MacKenzie Bezos (l’ex-femme de Jeff Bezos, le fondateur d’Amazon) amplifiant ainsi l’impact de la philanthropie à l’échelle mondiale.

👏🏼 En fin de compte, Warren Buffett est plus qu’un titan financier : c’est un homme qui a compris que la vraie valeur de la richesse ne réside pas dans ce que l’on accumule, mais dans ce que l’on donne. Il a défié la norme, montrant que même dans le monde impitoyable des affaires, l’humanité et la générosité peuvent et doivent prévaloir.

Quelle est la stratégie d’investissement de Warren Buffett ?

Warren Buffett suit une philosophie d’investissement qui a résisté à l’épreuve du temps. Le célèbre investisseur est profondément imprégné de l’école d’investissement basée sur la valeur initiée par Benjamin Graham. En 2013, Warren Buffett déclarait à propos du livre « The Intelligent Investor » de Graham paru en 1949, qu’il avait « changé sa vie ».

Cette approche, que l’on appelle value investing, préconise la recherche de titres dont les prix semblent être incroyablement bas par rapport à leur véritable valeur ou valeur intrinsèque. Cette valeur est généralement déterminée par une analyse rigoureuse des fondamentaux d’une entreprise. Buffett recherche des actions qui, à son avis, offrent une excellente valeur mais ne sont pas encore pleinement reconnues par la majorité des acheteurs.

La philosophie d’investissement de Buffett va cependant au-delà de la simple recherche de bonnes affaires. Là où beaucoup remettent en question l’hypothèse du marché efficient, c’est-à-dire la croyance que les actions sont toujours négociées à leur juste valeur, Buffett et d’autres investisseurs axés sur la valeur voient des opportunités. Ils pensent que, même si le marché peut surévaluer ou sous-évaluer des actions à court terme, à long terme, le marché finira par reconnaître la véritable valeur des actions de qualité.

L’une des autres particularités de la stratégie d’investissement de Warren Buffett est sa capacité à ignorer les fluctuations quotidiennes et les humeurs du marché. Cela signifie qu’il est plus intéressé par la valeur fondamentale à long terme d’une entreprise que par les perceptions à court terme du marché à son égard.

De plus, lorsqu’il évalue une entreprise, Buffett ne s’attarde pas uniquement sur son prix d’action actuel ou sur les tendances du marché. Il évalue l’entreprise dans son ensemble, se concentrant sur son potentiel global. Au cœur de cette évaluation se trouve une question simple : l’entreprise est-elle capable de générer des bénéfices de manière constante et durable ? 🤔

Plutôt que de chercher des gains à court terme, Buffett vise la propriété à long terme d’entreprises solides et rentables.

En bref, Warren Buffett a adopté une stratégie d’investissement qui mise sur la compréhension, la patience et une vision à long terme. Au lieu de se laisser entraîner par les caprices du marché, il mise sur des entreprises de qualité qui, selon lui, produiront des rendements solides sur le long terme. C’est une leçon pour tous les investisseurs : la patience et la recherche approfondie peuvent, à long terme, l’emporter sur les spéculations et les tendances à court terme. 🧘🏼

Quelles sont les actions préférées de Warren Buffett ?

Par l’intermédiaire de sa société, Berkshire Hathaway, Buffett a mis en œuvre une stratégie d’investissement unique qui a généré des rendements impressionnants sur plusieurs décennies. Berkshire Hathaway a offert un rendement annuel de 19,8 % jusqu’à la fin de 2022, doublant le rendement du S&P500 sur cette période. 🤯

Ce niveau de performance est le résultat de décisions d’investissement stratégiques, souvent axées sur des sociétés solides ayant des avantages compétitifs clairs et un potentiel de croissance durable. Analysons ses actions préférées en 2023 pour comprendre l’évolution de ses investissements et son approche actuelle de la bourse.

🥇 Apple

✅ Apple est l’action préférée de Warren Buffett. En 2023, Apple domine toujours le portefeuille d’actions de Buffett, représentant plus de la moitié (51%) de son portefeuille total. Ayant acquis l’essentiel de sa participation entre 2016 et 2019, Berkshire Hathaway détient des actions d’une valeur de 177,6 milliards de dollars en juin 2023.

Cette importance accordée à Apple n’est pas surprenante. Buffett, admiratif de la robustesse de l’entreprise, a mentionné lors de l’assemblée annuelle de Berkshire Hathaway en 2023 : « Apple est différente des autres entreprises que nous possédons. Il se trouve que c’est une meilleure entreprise ».

Cette déclaration est une indication claire de sa confiance dans la solidité de la marque à la pomme, ses rendements impressionnants et son avantage concurrentiel durable.

🥈 Bank of America

Le secteur bancaire a toujours attiré Warren Buffett. Et ce n’est pas étonnant pour cet investisseur qui cherche souvent des actions sous-évaluées par le marché. Les actions bancaires se négocient souvent à des prix très raisonnables, mais elles sont cycliques.

Bank of America arrive en deuxième position dans les favoris de Buffett. En 2022, il a accru sa position en acquérant 700 millions des 1 milliard d’actions de la banque détenues actuellement par Berkshire Hathaway.

En 2023, malgré la crise bancaire, Berkshire Hathaway a continué d’augmenter sa participation dans la banque. Warren Buffett a déclaré lors de l’assemblée générale annuelle de sa société « J’aime Bank of America et j’aime ses dirigeants ». Pas besoin d’en dire plus !

🥉 American Express

Tout comme Bank of America, American Express figure parmi ses principales participations.

La Bank of America, qui représente une valeur de 29,6 milliards de dollars à la mi-2023 dans son portefeuille, montre l’intérêt de Buffett pour le secteur bancaire. Son association avec American Express remonte à 1994, et sa participation s’est considérablement accrue au cours de la dernière décennie, démontrant sa confiance en la résilience de l’entreprise et son modèle commercial.

🏅 Coca-Cola

Cette entreprise de boissons mondialement reconnue a toujours été proche du cœur de Buffett. Il est connu pour sa consommation quotidienne du produit et sa croyance en la marque.

L’investissement initial dans Coca-Cola remonte à 1988, et depuis lors, Buffett a toujours exprimé sa confiance en l’avenir de l’entreprise. Coca-Cola lui a bien rendu, puisque la marque a reversé 704 millions de dollars de dividendes à Berkshire Hathaway en 2022 !

🏅 Chevron

Malgré la controverse environnementale entourant les entreprises pétrolières, Buffett les aime bien. C’est notamment le cas du pétrolier américain Chevron qui apparaît en 5ème position dans le portefeuille d’actions de Warren Buffett.

Il a défendu sa position dans l’entreprise lors de l’assemblée des actionnaires de Berkshire Hathaway en 2021, soulignant sa croyance dans l’éthique de l’entreprise.

Questions fréquentes sur Warren Buffett

⚠️ Avertissement : Les informations présentées sont données à titre informatif et ne doivent être en aucun cas considérées comme un quelconque conseil en investissement, ou une recommandation d’achat ou de vente. Les informations contenues peuvent devenir obsolètes avec le temps.
L'investissement dans des produits financiers (actions, ETF, OPCVM, etc..) est risqué par nature et doit s'envisager à long terme. Il est impératif que vous fassiez vos propres recherches avant toute décision d'investissement, ou rapprochez-vous d'un professionnel du secteur financier pour avoir un avis éclairé sur l’adéquation de ces investissements à votre situation personnelle.