Les meilleurs ETF à dividendes en 2023

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Les deux catégories d’ETF : les ETF distribuant et les ETF capitalisant

Pour obtenir un revenu passif avec les dividendes, il y a 2 moyens : les actions à dividendes et les ETF à dividendes.

Dans les ETF à dividendes, on retrouve deux catégories d’ETF : les ETF distribuant le dividende et les ETF qui vont capitaliser le dividende au sein du fonds. Ces derniers ne redistribuent pas les dividendes obtenus par les actions donc cela peut être moins intéressant pour les investisseurs qui recherchent un revenu passif.

Les ETF distribuant permettent aux investisseurs de l’ETF de percevoir les dividendes versés par les sociétés qui composent le fonds. Ils peuvent être versés de manière mensuelle, trimestrielle, semestrielle ou annuellement (dans la majorité des cas).

Les ETF capitalisant ne permettent pas aux investisseurs de l’ETF de percevoir les dividendes qui sont directement réincorporés à l’actif sous gestion. Mais la performance tiendra compte de ce réinvestissement et elle sera probablement meilleure qu’un ETF distribuant. Cela dépend des cas.

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Quel ETF avec dividendes choisir ?

Il existe plusieurs ETF qui distribuent des dividendes.

• iShares Select Dividend ETF

Cet ETF est issu de la collection iShares du plus grand gestionnaire d’actifs au monde : BlackRock.

Au 17 juin 2023, il avait 20 milliards de dollars d’actifs sous gestion. C’est un ETF distribuant, c’est-à-dire qu’il génère un rendement régulier grâce aux dividendes aux investisseurs de ce fonds. Il est notamment investi dans des aristocrates du dividende, c’est-à-dire des entreprises qui versent des dividendes de manière croissante et continu depuis plus de 25 ans.

Code ISIN : US4642871689.

Sa devise est le dollar. Il est situé aux États-Unis donc il n’est pas éligible au PEA. Seulement au compte-titres.

• SPDR S&P U.S. Dividend Aristocrats UCITS ETF

Cet ETF réplique les performances de son indice de référence S&P High Yield Dividend Aristocrats Net Total Return Index – USD. Il opère une politique de distribution des dividendes.

Au 17 juin 2023, il avait 4 milliards de dollars d’encours sous gestion.

Code ISIN : IE00B6YX5D40.

Sa devise est le dollar, et il n’est pas non plus éligible au PEA.

• Vanguard FTSE All-World High Dividend Yield UCITS ETF

Cet ETF est géré par Vanguard, une entreprise américaine basée aux États-Unis spécialisée dans la gestion d’ETF. Il offre une distribution de dividendes régulière à ses investisseurs.

Ses frais sont parmi les plus bas du marché avec en moyenne 0,29% de frais.

Code ISIN : IE00B8GKDB10.

Cet ETF a été créé en 2013. Sa devise est le dollar.

• iShares STOXX Global Select Dividend 100 UCITS ETF (DE)

Cet ETF fait parti de la collection iShares de BlackRock. Il a 1,8 milliards de dollars d’actifs sous gestion. Il distribue les dividendes obtenus par les actions de manière régulière.

Code ISIN : DE000A0F5UH1.

Il n’est pas éligible au PEA, seulement au compte-titres.

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• iShares MSCI World Quality Dividend UCITS ETF

Issu également de la collection iShares, cet ETF se concentre davantage sur la qualité des sociétés dans lequel il est investi. Il a obtenu le label ESG qui est censé garantir les critères de durabilité des entreprises.

Code ISIN : IE00BYYHSQ67.

Il a une politique de distribution des dividendes également. Il n’est pas éligible au PEA.

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Quelle est la fiscalité applicable aux dividendes ?

Les dividendes sont considérés comme des revenus de capitaux mobiliers et ils sont à ce titre soumis au prélèvement forfaitaire unique (PFU) de 30%. Ce PFU comprend :

• 17,2% de prélèvements sociaux
• 12,8% d’impôt sur le revenu

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⚠️ Avertissement : Les informations présentées sont données à titre informatif et ne doivent être en aucun cas considérées comme un quelconque conseil en investissement, ou une recommandation d’achat ou de vente. Les informations contenues peuvent devenir obsolètes avec le temps.
L'investissement dans des produits financiers (actions, ETF, OPCVM, etc..) est risqué par nature et doit s'envisager à long terme. Il est impératif que vous fassiez vos propres recherches avant toute décision d'investissement, ou rapprochez-vous d'un professionnel du secteur financier pour avoir un avis éclairé sur l’adéquation de ces investissements à votre situation personnelle.