Vous souhaitez investir dans le luxe en 2025 sans devoir choisir une seule action ? Bonne nouvelle : plusieurs ETF spécialisés dans le secteur du luxe permettent de miser sur les plus grandes marques mondiales comme LVMH, Hermès, Ferrari ou Richemont, tout en diversifiant votre portefeuille.
Dans cet article, découvrez les meilleurs ETF luxe à suivre en Bourse, leurs performances, leurs avantages, et comment les intégrer à votre stratégie d’investissement long terme.
Quels sont les avantages d’un ETF luxe ?
Les ETF (fonds indiciels cotés) spécialisés dans le luxe offrent une solution simple, efficace et rentable pour s’exposer à l’un des secteurs les plus solides au monde.
Voici les principaux bénéfices que vous pouvez en tirer :
Une diversification sectorielle et géographique instantanée
En investissant dans un ETF luxe, vous ne misez pas sur une seule entreprise, mais sur une sélection diversifiée des leaders du secteur, couvrant plusieurs segments : mode, horlogerie, spiritueux, cosmétique, automobile, hôtellerie, etc.
De plus, ces entreprises sont souvent implantées à l’échelle mondiale, avec une forte présence sur les marchés porteurs comme la Chine, les États-Unis ou le Moyen-Orient. Cela réduit le risque lié à un pays ou une devise unique.
Un accès simplifié à des entreprises inaccessibles autrement
Certaines actions de luxe sont coûteuses (Hermès dépasse 2 000 € par titre) ou peu liquides. Un ETF permet d’investir dès quelques dizaines d’euros dans l’ensemble du secteur, y compris sur des géants souvent hors de portée pour les petits portefeuilles.
Un secteur historiquement résilient et rentable
Le luxe a démontré une capacité exceptionnelle à surperformer sur le long terme, même en période de crise. Les marques de prestige bénéficient d’une demande relativement inélastique, portée par la croissance des classes aisées et des marchés émergents.
Des frais généralement plus faibles qu’un fonds classique
Les ETF sont des produits passifs, ce qui implique des frais de gestion réduits par rapport aux fonds actifs. Cela améliore mécaniquement votre rendement net sur le long terme, sans rogner sur la qualité des entreprises détenues.
Une solution éligible au PEA pour certains ETF européens
Certains ETF luxe sont éligibles au PEA, ce qui permet de cumuler les avantages du secteur du luxe avec les bénéfices fiscaux du PEA (exonération d’impôt après 5 ans, hors prélèvements sociaux). C’est un excellent compromis pour un investisseur français long terme.
Les meilleurs ETF Luxe à acheter en 2025
Voici deux ETF pour investir dans le luxe :
Amundi PEA Luxe Monde
Avant de rentrer dans le détail, voici les principales informations à retenir sur cet ETF :
- 💼 Encours sous gestion : 5,49 millions d’euros
- 📉 Frais de gestion : 0,30 % par an
- 🏦 Société de gestion : Amundi Asset Management
- ✅ Éligible au PEA : Oui
- 🔁 Méthode de réplication : synthétique (par swap)
- 🔒 Politique de distribution : capitalisation (pas de dividendes versés)
Cet ETF vise à répliquer la performance de l’indice S&P Global Luxury Net Total Return, un panier mondial de 80 entreprises du secteur du luxe : mode, automobile haut de gamme, croisières, hôtellerie de prestige, cosmétique…
Les 10 premières positions incluent notamment Hermès, Ferrari, Richemont, LVMH, Tesla ou encore L’Oréal. Côté géographie, plus de 60 % des actifs sont libellés en euros ou en dollars, avec une répartition équilibrée entre les États-Unis, la France, la Suisse, l’Allemagne et l’Italie.
Je trouve cet ETF particulièrement pertinent pour les investisseurs souhaitant s’exposer au luxe mondial avec un ticket d’entrée faible et sans avoir à sélectionner individuellement les actions. Son éligibilité au PEA est un vrai atout et ses frais restent très compétitifs.
Amundi S&P Global Luxury
🔎 Montant sous gestion : 428,89 M€
💸 Frais de gestion : 0,25 % / an
🏢 Société de gestion : Amundi
📈 Réplication : Synthétique (unfunded swap)
📊 Distribution : Capitalisation
📌 Éligible au PEA : Non
Cet ETF a pour objectif de répliquer l’indice S&P Global Luxury, qui regroupe environ 80 des plus grandes entreprises internationales du secteur du luxe, tous segments confondus (mode, automobile, hôtellerie, cosmétiques…).
On y retrouve des poids lourds du secteur comme Hermès, Ferrari, LVMH, Tesla, Hilton ou L’Oréal. La pondération est très concentrée sur les biens de consommation cyclique (près de 90 %), avec une exposition mondiale : États-Unis (38 %), France (22 %), Italie, Suisse, Allemagne…
Le fonds affiche une belle diversification internationale, bien que les grandes capitalisations européennes et américaines dominent. Cette structure en fait une solution clé en main pour capter la croissance globale du luxe.
C’est selon moi l’un des ETF les plus pertinents si l’on cherche à s’exposer au luxe de façon large et liquide. Son historique de performance est solide (+9 % annualisés sur 5 ans), les frais sont bas, et le fonds est largement distribué en Europe.
Son seul vrai défaut : il n’est pas éligible au PEA. Néanmoins, pour une poche CTO long terme, il reste une excellente option.
Actions de luxe ou ETF : que choisir ?
Investir dans le secteur du luxe peut se faire de deux façons principales : acheter des actions individuelles ou opter pour un ETF spécialisé. Chacune de ces options présente des avantages et des inconvénients, en fonction de votre stratégie, de votre budget et de votre appétence au risque.
Les actions de luxe, comme LVMH, Hermès ou Ferrari, permettent de miser sur des leaders incontestés avec un historique solide de croissance, de rentabilité et, souvent, de dividendes. Elles offrent un potentiel de surperformance, mais nécessitent une bonne capacité d’analyse, une veille régulière et une tolérance à la volatilité, surtout en cas de résultats décevants ou de retournement sectoriel.
À l’inverse, un ETF luxe permet d’investir dans un panier diversifié d’entreprises du secteur, en une seule transaction. Cela réduit le risque spécifique à une société et simplifie grandement la gestion. C’est un choix judicieux pour les investisseurs qui recherchent une exposition thématique globale, sans avoir à suivre individuellement chaque titre.
En résumé, les actions conviendront mieux aux investisseurs expérimentés qui souhaitent construire un portefeuille sur mesure. Les ETF sont, quant à eux, idéaux pour ceux qui veulent s’exposer au luxe de manière simple, efficace et diversifiée, tout en maîtrisant les frais.
Notre avis : Faut-il investir dans les ETF luxe en 2025 ?
En 2025, les ETF spécialisés dans le luxe représentent une porte d’entrée pertinente vers un secteur emblématique, résilient et en pleine croissance. Porté par l’essor des classes aisées en Asie, le retour du tourisme mondial et une clientèle toujours plus jeune et connectée, le marché du luxe continue de séduire les investisseurs long terme.
Opter pour un ETF plutôt qu’une action individuelle vous permet de diversifier votre portefeuille tout en captant les performances des plus grandes marques : Hermès, LVMH, Ferrari, Richemont, etc. Avec des frais de gestion réduits et, pour certains produits, une éligibilité au PEA, ces fonds cotés offrent un cadre fiscal avantageux et une gestion simplifiée.
Si vous croyez au potentiel durable du secteur du luxe et que vous recherchez une solution d’investissement accessible, liquide et mondiale, alors un ETF luxe constitue un choix judicieux en 2025.
⚠️ Avertissement : Les informations, analyses, données chiffrées, graphiques ou commentaires présentés dans cet article sont publiés à titre informatif et pédagogique. Elles ne constituent en aucun cas un conseil en investissement, une incitation à acheter ou vendre un produit financier, ni une recommandation personnalisée, conformément aux dispositions des articles L.541-1 à L.541-8 du Code monétaire et financier.
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