Les 10 meilleures actions à dividende mensuel en bourse

Les actions à dividende mensuel sont attractives pour les investisseurs qui veulent percevoir un revenu passif chaque mois. En bourse, le nombre d’entreprises qui versent des dividendes tous les mois à leurs actionnaires est plutôt restreint.

Voici les 10 meilleures actions à dividende mensuel intéressantes en 2024.

Qu’est-ce qu’une action à dividende mensuel ?

Une action à dividende mensuel est une action d’entreprise cotée en bourse qui verse des dividendes chaque mois à ses actionnaires, au lieu de les verser tous les trimestres ou tous les ans.

Cela ne signifie pas que l’entreprise va verser plus de dividendes qu’une autre entreprise, cela signifie juste que le dividende sera réparti sur les douze mois de l’année. Les actions qui versent un dividende mensuel sont relativement peu nombreuses. Cette pratique est plus courante dans certains pays comme les États-Unis ou le Canada, où de nombreux fonds d’investissement immobilier (REITs) et certaines sociétés de services publics versent des dividendes chaque mois.

Généralement, les entreprises versent leurs dividendes une fois par an à leurs actionnaires. Mais de nombreuses entreprises versent ces dividendes de manière trimestrielle (tous les 3 mois, soit 4 fois dans l’année), et plus rarement, des entreprises versent même des dividendes une fois par mois à leurs actionnaires. La fréquence de versement des dividendes est à la libre appréciation de l’entreprise.

Les actions à dividende mensuel offrent aux investisseurs la possibilité de générer un revenu passif récurrent. Ce ne sont pas des actions de croissance, mais elles sont plutôt stables, dans la catégorie des actions défensives. Les actions à dividendes mensuels sont donc idéales pour les investisseurs qui comptent sur leurs portefeuilles pour obtenir des revenus.

Il s’agit très souvent d’actions de sociétés de placement immobilier de type REIT qui versent des dividendes mensuels car elles ont des revenus chaque mois grâce aux loyers perçus sur leurs propriétés immobilières. Les sociétés du secteur de l’énergie sont aussi très représentées dans les actions à dividende mensuel.

Les actions à dividendes mensuels : ce qu’il faut savoir

Les actions à dividendes mensuels ont l’intérêt de beaucoup d’investisseurs car sur le papier, c’est très attractif : recevoir un revenu chaque mois, c’est magnifique ! On achète l’action, et on la garde et on la laisse fructifier à long terme, voire très long terme.

Oui mais, ce qu’on ne vous dit pas, c’est que la majorité des actions qui versent un dividende mensuel sont des actions avec des parcours boursiers parfois chaotiques, car elles sont très cycliques. Sur le long terme, beaucoup de ces actions ont même une performance négative. Certaines actions ne sont par exemple pas rentables. Elles versent des dividendes à leurs actionnaires en s’endettant ! Et ça, personne ne vous le dira si vous ne faites pas vos propres recherches.

Donc quelle utilité d’acheter une action pour percevoir des dividendes, mais au final avoir une performance nulle voire négative car on est en moins-value ? Aucune. Heureusement, il existe quand même des actions à dividendes mensuels qui sont tout aussi performantes sur le long terme, et c’est bien pour cela que l’on rédige cet article.

Nous avons déniché pour vous les actions à dividende mensuel qui nous semble intéressantes, car elles sont positionnées sur des secteurs porteurs et surtout, car elles affichent des perspectives de croissance malgré leur modèle économique de revenus récurrents. Cela ne signifie pas pour autant qu’elles ne sont pas risquées, c’est pour cela qu’il est toujours impératif de faire vos propres recherches et votre propre analyse avant d’envisager un investissement dans ce type de société.

Acheter des actions à dividendes mensuels 🚀

Quelles sont les meilleures actions à dividende mensuel ?

Moins de 100 sociétés cotées en bourse versent des dividendes mensuels dans le monde. Ce n’est pas beaucoup si l’on compare au nombre de sociétés cotées en bourse qui versent des dividendes.

Pour vous aider dans vos recherches, nous avons sélectionné les 10 meilleures actions à dividende mensuel, en fonction de plusieurs critères de sélection : rendement du dividende, historique de versement, ratios financiers, secteur d’activité, perspectives de croissance et liquidité du titre.

Nous avons également essayé de diversifier les secteurs d’activité de ces sociétés afin de ne pas mettre ses œufs dans le même panier ! Certains secteurs sont plus risqués que d’autres, car plus cycliques, donc soyez vigilant.

Voici la liste des 10 meilleures actions à dividende mensuel :

Cette liste est donnée à titre uniquement informatif, pensez toujours à faire vos propres recherches avant toute décision d’investissement.

Les 10 meilleures actions à dividende mensuel en bourse 🏆

Les informations ont été mises à jour pour la dernière fois le 22 avril 2024.

Veillez à les actualiser si nécessaire, en sachant que le montant du dividende ainsi que le rendement estimé sont susceptibles de varier à la hausse ou à la baisse suivant la politique de l’entreprise.

• Agree Realty (ADC)

Agree Realty est une société de placement immobilier (REIT) spécialisée dans l’acquisition, le développement et la gestion de propriétés louées à des clients de détail. La société a été fondée en 1971, et elle possède aujourd’hui un portefeuille diversifié de propriétés situées principalement aux États-Unis, en mettant l’accent sur les propriétés louées à des fournisseurs de services essentiels tels que les épiceries, les pharmacies et les détaillants à prix réduits.

La stratégie d’Agree Realty est d’acquérir et de développer des propriétés situées stratégiquement sur des marchés à forte croissance et louées à des locataires de haute qualité avec des baux à long terme. Cette approche contribue à fournir à la société un flux de trésorerie stable et des dividendes mensuels pour ses actionnaires.

Depuis son introduction en bourse en 1994, la société a un formidable rendement annualisé (dividendes réinvestis) de 12,4%. Agree Realty est passé d’un calendrier de paiement du dividende trimestriel à un calendrier de paiement mensuel en janvier 2021. Elle présente un excellent historique de dividendes dans l’ensemble. Une belle opportunité pour les investisseurs à la recherche de revenus passifs !

• EPR Properties (EPR)

EPR Properties est une société américaine de placement immobilier de type REIT fondée en 1997 qui est spécialisée dans la propriété de biens immobiliers dans le secteur du divertissement.

Au total, la société possède plus de 350 propriétés immobilières qui comprennent des cinémas (environ 40 % des loyers perçus), des salles de jeux, de théâtres et des kartings intérieur (plus de 20 % des loyers perçus), des parcs aquatiques et des parcs d’attractions, des stations de ski, de l’hébergement et des casinos.

Pendant les récessions, les consommateurs limitent les divertissements ce qui impacte directement les activités d’EPR Properties. La société doit également faire face à des perspectives à long terme incertaines pour les cinémas, les géants du streaming comme Netflix remettant en cause le modèle économique traditionnel des salles de cinéma.

Pour l’avenir et faire face à ces défis, EPR prévoit de diversifier ses locataires et sa concentration sectorielle par le biais d’acquisitions, dans l’espoir de réduire sensiblement son exposition aux cinémas. L’entreprise verse des dividendes mensuels à ses actionnaires, qui doivent prendre en compte les risques inhérents au secteur du divertissement avant d’envisager d’investir dans EPR Properties.

• LTC Properties (LTC)

LTC Properties est également une société américaine de placement immobilier (REIT) qui possède et exploite des propriétés de logements pour personnes âgées et de soins de santé. Les établissements pour personnes âgées ont été particulièrement touchés pendant la pandémie de COVID-19, et l’action de la société a souffert en bourse. Malgré la crise sanitaire, LTC a maintenu son paiement de dividende mensuel tout au long de la pandémie.

L’entreprise profite de manière plus globale de la population vieillissante, et de la demande croissante pour ce type de logement et des soins de santé. La mission de la société est d’investir dans des propriétés qui fournissent des soins de qualité et un environnement confortable à leurs résidents, tout en offrant des rendements financiers élevés à ses actionnaires.

En 2021, LTC Properties est considérée comme l’une des principales sociétés immobilières de soins de santé aux États-Unis, qui se concentre principalement sur l’investissement dans des propriétés de soins de longue durée et réalise des bénéfices en les louant.

Acheter des actions avec DEGIRO 🚀

• Main Street Capital (MAIN)

Main Street Capital est une société américaine de développement commercial (ce que l’on appelle BDC) qui possède un portefeuille diversifié d’investissements. Son rôle est de financer par emprunt des entreprises qui veulent se développer. Main Street compte plus de 195 investissements cumulatifs et gère un capital de 5 milliards de dollars.

La société se concentre principalement sur les investissements par emprunt dans des entreprises qui génèrent des revenus annuels compris entre 10 et 150 millions de dollars. La société investit dans une gamme diversifiée d’industries, en mettant l’accent sur les entreprises qui fournissent des produits et services essentiels, notamment les soins de santé, l’énergie, les produits industriels et les produits de consommation.

Main Street Capital opère en tant que société d’investissement à capital fixe, ce qui signifie qu’elle lève des fonds par le biais d’un premier appel public à l’épargne (IPO) et utilise ensuite cet argent pour investir dans les sociétés du portefeuille.

• Northland Power (NPI)

Northland Power est une entreprise d’énergie indépendante basée au Canada. Elle est spécialisée dans le développement, la construction, la possession et l’exploitation d’installations de production d’énergie durable et renouvelable. Fondée en 1987 et ayant son siège à Toronto, Northland Power possède des installations en Amérique du Nord, en Europe et dans d’autres régions choisies dans le monde entier.

La société génère de l’électricité à partir de diverses sources d’énergie renouvelable, notamment l’éolien, le solaire, l’hydroélectrique, et également des installations thermiques alimentées au gaz naturel.

Northland est une entreprise pionnière dans le développement de l’énergie éolienne en mer (offshore). C’est l’un des segments des énergies renouvelables qui connaît la plus forte croissance. L’entreprise figure d’ailleurs dans notre classement des 10 meilleures actions liées à l’énergie éolienne.

Elle verse un dividende mensuel de 0,10 $ par action, ce qui équivaut à un rendement d’environ 4,42% au cours actuel de l’action. Northland Power vise à fournir des rendements solides et durables à ses actionnaires, tout en restant fidèle à son engagement envers la durabilité et le développement de l’énergie verte. C’est une action avec de belles perspectives de développement, car elle est située sur un secteur très porteur, celui des énergies renouvelables.

• Permian Basin Royalty Trust (PBT)

Perman Basin Royalty Trust est une société américaine constituée sous forme de fiducie et spécialisée dans le secteur de l’énergie. Les revenus de la société proviennent de redevances pétrolières et gazières de plusieurs de ses propriétés aux États-Unis. La fiducie possède des propriétés productrices de pétrole et de gaz au Texas.

Ces propriétés comprennent plus de 300 puits de pétrole productifs nets, plus de 100 puits de gaz producteurs nets et 120 puits d’injection nets. Les actifs de la fiducie sont statiques, c’est-à-dire que la fiducie ne peut pas ajouter de nouvelles propriétés dans son portefeuille d’actifs.

En tant que fiducie pétrolière et gazière, il est évident que les performances de Permian Basin sont en relation directe avec les prix du pétrole et du gaz naturel. Les investissements dans Permian Basin doivent être perçus comme des simples revenus, sans ambition de croissance derrière. Une hausse des prix de l’énergie entraînera probablement une augmentation des paiements de redevances, ce qui fera augmenter les dividendes perçus par les actionnaires. De la même manière, une baisse des prix de l’énergie entraînera une baisse des paiements de dividendes.

Le rallye du prix du pétrole a résulté de la reprise de la demande mondiale après la pandémie, de l’offre mondiale restreinte et de l’invasion de la Russie en Ukraine.

• Phillips Edison & Company (PECO)

Fondée en 1991, Phillips Edison & Co est un REIT spécialisée dans la propriété des centres commerciaux aux États-Unis. Aujourd’hui, la société possède environ 300 centres commerciaux principalement dans la région Sun Belt (États du Sud et de l’Ouest des US) qui représente environ la moitié des loyers perçus par l’entreprise.

Cette société de placement immobilier n’a pas beaucoup d’expérience puisqu’elle est entrée en bourse seulement en 2021, mais elle semble être l’une des actions à dividende mensuel les plus prometteuses pour l’avenir.

Les dirigeants de l’entreprise estiment également qu’environ 70 % des loyers perçus par la société proviennent de locataires fournissant des biens et services de première nécessité, ce qui les protège dans une certaine mesure de la montée continue des achats en ligne.

Même si la société est relativement nouvelle en bourse, cela semble être une belle opportunité pour les investisseurs. Mais soyez vigilant, elle peut être un peu plus risquée que les autres malgré tout.

• Realty Income (O)

Si l’on devait associer le nom d’une société aux actions à dividendes mensuels, ça serait Realty Income. Cette société est le leader incontesté des dividendes mensuels, et elle a même déposé la marque « The Monthly Dividend Company » (en français cela se traduit par la société du dividende mensuel). Pour être honnête, c’est ma préféré dans ce classement des meilleures actions à dividende mensuel.

Realty Income est un REIT américain qui détient plusieurs propriétés immobilières. Ce type de sociétés constituent souvent de bonnes actions à dividende mensuel car elles génèrent des revenus locatifs récurrents. En outre, Realty Income a augmenté son dividende plus de 100 fois depuis son introduction en bourse en 1994, tout en augmentant le paiement à un taux annuel composé de 4,5 %. Cela fait au total plus de 25 ans d’augmentations de dividendes, ce qui la qualifie d’Aristocrate du dividende.

Realty Income possède de belles perspectives de croissance et continue de se développer à un rythme soutenu. Elle a acquis une autre société de placement immobilier, VEREIT, en 2021. Elle a également acheté pour environ 6 milliards de dollars de biens immobiliers. Cette vague d’acquisitions contribuera à augmenter son flux de trésorerie par action de plus de 9 % en 2022.

• SL Green Realty (SLG)

SL Green est un REIT qui gère, acquiert, développe et loue des immeubles de bureaux dans la région de New York, aux États-Unis. La société est aujourd’hui le plus grand propriétaire d’immeubles de bureaux de la ville de New York, avec la majorité des propriétés dans le centre de Manhattan (72 au total).

SL Green se concentre principalement sur l’acquisition, la gestion, le leasing et la maximisation de la valeur des propriétés de bureau à Manhattan. La société possède des intérêts dans de nombreux immeubles de bureaux haut de gamme, ainsi que dans des propriétés de détail et résidentielles.

L’emplacement des propriétés profite à l’entreprise, car les entreprises technologiques et financières sont de plus en plus nombreuses à vouloir des biens immobiliers situés au centre de la région. Si beaucoup considèrent San Francisco comme le centre technologique des États-Unis, la ville de New York est également l’un des plus grands employeurs du secteur. Cela devrait permettre à SL Green de tirer parti de ce domaine en pleine expansion grâce à ses propriétés stratégiquement situées.

En plus de son portefeuille immobilier direct, SL Green investit également dans des prêts immobiliers et des titres de créance et d’équité, ce qui lui permet de diversifier ses sources de revenus et d’améliorer son rendement global.

• Stag Industrial (STAG)

STAG Industrial est une société de placement immobilier (REIT) basée aux États-Unis qui se concentre sur l’acquisition et l’exploitation d’immeubles industriels monolocataires, y compris les immeubles de distribution, d’entreposage et de production légère. Son nom, STAG, est un acronyme pour « Single Tenant Acquisition Group », reflétant son focus sur ce type de propriétés. Ces propriétés sont très demandées notamment par les entreprises qui veulent plus d’espace de stockage.

Depuis sa fondation en 2011, STAG Industrial a acquis un vaste portefeuille d’actifs immobiliers industriels situés dans divers marchés aux États-Unis. La stratégie de la société est de cibler des acquisitions qui offrent un solide flux de revenus, des opportunités de croissance du capital et une diversification géographique. La société américaine a notamment ajouté plus de 400 propriétés à son portefeuille depuis son introduction en bourse il y a dix ans, portant son portefeuille à plus de 500 bâtiments.

STAG Industrial se concentre également sur des marchés immobiliers industriels moins concurrentiels et moins desservis, ce qui lui permet d’identifier des opportunités d’investissement qui peuvent offrir des rendements attractifs.

Nul doute que STAG Industrial dispose encore de belles perspectives de croissance à l’avenir. La société a la volonté d’acquérir pour 1 milliard à 1,2 milliard de dollars d’achats de propriétés chaque année. Si l’on ajoute à cela les revenus locatifs croissants de ses propriétés existantes, STAG devrait être en mesure de continuer à augmenter son dividende mensuel.

⚠️ Avertissement : Les informations présentées sont données à titre informatif et ne doivent être en aucun cas considérées comme un quelconque conseil en investissement, ou une recommandation d’achat ou de vente. Les informations contenues peuvent devenir obsolètes avec le temps.
L'investissement dans des produits financiers (actions, ETF, OPCVM, etc..) est risqué par nature et doit s'envisager à long terme. Il est impératif que vous fassiez vos propres recherches avant toute décision d'investissement, ou rapprochez-vous d'un professionnel du secteur financier pour avoir un avis éclairé sur l’adéquation de ces investissements à votre situation personnelle.