Les 10 meilleurs ETF pour votre PEA et CTO
Meilleurs ETF PEA

Les 10 meilleurs ETF pour votre PEA et CTO

Avec la large gamme d’ETF disponibles sur le marché, il est parfois difficile de s’y retrouver. Découvrez notre sélection des ETF les plus compétitifs pour votre PEA ainsi que votre CTO permettant d’avoir une diversification idéale.

Top 8 des meilleurs ETF pour diversifier son PEA

Sans plus attendre, voici la liste des meilleurs ETF PEA en bourse :

Nom de l’ETF Exposition Montant sous gestion Frais de gestion
par an
Amundi MSCI World Monde 🌍 3,2 milliards € 0,38%
iShares Core EURO STOXX 50 Europe 🇪🇺 3,41 milliards € 0,10%
Lyxor CAC 40 France 🇫🇷 3,24 milliards € 0,25%
BNP Paribas Easy S&P 500 États-Unis 🇺🇸 1,64 milliard € 0,15%
Amundi ETF PEA Emerging Markets Pays émergents 🇨🇳 🇮🇳 🇧🇷 406,59 millions € 0,20%
Amundi ETF PEA Nasdaq-100 États-Unis 🇺🇸 158,5 millions € 0,23%
iShares Core DAX Allemagne 🇩🇪 5,65 milliards € 0,16%
Amundi Russell 2000 États-Unis 🇺🇸 194,37 millions € 0,35%

Ces fonds sont sélectionnés pour leur diversification, leurs faibles frais et une réplication fidèle des indices. Il est important de combiner des ETF PEA avec une bonne diversification géographique et sectorielle, offrant ainsi une exposition équilibrée à différents marchés et industries.

Amundi MSCI World

L’ETF Amundi MSCI World se présente comme une opportunité intéressante pour les investisseurs souhaitant accéder à un large éventail de grandes entreprises issues de pays développés. En répliquant l’indice MSCI World, cet ETF couvre 1 509 sociétés dans divers secteurs tels que la technologie, la finance, et la santé, via une réplication synthétique utilisant des produits dérivés pour un suivi précis de l’indice.

Bien qu’offrant une exposition mondiale, il est principalement orienté vers les marchés américains qui constituent environ 70% de ses actifs, avec une présence significative aussi au Japon, au Royaume-Uni, et en France.

En intégrant des entreprises de renom comme Apple, Microsoft, et Amazon, l’Amundi MSCI World représente un choix judicieux pour les investisseurs débutants, garantissant à la fois simplicité et diversification dans son PEA.

iShares Core EUROSTOXX50

L’ETF d’iShares, filiale de Blackrock, cible les investisseurs désireux de s’exposer à la zone euro en répliquant l’indice EuroStoxx50. Il offre un accès aux 50 plus grandes entreprises de la zone euro, avec des frais de gestion compétitifs de 0,1%. Sa réplication physique signifie que les investisseurs détiennent réellement des parts dans ces entreprises, offrant une participation directe.

Les principales sociétés représentées dans cet ETF incluent ASML, LVMH, Sanofi, L’Oréal, Air Liquide, TotalEnergies, SAP et Siemens, couvrant des secteurs comme la consommation, la finance et la technologie. Géographiquement, la France domine, suivie par l’Allemagne et d’autres pays européens, assurant une diversification optimale.

Deux options de cet ETF sont disponibles : l’une capitalise les dividendes (IE00B53L3W79), l’autre les distribue (IE0008471009), offrant aux investisseurs un choix selon leurs objectifs.

  • Amundi CAC40

Le Lyxor CAC 40 est un ETF qui vise à reproduire fidèlement l’indice CAC 40 Total Return Index, offrant une exposition physique aux principales entreprises françaises listées sur le CAC 40. Cet ETF est particulièrement adapté aux investisseurs souhaitant investir dans les valeurs phares de l’économie française au sein de leur PEA, tout en bénéficiant de distributions régulières de dividendes.

Ce tracker offre une exposition aux meilleures entreprises françaises, telles que LVMH, TotalEnergies, Sanofi, L’Oréal, et Schneider Electric.

Cet ETF est présent dans plus d’une centaine de contrats d’assurance-vie, offrant une option supplémentaire d’investissement en dehors du PEA.

BNP Paribas Easy S&P 500

L’ETF BNP Paribas Easy S&P 500 offre un accès aux 500 plus grandes entreprises américaines, couvrant environ 75% de la capitalisation boursière du pays. Il inclut des leaders du marché comme Apple, Microsoft, Amazon, Nvidia et Alphabet, couvrant divers secteurs tels que la technologie, la santé, la finance et la consommation discrétionnaire.

Cette diversité sectorielle reflète la variété de l’économie américaine et assure une diversification équilibrée pour les investisseurs. Cet ETF représente une excellente option pour ceux qui cherchent à s’exposer à la dynamique économique américaine dans un PEA.

Amundi ETF PEA Emerging Markets

L’ETF d’Amundi Emerging Markets permet une exposition rare aux marchés émergents dans son PEA. Cet ETF inclut des sociétés comme Alibaba et Tencent, avec une répartition géographique dominée par la Chine, l’Inde et Taiwan.

Il met l’accent sur des secteurs tels que les services financiers, la consommation discrétionnaire et les services de communication, reflétant la diversité et la croissance des marchés émergents.

Lyxor PEA Nasdaq-100

L’ETF Lyxor Nasdaq-100 est parfait pour ceux attirés par le dynamisme du secteur technologique. Ce fonds réplique synthétiquement l’indice NASDAQ-100, regroupant les 100 principales valeurs non financières du Nasdaq.

Parmi les actions de l’ETF, on retrouve des mastodontes tels qu’Apple, Amazon, Alphabet, Tesla, et Microsoft. Cet ETF de Lyxor, avec des frais de gestion compétitifs, demeure un choix intéressant pour s’exposer à la tech américaine dans un PEA.

iShares Core DAX

L’ETF iShares Core DAX offre un accès direct à l’économie allemande en répliquant l’indice DAX, l’équivalent du CAC 40 en France, à travers une réplication physique. Il cible les 40 entreprises les plus importantes d’Allemagne, présentes à la Bourse de Francfort, incluant des acteurs clés tels que SAP, Siemens, Allianz, Airbus et Deutsche Telekom.

La répartition sectorielle est diversifiée et comprend l’industrie, la finance, la consommation discrétionnaire, la technologie de l’information et la santé.

Amundi Russell 2000

Pour clôturer ce classement, l’ETF Amundi Russell 2000 offre un accès à 2000 petites capitalisations américaines, une alternative intéressante aux grosses capitalisations habituelles. Cet ETF suit l’indice Russell 2000, composé de petites valeurs boursières américaines, souvent en phase de croissance et d’expansion rapide.

L’ETF Amundi Russell 2000 inclut diverses entreprises américaines de petite capitalisation comme Onto Innovation (équipements semi-conducteurs), ChampionX (solutions pour l’industrie pétrolière et gazière), Light & Wonder (biens de consommation), et Simpson Manufacturing (construction).

Cet ETF est idéal pour les investisseurs cherchant à diversifier leur portefeuille avec des petites capitalisations, bénéficiant du dynamisme du marché américain.

Les 4 meilleurs ETF du moment pour un CTO

iShares Core S&P 500

L’iShares Core S&P 500 est un ETF qui réplique l’indice S&P 500, offrant une exposition à 500 des plus grandes entreprises américaines avec des frais de gestion très bas de seulement 0,07% par an dans votre CTO.

iShares MSCI India

L’iShares MSCI India est un tracker qui permet de s’exposer au marché indien, l’une des économies à la croissance la plus rapide au monde. Cet ETF cherche à répliquer les performances de l’indice MSCI India Index, composé d’actions de sociétés de grande et moyenne capitalisation basées en Inde telles que Reliance Industries, Infosys ou encore Tata Consultancy.

Avec sa stratégie d’investissement centrée sur l’un des marchés émergents les plus prometteurs, l’iShares MSCI India est particulièrement attrayant pour les investisseurs cherchant à bénéficier du potentiel de croissance à long terme de l’Inde dans leur compte-titres ordinaire.

iShares MSCI Global Semiconductor

Cet ETF iShares MSCI Global Semiconductor vise à suivre les performances d’un indice composé d’entreprises mondiales opérant dans le secteur des semi-conducteurs. Ce secteur inclut les entreprises impliquées dans la fabrication, le design et la distribution de semi-conducteurs, mais aussi les équipements liées à ces puces.

Avec l’essor des nouvelles technologies telles que l’intelligence artificielle, ce secteur est en pleine croissance en bourse. Les meilleures actions semi-conducteurs sont bien positionnées pour capitaliser sur cette mégatendance dans les prochaines années. Mais au lieu de sélectionner des actions individuelles, les investisseurs peuvent opter pour un ETF pour exposer leur portefeuille à ce secteur d’activité prometteur.

iShares Physical Gold

Le produit iShares Physical Gold offre une exposition directe à l’or physique, visant à répliquer la performance du prix de l’or, avec une sécurité accrue et une liquidité élevée pour les investisseurs

Il s’agit en réalité un ETC (Exchange Traded Commodity), qui, contrairement aux ETF, se concentre spécifiquement sur le suivi de la performance de matières premières physiques, dans ce cas, l’or. La différence principale réside dans le fait que les ETC comme l’iShares Physical Gold offrent une exposition directe aux matières premières sans inclure d’actions d’entreprises, fournissant ainsi une option d’investissement plus ciblée sur l’or physique pour les investisseurs.

C’est un bon moyen d’être exposé à l’or dans son portefeuille boursier.

ETF géographique ou sectoriel : que privilégier ?

La décision de privilégier un ETF géographique ou sectoriel dépend en grande partie de votre profil d’investisseur, de votre tolérance au risque, et de vos objectifs d’investissement.

  • Les ETF géographiques offrent une diversification à travers différents pays, ce qui peut aider à réduire le risque lié aux fluctuations économiques spécifiques à un pays ou à un secteur. Ils conviennent aux investisseurs qui recherchent une approche d’investissement plus équilibrée et moins risquée, souhaitant stabiliser leur portefeuille par une exposition internationale.
  • Les ETF sectoriels ciblent des industries spécifiques, comme la technologie ou la santé, et peuvent offrir un potentiel de rendement plus élevé si le secteur choisi performe bien. Toutefois, ils présentent un risque accru du fait de leur dépendance à la santé économique d’une seule industrie. Ils sont donc adaptés aux investisseurs ayant une compréhension solide du secteur concerné et une plus grande tolérance au risque.

Il est aussi important de noter que les ETF sectoriels sont souvent moins éligibles au PEA, donc ils nécessitent de les mettre dans un CTO. Alors que les ETF géographiques sont plus fréquemment éligibles au PEA, offrant ainsi des avantages fiscaux.

FAQ

Comment diversifier son PEA à l’international avec des ETF ?

La réplication synthétique permet aux ETF d’offrir une exposition internationale dans un PEA, contournant les restrictions géographiques tout en respectant la législation.

Peut-on inclure des ETF sectoriels dans un PEA ?

Même s’ils sont moins nombreux, il est possible d’inclure des ETF sectoriels dans un PEA. Voici des exemples : Amundi PEA Eau (secteur de l’eau) ; Lyxor PEA Immobilier Europe (secteur immobilier) ; BNP Paribas Easy Stoxx Europe 600 (secteur de la santé) ; Lyxor Stoxx 600 Personal & Housegold Goods (secteur de la consommation).

⚠️ Avertissement : Les informations présentées sont données à titre informatif et ne doivent être en aucun cas considérées comme un quelconque conseil en investissement, ou une recommandation d’achat ou de vente. Les informations contenues peuvent devenir obsolètes avec le temps.
L'investissement dans des produits financiers (actions, ETF, OPCVM, etc..) est risqué par nature et doit s'envisager à long terme. Il est impératif que vous fassiez vos propres recherches avant toute décision d'investissement, ou rapprochez-vous d'un professionnel du secteur financier pour avoir un avis éclairé sur l’adéquation de ces investissements à votre situation personnelle.

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2 comments
  1. Belle synthèse, comme toujours, avec quelques surprises comme l’ETF immobilier. Faut il encore que ces produits soient accessibles, sans trop de frais, chez son intermédiaire.

    1. Tout à fait, nous essayons de sélectionner les ETF les plus accessibles mais parfois ils peuvent ne pas être disponibles sur tous les courtiers.

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