Comment investir dans le champagne en 2022 ? [Le guide complet]
Investir dans le champagne

Comment investir dans le champagne en 2022 ?
[Le guide complet]

Le Champagne est devenu, au fil des ans, non seulement une boisson luxueuse à déguster, mais également un très bon produit à collectionner offrant des bénéfices importants. Il est possible d’investir dans le champagne pour profiter de ces bénéfices.

Bien que la production de champagne soit relativement limitée, sa consommation et son prix ne cessent d’augmenter. Il constitue donc un bon placement alternatif. L’augmentation de la demande de champagne a été spectaculaire, et ce même durant les crises financières et sanitaires les plus importantes du 21e siècle.

De plus, l’indice Liv-ex Champagne 50 a fait un bond record de 40 % en 2021.

Comment investir dans les champagnes en 2022 ? Ce placement financier est-il rentable ? Quels sont les paramètres à considérer avant de faire un tel investissement ?

Pourquoi investir dans le champagne ?

Le champagne est un bien non corrélé aux marchés boursiers et à leurs variations inhérentes. Il constitue donc un actif diversifié, car une baisse de la bourse sera sans conséquence sur sa valeur. D’ailleurs, les revenus des placements dans les plus grands crus ont été plus élevés que ceux du marché boursier durant les dix dernières années.

Ainsi, la valeur de l’indice Liv-Ex « Champagne 50 », qui représente la valeur de 50 des meilleurs crus de champagne du monde (soit l’équivalent du CAC 40 des grandes entreprises), a enregistré une progression de 85% au cours de cette décennie.

Durant la même période, certaines cuvées (Philipponnat, Dom Pérignon et Krug) ont augmenté respectivement de 63, 61 et 60%. Une rentabilité sur le long terme qui dépasse toutes les attentes.

Jusqu’à présent, le champagne n’était pas très prisé par les investisseurs, qui privilégiaient le vin. Mais ces derniers s’y intéressent de plus en plus, ce qui veut dire que le pouvoir de développement du champagne est très intéressant.

Il faut bien sûr tenir compte du fait que des investissements atypiques de ce type sont loin d’être sans risque. Il n’y a aucune garantie que vous ferez des gains lors de la revente… Toutefois, si le champagne vous intéresse et que vous voulez diversifier votre fortune, ce genre d’investissement est intéressant.

Par ailleurs, au-delà de son éventuel rendement, rien ne vous empêche de conserver des bouteilles pour vous faire plaisir.

Comment investir dans le champagne ?

Il existe plusieurs façons de commencer à investir dans le champagne. Nous vous présentons ici les trois principales façons de le faire :

  • Utiliser une plateforme d’investissement professionnel

Il est possible d’utiliser une plateforme en ligne d’investissement dans le champagne. Ces plateformes sont basées sur l’intelligence artificielle et vous aident à acheter, stocker et vendre des étiquettes de vins fins du monde entier en quelques clics.

Vous n’avez pas à avoir une fortune pour constituer votre portefeuille d’investissement dans les champagnes. De plus, sur certaines plateformes, la procédure de placement est à la fois rapide et simple. Il vous suffit de :

– Vous y inscrire.

– Répondre à un petit questionnaire pour indiquer vos objectifs d’investissement.

– Alimenter votre compte.

Les maîtres sommeliers se chargeront ensuite de constituer votre portefeuille en utilisant des méthodes avancées de placement.

En outre, toute votre collection sera conservée en sûreté dans des locaux sous douane qui assurent à tout instant les meilleures conditions de stockage. Enfin, vous êtes libre d’acheter ou de vendre les bouteilles quand bon vous semble, ou encore de les faire livrer à votre domicile.

Renseignez vous au maximum sur la plateforme avant d’investir car avec ce type de placement atypique, de nombreuses arnaques existent.

  • Demander le soutien d’un gestionnaire de portefeuille de champagne

Il existe des sociétés qui proposent d’investir des fonds et qui, en contrepartie, mettent à votre disposition un spécialiste qui se charge de sélectionner et d’acheter des bouteilles à votre place.

Si vous souhaitez un accompagnement plus personnalisé, cette solution peut constituer un excellent moyen de vous lancer sur le marché des champagnes. Cependant, rappelez-vous que le placement minimum se situe souvent autour de 15 000 à 50 000 dollars.

Faites également des vérifications minutieuses avant de confier votre portefeuille à un gestionnaire et assurez-vous que le service que vous choisissez est crédible.

Acheter vous-même les bouteilles

Pour acquérir des bouteilles de champagne par vous-même, il vous faut simplement identifier de bons fournisseurs. Vous contrôlerez entièrement ce que vous achetez et le montant que vous dépensez.

Néanmoins, attendez-vous à consacrer du temps à la recherche de différents producteurs de champagnes, les labels, de grands millésimes et les tendances du secteur.

Veillez également à acheter uniquement des bouteilles originales, puisque les contrefaçons sont fréquentes.

Quels sont les meilleurs champagnes ?

Dans ce domaine, on peut comparer cela à la sélection d’une action, il n’y a pas de règle stricte. Certes, des critères de sélection existent, mais la notion de « chance » est également à prendre en compte.

Quels sont les éléments qui influencent le prix d’un champagne ? En premier lieu, son caractère commercialisable, puis sa rareté, sa « marque », sa qualité, les avis et enfin, la taille de la bouteille.

Le lancement de nouvelles bouteilles 🍾

Le prix des champagnes est saisonnier.

De même qu’il y a fréquemment une montée subite du prix de la valeur d’une action lorsqu’elle est introduite en bourse, il arrive également que le prix d’un nouveau millésime de champagne monte lors de son lancement avant de retomber, puis de se stabiliser et de remonter.

La rareté 🍾

Ce facteur est sans doute le plus déterminant pour juger de la fiabilité d’un placement dans le champagne.

Le nombre de bouteilles disponibles sur le marché est le premier facteur déterminant de la rareté du champagne. Par exemple, une grande cuvée aura peu de bouteilles qu’une cuvée classique.

Puis, la rareté croît au fil du temps, au fur et à mesure que les bouteilles sont épuisées.

Il est important de noter que la consommation de champagne augmente chaque année dans le monde. De plus, la prospérité de plusieurs nations est en hausse et un nombre croissant de personnes peuvent désormais s’offrir une bouteille de champagne. Qui dit demande, dit consommation, donc rareté, et par conséquent augmentation des prix.

Si vous voulez investir dans le champagne, concentrez vous sur les millésimes afin de garantir une rareté suffisamment forte. Ce sont principalement ces variétés de champagne qui sont les plus susceptibles de se valoriser au fil du temps.

La marque 🍾

Nous évoluons dans le monde du grand luxe, où la réputation de la marque est déterminante dans la façon dont un produit est perçu.

Voici les marques sur lesquelles se concentrent les acheteurs et les investisseurs :

– Moët & Chandon “Dom Pérignon”

– Louis Roederer “Cristal

– Krug

– Bollinger “Grande Année” et “R.D.

– Pol Roger “Sir Winston Churchill”.

– Salon

La qualité du millésime 🍾

Avant de vous lancer dans l’investissement d’un champagne, vous devez aussi vous intéresser à la qualité de la cuvée.

À titre de rappel, un millésime est obtenu quand la récolte de raisins est extraordinaire. La plupart du temps, un raisin ayant atteint une maturité parfaite permettra de produire un nouveau millésime. Or, avec le réchauffement climatique, les récoltes en raisins sont bouleversées. Il est donc possible que les millésimes soient de plus en plus rares.

Comme le champagne est élaboré dans le nord de la France et que la météo y est plus difficile à prévoir que dans le sud, les millésimes se raréfient. Les trois derniers millésimes les plus populaires sont 2006, 2008 et 2012.

Les critiques 🍾

Un champagne déprécié par les critiques peinera à être écoulé, millésime ou pas. Par conséquent, il est primordial de jeter un coup d’œil aux critiques d’un millésime avant de l’acheter.

La taille de la bouteille 🍾

Là encore, il s’agit d’une affaire de rareté. Plusieurs tailles de bouteilles sont très rares. C’est le cas du Midas. Il s’agit d’une bouteille de 30 litres ! Un réel objet de collection à lui tout seul.

Toutefois, il est important de souligner que les bouteilles de grande taille se vendent entre 10 et 20% plus cher par litre que les bouteilles ordinaires de 75cl.

Top 5 des meilleurs champagnes du monde à investir en 2022 🍾

En ce qui concerne plus spécifiquement certaines bouteilles dans lesquels vous pouvez potentiellement investir cette année, voici une liste de bouteilles cultes :

  1. 2002 Moët Hennessy Dom Pérignon Rose
  2. 2008 Moët Hennessy Dom Pérignon Brut
  3. Armand de Brignac As de Pique Or Brut
  4. 2009 Louis Roederer Cristal Millésime Brut
  5. 2007 Bollinger Vieilles Vignes Françaises Blanc de Noirs

Vous savez à présent quelles sont les conditions de base pour choisir une bouteille de champagne. Comme tout investissement, il faut être conscient des risques avant de se lancer.

Les avantages de l’investissement dans le champagne

 Il est important de mettre la lumière sur les avantages et les inconvénients de cette forme d’investissement. Même pour ceux qui ne sont pas amateurs de champagne, la possession d’un portefeuille de bonnes bouteilles a des avantages indéniables :

Un marché en expansion ✅

Le marché du champagne ne cesse de croître. Les exportations de champagne ont atteint 320 millions de bouteilles en 2021, soit une hausse de 30 % sur les 245 millions de bouteilles exportées en 2020. Ce qui constitue un chiffre d’affaires annuel supérieur à 6 milliards de dollars.

L’apparition de nouveaux marchés ✅

Les principaux marchés sont les États-Unis et le Royaume-Uni, qui importent chacun près de 20 millions de bouteilles chaque année.

En revanche, la Chine représente le marché offrant le plus grand potentiel de croissance. Au cours de l’année 2018, la Chine a importé 2,17 millions de bouteilles de champagne. Cela représente un accroissement de 30 % par rapport aux 1,63 million de bouteilles importées en 2013. La demande devrait continuer à augmenter durant les prochaines années.

En outre, la consommation et les placements dans les autres marchés asiatiques ont fortement évolué ces dernières années.

La diversification du portefeuille ✅

Dans le domaine du champagne, la France abrite de grandes sociétés. C’est l’une de ses particularités. Nombre d’entre elles sont cotées à la bourse de Paris.

Tout investisseur privé peut ainsi devenir actionnaire et participer au rayonnement de son activité. Et ce, dans le but de générer des plus-values ou des bénéfices au fil du temps.

Un fort potentiel de rendement ✅

Cette catégorie de produits a connu des progressions régulières au cours de cette décennie. La corrélation entre le prix du champagne et son âge est forte. Avec le temps, le stock disponible se réduit et la valeur de chaque bouteille augmente systématiquement.

Les inconvénients de l’investissement dans le champagne

Comme tout placement, investir dans le champagne présente des risques.

Un placement risqué ❌

Malgré le fait que la consommation de champagne connaisse une augmentation chaque année, il est possible que cette tendance ralentisse et s’arrête au détriment des autres types de vins mousseux, tels que le Prosecco. Toutefois, le risque est très peu élevé étant donné que le champagne français est une catégorie de produits de luxe reconnue.

Il est aussi possible que les investisseurs perdent leur intérêt pour cet actif. Dans ce cas, la demande baisserait et le prix du champagne dans son ensemble aussi.

Il ne faut pas oublier qu’il s’agit d’un placement atypique avec tous les risques qui en découlent.

Le problème de stockage ❌

Le stockage constitue un autre risque. Le champagne est en effet un produit « vivant » qui requiert des conditions de conservation particulières pour être préservé dans le temps.

Si vous avez une cave à champagne adaptée, cela est idéal.

Par ailleurs, des services de stockage existent pour conserver vos bouteilles, les protéger et les faire assurer.

Les risques de contrefaçon ❌

La contrefaçon est aussi un problème, mais il n’est pas de taille. Le vin attire un bon nombre de faussaires, dont certains sont très talentueux.

La plupart du temps, l’attention portée aux fausses bouteilles s’est concentrée sur les vins rouges exclusifs de certaines régions telles que la Bourgogne.

Il se peut que de fausses bouteilles de champagne soient en circulation, il est donc conseillé de les acheter uniquement auprès d’un fournisseur fiable.

En résumé : le champagne est-il un bon investissement ?

Au-delà des perspectives favorables du marché, quelques autres facteurs font du champagne un investissement intéressant pour les investisseurs novices comme pour les plus expérimentés :

L’appréciation des prix

Au cours des dernières années, la valeur de la part de marché du champagne dans le commerce est passée de 1 % à 8 %.

De plus, les difficultés de production du Champagne et la croissance constante de la demande ont conduit à une augmentation constante des prix.

En général, les prix du champagne subissent des variations saisonnières, avec une hausse des prix au cours de l’automne, quand les gens ont tendance à faire des réserves de bouteilles pour les congés.

Par ailleurs, après la sortie d’un nouveau millésime, celui-ci passe par une période de stabilisation avant de connaître une croissance constante des prix.

Une offre limitée et une demande croissante

Si vous voulez placer de l’argent dans le champagne, optez pour les bouteilles de champagne millésimées. Toutefois, elles ne sont fabriquées que dans les plus grands millésimes et sont longuement vieillies sur leur lie (au moins trois ans).

Tous ces facteurs ont pour résultat une faible production de champagne et une pénurie sur le marché.

Des performances exceptionnelles aux enchères

Le champagne d’investissement se démarque aussi lors de diverses enchères. Les anciennes bouteilles millésimées, par exemple, peuvent facilement se vendre à des prix faramineux.

Une croissance constante

La stabilité du marché du champagne est assez bonne et le vin mousseux est en général un investissement à faible volatilité et à rendement élevé.

Les indices Champagne 50 Liv-ex ont tous connu une hausse constante durant la dernière décennie. Ces indices affichent une croissance explosive, c’est la raison pour laquelle certains le qualifient d’investissement plus sûr que l’or.

Un potentiel de vieillissement

La plupart des bouteilles de qualité peuvent vieillir pendant plusieurs années, contrairement à la croyance populaire selon laquelle le champagne a une courte durée de conservation. Si vous conservez vos bouteilles de champagne dans des conditions idéales, les meilleures d’entre elles peuvent vieillir pendant 15 à 20 ans.

Une marque prestigieuse

Le champagne est synonyme de luxe, de vie somptueuse et de réjouissance. Les marques de champagne les plus prisées sont parrainées par des célébrités et sont bien connues dans le monde entier. Par conséquent, il existe une demande constante pour ce vin mousseux.

Pour conclure, placer son argent dans le champagne est un moyen de diversifier ses investissements tout en prenant du plaisir. Avec un billet d’entrée d’environ 100 euros (pour une bonne cuvée), il est un investissement accessible à tous. Bien évidemment, les risques de perte sont réels, comme pour tout investissement. Il n’est donc pas recommandé d’investir toutes vos économies dans le champagne.

Nous vous recommandons donc de ne pas investir plus de 5 % de vos avoirs dans le champagne. Faites attention, aussi, aux nombreuses arnaques en matière d’investissements en champagne. Comme à chaque fois, méfiez-vous des propositions de rendement démesurées et vérifiez l’identité de la compagnie qui propose ce type d’investissement.

Et comme pour presque tout dans la vie, avec modération…

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