Fortuneo ou Boursorama : Laquelle choisir en 2023 ?
Fortuneo ou Boursorama

Fortuneo ou Boursorama : Laquelle choisir en 2023 ?

Fortuneo et Boursorama Banque sont des banques en ligne présentes sur le marché français depuis plusieurs années. Les deux offrent des services complets qui répondent à la plupart des besoins bancaires. Cependant, elles présentent des différences significatives et il peut être difficile de déterminer quelle banque est la meilleure pour vous. Pour vous aider à choisir entre ces deux banques en ligne, nous avons fait un comparatif détaillé des services proposés par chacune des deux banques.
  1. Notre comparatif sur Boursorama et Fortuneo en bref
      1. Boursorama Banque
      2. Fortuneo
      3. Avantages ✅
      4. Inconvénients ❌
  2. Présentation de Boursorama et de Fortuneo
    1. Boursorama
    2. Fortuneo
  3. Comparatif des offres bancaires entre Fortuneo et Boursorama
    1. Le match des comptes bancaires ⚡️
    2. Le match des cartes bancaires⚡️
    3. Le récapitulatif des offres bancaires⚡️
      1. Boursorama Banque
      2. Fortuneo
      3. Type de comptes proposés
      4. Compte courant
      5. Frais de tenue de compte
      6. Ouverture de compte
      7. Nombre de cartes bancaires proposées
      8. Marque de carte bancaire
      9. Carte d’entrée de gamme
      10. Carte de gamme moyenne
      11. Carte haut de gamme
      12. Apple Pay / Google Pay
  4. Comparatif des placements financiers entre Fortuneo et Boursorama
    1. Le match des comptes-titres⚡️
    2. Le match des PEA⚡️
    3. Le match des assurance-vie⚡️
    4. Le match des autres placements disponibles⚡️
    5. Le récapitulatif des placements financiers⚡️
      1. Boursorama Banque
      2. Fortuneo
      3. Placements disponibles
      4. Tarifs
      5. Droits de garde
      6. Mode de gestion du CTO
      7. Mode de gestion du PEA
      8. Mode de gestion de l’assurance-vie
      9. Supports d’investissement de l’assurance-vie en gestion libre
  5. Comparatif des autres services entre Boursorama et Fortuneo
    1. Le match des solutions d’épargne⚡️
    2. Le match des solutions de crédits⚡️
    3. Le match des autres services⚡️
    4. Le récapitulatif des autres services proposés par les deux banques⚡️
      1. Boursorama Banque
      2. Fortuneo
      3. Solutions d’épargne
      4. Solutions de crédit
      5. Montant des crédits immobiliers
      6. Solutions d’assurance
  6. Comparatif des applications mobiles Fortuneo et Boursorama
  7. Comparatif des services clients entre Boursorama et Fortuneo
  8. En résumé : Boursorama Banque ou Fortuneo, laquelle choisir ?

Notre comparatif sur Boursorama et Fortuneo en bref

Découvrez sans plus attendre notre comparatif entre les deux banques en ligne Boursorama et Fortuneo.

 

Boursorama Banque

Fortuneo

Avantages ✅

– Banque la moins chère du marché
– Large choix de services bancaires
– Nombreux placements financiers disponibles
– Service Boursomarkets pour avoir des frais intéressants
– Banque pour les clients exigeants
– Carte haut de gamme gratuite
– Large choix de services bancaires
– Très bonne assurance-vie
– Bon service client

Inconvénients ❌

– Application non intuitive pour passer des ordres de bourse
– Absence de dépôt d’espèces
– Certaines cartes bancaires
sous conditions de revenus
– Pas de solutions d’assurance

Présentation de Boursorama et de Fortuneo

  • Boursorama

Boursorama Banque est une banque en ligne lancée en 1989 qui propose une gamme complète de services bancaires et des fonctionnalités innovantes. Elle a été conçue pour rendre la gestion des finances plus facile, plus rapide et plus sûre. Cette banque en ligne appartient à la banque traditionnelle Société Générale, sa maison mère.

Présentation Boursorama Banque

Boursorama Banque souhaite réinventer la banque telle que nous la connaissons aujourd’hui, et s’engage à faciliter les opérations bancaires pour tous. Ils proposent une large gamme de produits et services adaptés aux besoins des particuliers et des micro-entreprises.

Boursorama compte aujourd’hui plus de 4,5 millions de clients.

  • Fortuneo

Fortuneo est une banque en ligne fondée en 2000 qui propose également des fonctionnalités innovantes et une large gamme de services pour moderniser les activités bancaires et financières. Cette banque en ligne appartient à la banque traditionnelle Crédit Mutuel Arkéa.

Présentation Fortuneo

Fortuneo poursuit les mêmes objectifs que sa concurrente Boursorama Banque, c’est-à-dire faciliter les transactions et opérations bancaires avec des fonctionnalités transparentes et claires pour les utilisateurs. Elle propose également des placements financiers intéressants, et d’autres services bancaires connexes comme les crédits immobiliers.

Fortuneo compte aujourd’hui plus de 950 000 clients dans 3 pays.

Les deux banques en ligne sont très complètes et font partie des plus anciennes banques en ligne dans le paysage bancaire français.

Comparatif des offres bancaires entre Fortuneo et Boursorama

Afin de savoir quelle banque vous convient le mieux, il est pertinent de comparer les différentes offres bancaires de chacune des deux banques : comptes bancaires, cartes bancaires, paiements et retraits, chéquier, découverts et incidents de paiement ou encore service client.

  • Le match des comptes bancaires ⚡️

Boursorama Banque propose des comptes bancaires adaptés pour les particuliers, les professionnels et même les adolescents. Elle couvre vraiment tous les besoins, et c’est un vrai avantage. Pour les particuliers et les adolescents, le compte bancaire est 100% gratuit. Il peut être ouvert de manière individuelle ou joint.

L’ouverture de compte se fait totalement en ligne, depuis un ordinateur ou depuis son mobile. Elle est très facile d’utilisation, clair, et ne prend que quelques minutes.

Fortuneo propose quant à elle un seul et unique compte bancaire qui ne couvre les besoins que des particuliers. La banque en ligne ne fait pas d’offre pour les professionnels, ni d’offre personnalisée pour les adolescents. Ce n’est pas vraiment vital mais c’est toujours un plus quand on est concerné. Le compte bancaire Fortuneo est totalement gratuit également, et il peut être ouvert de manière individuelle ou joint.

Comme Boursorama, Fortuneo propose une ouverture de compte très rapide et efficace en quelques minutes seulement de manière totalement dématérialisée.

Au niveau des comptes bancaires, il y a donc un léger avantage pour Boursorama Banque qui propose plus de possibilités.

  • Le match des cartes bancaires⚡️

Boursorama Banque et Fortuneo proposent chacune 3 cartes bancaires.

Chez Boursorama, la carte d’entrée de gamme est la carte Welcome. Vient ensuite la carte bancaire Ultim, et l’offre Metal est la plus haut de gamme. Les cartes Welcome et Ultim sont toutes les deux gratuites sous conditions d’utilisation (au moins 1 utilisation par mois). Elles sont accessibles sans conditions de revenus.

L’offre Metal est la carte bancaire la plus haut de gamme de chez Boursorama. Elle est payante à hauteur de 9,90€ par mois.

Les cartes bancaires Boursorama Banque sont des cartes Visa.

Chez Fortuneo, la carte d’entrée de gamme est la carte Fosfo Mastercard. Elle est accessible sans conditions de revenus, mais elle est gratuite sous conditions d’utilisation (un paiement par mois). Ensuite, Fortuneo propose la Gold CB Mastercard qui est une carte bancaire accessible sous conditions de revenus.

Enfin, la carte World Elite CB Mastercard est la carte la plus haut de gamme de chez Fortuneo. Elle est gratuite sous conditions de verser 4000€ par mois sur son compte Fortuneo. C’est la première fois qu’une carte haut de gamme est gratuite sous conditions. 

Les cartes bancaires de chez Fortuneo sont des cartes Mastercard.

✅ Au niveau des cartes bancaires, Fortuneo et Boursorama Banque sont les deux banques en ligne qui proposent les cartes bancaires les plus élaborées, avec un large choix. Il est donc difficile de départager les banques sur ce seul critère. Pour résumer, Boursorama est intéressante pour les cartes d’entrée de gamme et de gamme moyenne car elles sont gratuites et accessibles sans condition de revenus, mais Fortuneo est plus intéressante pour la carte haut de gamme qui est gratuite.

  • Le récapitulatif des offres bancaires⚡️

Voici le tableau récapitulatif des services proposés par les deux banques en ligne.

 

Boursorama Banque

Fortuneo

Type de comptes proposés

Particuliers, professionnels et adolescents Particuliers uniquement

Compte courant

Gratuit Gratuit

Frais de tenue de compte

Gratuit Gratuit

Ouverture de compte

Facile et totalement dématérialisée Facile et totalement dématérialisée

Nombre de cartes bancaires proposées

3 3

Marque de carte bancaire

Visa Mastercard

Carte d’entrée de gamme

Gratuite sous conditions d’utilisation
(1 paiement par mois)
Gratuite sous conditions d’utilisation (1 paiement par mois)

Carte de gamme moyenne

Gratuite sous conditions d’utilisation
(1 paiement par mois)
Accessible sous conditions de revenus

Carte haut de gamme

9,90€ par mois Gratuite sous réserve de verser
4000€ par mois sur Fortuneo

Apple Pay / Google Pay

Comparatif des placements financiers entre Fortuneo et Boursorama

Fortuneo et Boursorama Banque sont deux banques en ligne qui proposent une multitude de placements financiers à leurs clients. Elles possèdent une offre de services financiers (bourse, assurance-vie..) très complète.

  • Le match des comptes-titres⚡️

Boursorama Banque et Fortuneo proposent toutes les deux un compte-titres. Découvrons lequel est le plus intéressant pour les investisseurs, même si la finalité du compte est la même.

Boursorama a lancé en 2023 un nouveau service Boursomarkets qui permet à ses clients d’investir dans un large choix de produits financiers à 0€ de droits de garde et 0€ de frais de courtage. C’est un service très intéressant qui offre aux investisseurs des tarifs compétitifs sur plusieurs produits financiers comme des ETF

La banque en ligne n’exige aucun versement minimum pour ouvrir un compte-titres. Elle propose également un compte d’épargne financière pilotée qui est une sorte de compte-titres en gestion pilotée par un professionnel. Idéal pour ceux qui n’ont pas les connaissances ou les compétences nécessaires sur les marchés financiers.

Fortuneo propose un compte-titres à ses clients en gestion libre ou en gestion sous mandat. La banque en ligne propose 4 types de tarifs adaptés à chacun des investisseurs suivant leur profil. Le compte-titres de Fortuneo ne possède pas non plus de droits de garde ou de frais de tenue de compte. 

✅ Au niveau des comptes-titres, Fortuneo et Boursorama Banque proposent des services avantageux mais Boursorama Banque semble avoir les meilleurs tarifs grâce à son nouveau service Boursomarkets.

  • Le match des PEA⚡️

Les deux banques proposent aussi un Plan d’Épargne en Actions (PEA) et un PEA-PME.

Le PEA de Boursorama est accessible dès 10€ de versement. Les frais de courtage sont gratuits si vous passez par le service Boursomarkets, ce qui est un avantage indéniable de cette banque en ligne. Boursorama propose la gestion libre ou la gestion pilotée pour son PEA. La banque propose 3 types de tarifs adaptés à votre profil investisseur.

Fortuneo propose un PEA sans minimum de versement en gestion libre ou en gestion sous mandat. Tout comme Boursorama, 3 types de tarifs sont à la disposition des investisseurs suivant leur profil.

✅ Au niveau des PEA, il est difficile de départager les deux banques en ligne qui offrent toutes deux des services de qualité. Mais encore une fois, Boursorama semble avoir les tarifs les plus compétitifs.

  • Le match des assurance-vie⚡️

Boursorama et Fortuneo proposent des assurance-vie parmi les plus intéressantes du marché. 

L’assurance-vie de Fortuneo est disponible en gestion sous mandat ou en gestion libre. En gestion sous mandat, le minimum de versement requis est de 1000€. En gestion libre, le minimum de versement est de 100€. Elle offre aux investisseurs plus de 200 supports d’investissements.

L’assurance-vie de Fortuneo a reçu plusieurs récompenses qui prouvent la performance de ce contrat. Elle est aussi compétitive en termes de frais puisqu’il n’y a aucuns frais sur les arbitrages, et aucuns frais sur les versements ou les sorties de capitaux. 

Boursorama possède aussi une assurance-vie nommée Boursorama Vie. Elle a aussi plusieurs récompenses dont la récompense du meilleur contrat d’assurance-vie en 2021. Elle n’a aucuns frais d’arbitrage non plus, et possède seulement 0,75% de frais de gestion par an.

Elle est disponible en gestion libre ou en gestion pilotée. Le minimum de versement requis pour ouvrir une assurance-vie chez Boursorama est de 50€ par mois. Boursorama Vie propose aux investisseurs plus de 450 unités de comptes.

✅ Au niveau des assurance vie, Boursorama Banque propose plus de choix d’investissements que Fortuneo, mais Fortuneo est moins contraignant que Boursorama qui exige un versement de 50€ par mois.

  • Le match des autres placements disponibles⚡️

En partenariat avec Homunity, Boursorama propose aussi à ses clients l’accès au crowdfunding immobilier. Le crowdfunding immobilier permet de participer financièrement à des projets immobiliers en recevant une rémunération si le projet s’est bien réalisé. 

Fortuneo ne propose pas encore de crowdfunding immobilier.

Concernant les cryptomonnaies et les placements atypiques, ni Boursorama Banque, ni Fortuneo ne proposent ce type de placements à leurs clients.

✅ Au niveau des autres placements, Boursorama Banque propose plus de choix à ses clients que Fortuneo.

  • Le récapitulatif des placements financiers⚡️

Voici un tableau récapitulatif des placements financiers disponibles dans les deux banques :

 

Boursorama Banque

Fortuneo

Placements disponibles

CTO, PEA, Assurance-vie,
Crowdfunding immobilier
CTO, PEA, Assurance-vie

Tarifs

Tarifs réduits avec Boursomarkets Tarifs compétitifs

Droits de garde

Gratuit Gratuit

Mode de gestion du CTO

Gestion libre ou pilotée Gestion libre ou sous mandat

Mode de gestion du PEA

Gestion libre ou pilotée Gestion libre ou sous mandat

Mode de gestion de l’assurance-vie

Gestion libre ou pilotée Gestion libre ou sous mandat

Supports d’investissement de l’assurance-vie en gestion libre

Plus de 450 Plus de 200

Comparatif des autres services entre Boursorama et Fortuneo

Boursorama Banque et Fortuneo proposent aussi d’autres services bancaires traditionnels comme les crédits ou l’épargne.

  • Le match des solutions d’épargne⚡️

Boursorama banque propose des produits d’épargne traditionnels comme le Livret A ou le LDDS. Mais elle propose également le compte sur livret, le PEL et le CEL. Elle propose également le PERin Matla qui est un plan d’épargne retraite.

Pour les jeunes, Boursorama Banque propose aussi des solutions d’épargne intéressantes avec son livret A jeune

Pour les professionnels, Boursorama propose un compte sur livret pro mais qui en réalité est peu rémunérateur.

Fortuneo propose un peu moins de solutions d’épargne que Boursorama Banque mais elle reste tout de même très compétitive. Elle propose le Livret A et le LDDS, et en plus elle propose un Livret + rémunéré à 0,50% brut annuel.

✅ Au niveau des solutions d’épargne, Boursorama Banque propose plus de choix que Fortuneo mais le livret + de Fortuneo est plus rémunérateur que le compte sur livret de Boursorama.

  • Le match des solutions de crédits⚡️

Boursorama Banque et Fortuneo proposent aussi des crédits immobiliers à leurs clients.

Fortuneo propose notamment un crédit immobilier avec des taux parmi les plus bas du marché. Le montant du crédit peut aller de 80 000€ à 2 millions d’euros. La banque propose aussi, en partenariat avec Younited Crédit, des prêts personnels à ses clients. 

Boursorama propose aussi des offres de crédit immobilier à ses clients avec des taux compétitifs. Le montant du crédit débute à partir de 100 000€. La banque en ligne propose aussi des offres de prêts personnels pour financer l’acquisition d’une nouvelle voiture, des petits travaux, etc.

La banque a même mis en place une solution de micro-crédit jusqu’à 2000€ pour financer un imprévu.

✅ Au niveau des crédits, Fortuneo a l’avantage car elle propose des montants de crédit plus élevés grâce à son partenariat avec une société spécialisée dans le crédit, Younited Crédit. Mais Boursorama propose une plus large gamme de crédits, qui s’adaptent à tous les besoins.

  • Le match des autres services⚡️

Boursorama propose des services complémentaires comme des assurances à ses clients. Elle leur offre la possibilité de d’assurer leur véhicule (voiture, moto..), mais aussi leur logement et dans leur vie de tous les jours. En résumé, elle propose une assurance auto, une assurance habitation et une assurance comptes.

Fortuneo ne propose pas ce type d’assurances et c’est ce qui manque à la banque actuellement. Elle propose uniquement d’assurer ses moyens de paiement.

Boursorama propose aussi une solution pour faire des économies nommée « The Corner » qui permet de profiter de réductions sur un ensemble d’enseignes et de grands magasins.

✅ Au niveau des autres services, Boursorama a l’avantage car elle propose des assurances et une solution pour faire des économies alors que Fortuneo n’a pas développé ces services.

  • Le récapitulatif des autres services proposés par les deux banques⚡️

Voici un tableau récapitulatif des autres services proposés par les deux banques :

 

Boursorama Banque

Fortuneo

Solutions d’épargne

Livret A, LDDS, PEL, CEL, Compte sur Livret, PERin Matla Livret A, LDDS, Livret +

Solutions de crédit

Crédit immobilier, prêts personnels Crédit immobilier, prêts personnels

Montant des crédits immobiliers

À partir de 100 000€ De 80 000€ à 2 millions d’euros

Solutions d’assurance

Assurance auto, habitation et comptes Assurance moyens de paiement

Comparatif des applications mobiles Fortuneo et Boursorama

Boursorama banque et Fortuneo ont toutes les deux de superbes applications mobiles, parmi les meilleures des banques en ligne. Elles sont fluides, simples d’utilisation et claires.

Boursorama offre une interface utilisateur intuitive avec des menus de navigation clairs afin que les clients puissent trouver les informations dont ils ont besoin rapidement et facilement. Grâce à l’accès aux données en temps réel, vous pouvez suivre vos comptes et vos transactions en un seul endroit.

L’engagement de Boursorama en matière de sécurité garantit que toutes les données sont conservées en toute sécurité. Vos informations financières sont cryptées pour une protection supplémentaire. Ils emploient également des systèmes de détection des fraudes et utilisent une authentification à deux facteurs pour une sécurité supplémentaire lors de la connexion.

Application Boursorama Banque

💯 Sur l’Appstore, l’application Boursorama obtient l’excellente note de 4,9 sur 5 sur près de 186 000 avis !

Fortuneo offre à ses clients une application mobile fluide et intuitive pour faciliter la gestion de leurs finances. L’application mobile Fortuneo est très pratique, car elle permet aux utilisateurs de gérer leur compte bancaire depuis n’importe où et à tout moment. Les utilisateurs peuvent consulter en temps réel le solde de leurs comptes bancaires, effectuer des virements ou payer des factures, et accéder à des conseils financiers personnalisés.

L’application mobile Fortuneo est disponible gratuitement pour les clients de la banque et peut être installée sur Android et iOS. Elle offre une sécurité optimale car elle est dotée d’une authentification à deux facteurs et d’un cryptage de haut niveau. Les clients de la banque bénéficient également d’un service clientèle dédié pour les informer et leur donner des conseils sur l’utilisation de l’application et de leurs comptes bancaires en ligne.

Application Fortuneo

💯 Sur l’Appstore, Fortuneo obtient l’excellente note de 4,5 sur 5 sur plus de 43 000 avis !

✅ Au niveau des applications, Fortuneo et Boursorama proposent des applications mobiles qui permettent de tout faire. Il est quasiment impossible de les départager sur ce point, si ce n’est que l’application Fortuneo est plus pratique pour gérer son patrimoine financier et faire des opérations en bourse que celle de Boursorama.

Comparatif des services clients entre Boursorama et Fortuneo

Maintenant, passons en revue le service client des deux banques.

Le service client Fortuneo est disponible par téléphone du lundi au vendredi de 9h à 19h, et du samedi de 9h à 18h. Le numéro est depuis la France : 0800 800 040. Si vous êtes déjà client Fortuneo, un numéro dédié ainsi qu’un mail sont disponibles dans l’assistance de votre espace client

Le service client Boursorama Banque est disponible ou téléphone au 0 800 09 20 09 si vous n’êtes pas client. Pour les clients Boursorama Banque, il faut vous rendre sur la rubrique Assistance depuis votre espace client et vous pourrez contacter Boursorama par mail ou chat.

✅ Au niveau des services clients, Fortuneo et Boursorama ont les meilleurs des banques en ligne. Il est très difficile de les départager sur ce point.

Bon, soyons honnêtes, il est très difficile de répondre à cette question de manière tranchée. Boursorama Banque et Fortuneo sont deux mastodontes dans le paysage des banques en ligne françaises. Lorsqu’il s’agit de choisir entre les deux, il y a plusieurs facteurs à prendre en compte. Les deux banques proposent une large gamme de services et de produits bancaires ou financiers.

En définitive, le choix de la banque dépend de votre situation financière personnelle et de vos objectifs. Les deux banques ont leurs avantages et leurs inconvénients, et il est important de comparer les différents services suivants vos besoins :

  • Si vous cherchez une banque en ligne la moins chère à tous les points de vue, Boursorama sera fait pour vous. Boursorama est la banque la moins chère du marché en termes de frais depuis plus de 15 ans maintenant. Fortuneo est donc moins intéressante globalement. Attention cependant à regarder TOUS les frais.
  • Si vous cherchez une banque en ligne avec une bonne application mobile pour investir en bourse, Fortuneo est mieux. L’application mobile est optimisée pour passer des ordres de bourse directement depuis son interface utilisateur.
  • Si vous souhaitez une carte bancaire haut de gamme, elle est plus intéressante chez Fortuneo que chez Boursorama Banque. 
  • Si vous souhaitez accéder à la plus large gamme de services bancaires et financiers, Boursorama est plus intéressante.

Vous l’aurez compris, cela dépend vraiment de votre situation personnelle et de vos objectifs.

En résumé : Boursorama Banque ou Fortuneo, laquelle choisir ?

Bon, soyons honnêtes, il est très difficile de répondre à cette question de manière tranchée. Boursorama Banque et Fortuneo sont deux mastodontes dans le paysage des banques en ligne françaises. Lorsqu’il s’agit de choisir entre les deux, il y a plusieurs facteurs à prendre en compte. Les deux banques proposent une large gamme de services et de produits bancaires ou financiers.

En définitive, le choix de la banque dépend de votre situation financière personnelle et de vos objectifs. Les deux banques ont leurs avantages et leurs inconvénients, et il est important de comparer les différents services suivants vos besoins :

  • Si vous cherchez une banque en ligne la moins chère à tous les points de vue, Boursorama sera fait pour vous. Boursorama est la banque la moins chère du marché en termes de frais depuis plus de 15 ans maintenant. Fortuneo est donc moins intéressante globalement. Attention cependant à regarder TOUS les frais.
  • Si vous cherchez une banque en ligne avec une bonne application mobile pour investir en bourse, Fortuneo est mieux. L’application mobile est optimisée pour passer des ordres de bourse directement depuis son interface utilisateur.
  • Si vous souhaitez une carte bancaire haut de gamme, elle est plus intéressante chez Fortuneo que chez Boursorama Banque. 
  • Si vous souhaitez accéder à la plus large gamme de services bancaires et financiers, Boursorama est plus intéressante.

Vous l’aurez compris, cela dépend vraiment de votre situation personnelle et de vos objectifs.

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