Qu'est-ce qu'une action défensive ?
Action défensive

Qu’est-ce qu’une action défensive ?

En période de volatilité, les actions défensives peuvent être un excellent moyen de protéger votre portefeuille. Alors, qu’est-ce qu’une action défensive ? Et comment peuvent-elles vous aider à traverser la tempête ? Dans cet article, nous discuterons des actions défensives et des raisons pour lesquelles elles sont importantes pour tout investisseur.

Qu’est-ce qu’une action défensive ?

Les actions défensives sont actions de sociétés cotées en bourse qui ont tendance à bien se comporter pendant les périodes de ralentissement économique. Elles appartiennent généralement à des secteurs considérés comme essentiels, tels que les soins de santé, l’alimentation et les boissons, et les services publics. Une action défensive est souvent appréciée des investisseurs pour sa stabilité.

Les actions défensives ont tendance à avoir des coefficients bêta faibles, ce qui signifie qu’elles sont moins volatiles que l’ensemble du marché. Elles constituent donc un excellent choix pour les investisseurs qui souhaitent protéger leurs portefeuilles de la volatilité du marché.

Exemples d’actions défensives

Il existe de nombreuses actions défensives, mais voici quelques exemples :

  • Johnson & Johnson (JNJ)

Johnson & Johnson est une entreprise américaine de soins de santé qui fabrique et vend des produits destinés aux marchés de la consommation, de la pharmacie, des appareils médicaux et du diagnostic.

Elle possède un portefeuille diversifié de plus de 200 produits. Son rendement du dividende de 2,68 %.

  • Procter & Gamble (PG)

Procter & Gamble est une entreprise de biens de consommation qui fabrique et vend une large gamme de produits, notamment des articles de beauté, de santé et d’épicerie. Elle possède une marque forte au sein de l’industrie pharmaceutique.

Son rendement du dividende de 2,84 %.

  • Coca-Cola (KO)

L’une des marques les plus reconnaissables au monde. Une action défensive car les gens continueront à acheter Coca-Cola quel que soit l’état de l’économie. Rendement du dividende de 3,15%.

  • Nestlé (NESN)

Nestlé est une entreprise de produits alimentaires et de boissons qui fabrique et vend une large gamme de produits, notamment des aliments pour bébés, du café, des produits laitiers et des aliments pour animaux de compagnie. Elle possède plus de 2 000 marques dans la catégorie des produits de première nécessité.

Son rendement du dividende de 2,66 %.

Comme vous pouvez le constater, de manière générale, les actions défensives peuvent se trouver dans des secteurs qui fournissent des besoins ou des produits de consommation courante. Les consommateurs qui achètent ces produits ou services continueront à le faire, quelle que soit la gravité de la récession économique.

Les entreprises de services publics qui fournissent de l’eau, de l’électricité, du gaz et un accès Internet à large bande sont également des exemples d’actions défensives, car nous les utilisons tous, quel que soit le cycle économique.

Comment investir dans des actions défensives ?

Si vous souhaitez investir dans des actions défensives, vous devriez penser à acheter des actions de sociétés qui ont fait leurs preuves dans les secteurs dans lesquels elles opèrent. Les entreprises qui opèrent dans ces secteurs répondent aux besoins fondamentaux de leurs clients en fournissant des produits et des services qui sont invariablement très demandés.

3 moyens s’offrent à vous pour investir dans des actions défensives :

  • Les actions en direct

Les actions défensives ont tendance à bien résister aux fluctuations du marché en période difficile. Les actions défensives ont la capacité d’offrir la stabilité et la préservation du capital. Pour ces raisons, les actions défensives constituent un excellent complément à tout portefeuille et devraient être envisagées par tous les investisseurs.

Vous pouvez acheter des actions individuelles de sociétés défensives pour répartir votre portefeuille en conséquence. Les courtiers pour investir en bourse tels que DEGIRO permettent de se lancer facilement dans l’achat d’actions.

Mais il faut noter que les actions individuelles n’offrent pas le même niveau de diversification que les deux autres options, et qu’elles nécessitent des compétences en analyse fondamentale.

  • Les ETF

Les ETF défensifs offrent aux investisseurs la possibilité de s’exposer à un panier d’actions défensives en un seul achat. Cela peut être un moyen pratique d’ajouter des actions défensives à votre portefeuille sans avoir à les acheter individuellement.

  • Les OPCVM

On trouve souvent des actions défensives dans les fonds communs de placement défensifs de type OPCVM, qui sont un type d’investissement qui regroupe l’argent de nombreux investisseurs et l’investit dans un panier de titres. La plupart des OPCVM sont souvent disponibles auprès de votre courtier ou banque en ligne, par le biais de votre compte-titres ou PEA.

Regardez toujours la composition de l’OPCVM pour voir s’il est investi dans des actions défensives.

Les avantages des actions défensives

Les actions défensives offrent stabilité et préservation du capital. Pour ceux qui ne supportent pas la volatilité, les actions défensives sont un excellent moyen de protéger leur portefeuille.

En outre, les actions défensives ont tendance à surpasser les marchés dans les périodes difficiles. En effet, les investisseurs ont tendance à se ruer sur les actions défensives lorsque le marché est en baisse, ce qui fait grimper le prix des actions défensives.

Enfin, les actions défensives sont faciles à comprendre. Elles sont généralement construites sur des modèles économiques faciles à comprendre et qui existent depuis de nombreuses années. Cela peut apporter une certaine tranquillité d’esprit aux investisseurs qui recherchent un placement sûr. Elles peuvent également rapporter des bons dividendes à leurs actionnaires.

Les risques des actions défensives

Les actions défensives peuvent sous-performer dans les marchés haussiers, car les investisseurs ont tendance à favoriser les actions plus orientées vers la croissance pendant ces périodes. Ce phénomène est connu sous le nom de coûts d’opportunité. Par exemple, si vous investissez dans des actions défensives au lieu d’investir dans des actions technologiques pendant les années 1990.

En outre, les actions défensives peuvent être moins volatiles que l’ensemble du marché, mais elles sont toujours soumises à des facteurs de risque tels que les problèmes propres à l’entreprise et les conditions macroéconomiques. Comme pour tout investissement, il existe toujours un risque de perte lorsqu’on investit dans des actions défensives.

L’innovation peut également conduire les entreprises des secteurs défensifs à perdre des parts de marché au profit d’entreprises plus récentes. Il peut alors être difficile pour les actions défensives de suivre l’ensemble du marché sur le long terme. Cette perturbation peut se produire et s’est produite dans des secteurs défensifs tels que la vente au détail, les soins de santé et les transports.

En résumé : Les actions défensives sont-elles un bon investissement ?

Les actions défensives sont un type d’investissement qui peut offrir la stabilité et la préservation du capital tout en offrant un potentiel de croissance à long terme.

Bien que les actions défensives puissent sous-performer pendant les marchés haussiers, elles ont la capacité de surperformer d’autres types d’actions pendant les périodes de volatilité du marché. Si vous envisagez d’ajouter des actions défensives à votre portefeuille, vous devriez consulter un conseiller financier pour discuter des options qui pourraient vous convenir.

Mais retenez que les actions défensives sont un excellent moyen de protéger votre portefeuille contre la volatilité du marché. Elles ont tendance à se situer dans des secteurs essentiels, comme la santé ou l’alimentation et les boissons. De plus, elles ont souvent un faible coefficient bêta, ce qui signifie qu’elles sont moins volatiles que l’ensemble du marché.

⚠️ Avertissement : Les informations présentées sont données à titre informatif et ne doivent être en aucun cas considérées comme un quelconque conseil en investissement, ou une recommandation d’achat ou de vente. Les informations contenues peuvent devenir obsolètes avec le temps.
L'investissement dans des produits financiers (actions, ETF, OPCVM, etc..) est risqué par nature et doit s'envisager à long terme. Il est impératif que vous fassiez vos propres recherches avant toute décision d'investissement, ou rapprochez-vous d'un professionnel du secteur financier pour avoir un avis éclairé sur l’adéquation de ces investissements à votre situation personnelle.

Articles similaires...
Indice boursier
Lire plus

Qu’est-ce qu’un indice boursier ?

Les indices boursiers sont des indices de prix permettant d'analyser l'évolution d'un marché financier ou d'un secteur d'activité. Il est possible de suivre la performance d'un indice par le biais d'ETF.
Bulle spéculative
Lire plus

Qu’est-ce qu’une bulle spéculative et comment la reconnaître ?

Une bulle spéculative correspondant à une forte augmentation du prix d'un actif ou d'un marché, non proportionnelle à la croissance véritable de l'économie. Causée par des anticipations trop optimistes sur la hausse de la valeur des actifs, une bulle peut durer de plusieurs mois à plusieurs années avant d'éclater. Qu'est-ce que c'est qu'une bulle spéculative et comment se forme-t-elle ? Comment détecter une bulle spéculative ?
Obligation
Lire plus

Qu’est-ce qu’une obligation en bourse ?

Les obligations sont des instruments financiers comme les actions, mais à la différence de ces dernières, elles représentent des titres de dette. Les émetteurs utilisent les obligations afin de se financer. Voici tout ce que vous devez savoir sur ce titre financier.