Avis Saxo Banque : À lire avant d’ouvrir un compte en 2024 !

Saxo Banque est une banque en ligne spécialisée dans le trading et l’investissement, offrant une large gamme d’instruments financiers. Fort de ses 30 ans d’expérience, la banque a su conquérir des milliers de clients à travers le monde. Nous l’avons testé pour vous : découvrez notre avis détaillé sur les services de ce courtier en ligne.

Notre avis sur Saxo Banque en résumé

Découvrez sans plus attendre notre avis sur Saxo Banque en bref avec les principaux avantages et inconvénients de la plateforme.

• Avantages

• Large gamme de placements (actions, ETF, produits dérivés..)
• Rémunération des liquidités
• Tarifs très compétitifs (surtout pour le PEA)
• Compte-titres pour les sociétés
• Fiabilité de la banque
• Service client disponible 24H/24

• Inconvénients

• Taux de change un peu élevé

Présentation de Saxo Banque, le spécialiste du trading en ligne

Saxo Banque est une banque en ligne danoise qui propose des services financiers et d’investissement en ligne à ses clients, tels que la négociation d’ETF, de contrats à terme, d’actions et d’autres instruments financiers. Elle a été fondée en 1992, ce qui fait qu’elle possède plus de 30 ans d’expérience aujourd’hui.

Lancée en 2008 en France, Saxo Banque est très vite réputée pour ses 3 plateformes de trading en ligne qui permettent aux différents clients (débutants, confirmés ou experts) de trader sur les marchés financiers en temps réel et de gérer leur portefeuille d’investissement. Elle offre également des analyses financières via l’équipe d’économistes SaxoStrats.

La banque compte aujourd’hui plus de 1 000 000 clients et 2 500 employés à travers le monde. Elle compte plus de 95 milliards d’euros d’encours de ses clients, avec une moyenne de 270 000 transactions par jour.

Avec sa large gamme de produits financiers, et ses frais compétitifs, elle fait partie des meilleurs brokers au monde. Vous l’aurez compris, Saxo Banque est un mastodonte du courtage en ligne présente dans plusieurs pays et disponible en 26 langues.

Notre avis sur la gamme d’investissement de Saxo Banque

Un tableau vaut mieux que 1000 mots, voici l’univers d’investissement disponible chez Saxo Banque :

• Les produits classiques : actions, ETF…

Saxo Banque est très réputée puisqu’elle propose une vaste gamme de produits d’investissement pour ses clients, y compris des actions, des obligations, des ETF, des OPCVM et des cryptomonnaies incluses dans les ETP.

Avec Saxo Banque, vous avez accès à plus de 22 000 actions, plus de 7 100 obligations, plus de 6 400 ETF et plus de 1 300 OPCVM, offrant une large diversification dans votre portefeuille.

En ce qui concerne les actions, Saxo Banque offre un accès à plus de 50 places boursières différentes, couvrant l’Europe, les États-Unis et l’Asie, ce qui permet d’investir dans des entreprises du monde entier. De plus, avec les 6 400 ETF disponibles, les investisseurs ont un accès facile à une grande variété de fonds indiciels, de matières premières, de devises et de stratégies de placement.

Saxo Banque permet également aux clients d’investir dans les cryptomonnaies à travers des ETP (Exchange Traded Product), leur offrant une exposition à ce marché en pleine croissance. Les ETP sont faciles à acheter et vendre comme des actions et sont souvent considérés comme un moyen plus simple et plus sûr d’investir dans les cryptomonnaies. Mais si vous souhaitez réellement détenir vos cryptomonnaies, rien ne vaut d’ouvrir un compte sur un exchange crypto directement.

• Les produits à effet de levier, la spécialité de Saxo Banque

Si vous êtes un investisseur expérimenté, amateur de produits dérivés, à effet de levier ou de vente à découvert, et que vous cherchez à maximiser vos gains, Saxo Banque est sûrement le courtier fait pour vous.

Avec plus de 250 actions et 300 ETF éligibles au SRD, vous pouvez accéder à des investissements à effet de levier en toute simplicité. En utilisant le SRD, vous pouvez investir une somme plus importante que celle que vous avez en compte, vous permettant ainsi de prendre une position plus importante sur le marché.

Saxo Banque propose également une large sélection de produits dérivés tels que les Warrants, Turbos et Certificats, avec une moyenne de 100 000 produits disponibles pour les investisseurs. Les produits dérivés sont un moyen populaire d’investir à effet de levier, offrant aux investisseurs la possibilité de réaliser des gains plus importants avec un investissement initial relativement faible.

Les options sont un autre type de produit à effet de levier disponible chez Saxo Banque, avec plus de 6 000 options provenant de 20 places financières différentes. Les options offrent aux investisseurs la possibilité de prendre des positions à la hausse ou à la baisse sur un actif, ce qui permet une plus grande flexibilité dans la gestion de leur portefeuille.

Enfin, Saxo Banque offre plus de 300 contrats futures sur 28 places financières différentes, offrant aux investisseurs la possibilité de prendre des positions à effet de levier sur des matières premières, des indices, des devises et bien plus encore. Les matières premières sont également incluses dans les options, futures et turbos, offrant encore plus de possibilités d’investissement.

En somme, la gamme de produits à effet de levier proposée par Saxo Banque est impressionnante, avec une grande variété d’options pour les investisseurs cherchant à maximiser leurs gains. Que vous soyez intéressé par le SRD, les produits dérivés, les options ou les futures, Saxo Banque offre des outils pour vous aider à construire un portefeuille très dynamique.

✅ En bref, la gamme d’investissement proposée par Saxo Banque est vaste et diversifiée, offrant aux investisseurs un large éventail d’options pour construire un portefeuille solide et diversifié. C’est l’une des plus vastes gammes d’investissement disponibles chez un broker en ligne.

Notre avis sur les types de comptes disponibles chez Saxo Banque

Voici les différents types de comptes disponibles chez Saxo Banque :

Saxo Banque propose une gamme variée de comptes pour répondre aux différents besoins des investisseurs. Voici un aperçu des comptes disponibles :

• Compte-titres dérivés : Ce compte permet d’investir dans une large gamme de produits dérivés tels que les options et les futures. Il offre également un accès aux produits à effet de levier comme le SRD.
• Compte-titres SRD : Ce compte permet d’investir sur le SRD (Service de Règlement Différé) qui permet aux investisseurs de prendre des positions à effet de levier sur les actions éligibles.
• PEA : Ce compte permet d’investir en bénéficiant d’avantages fiscaux dans des actions émises par des sociétés françaises et européennes.
• PEA-PME : Ce compte permet d’investir dans les PME et les ETI européennes éligibles au PEA-PME, avec des avantages fiscaux.
• Compte société : Ce compte est dédié aux entreprises qui souhaitent investir sur les marchés financiers en plaçant leur trésorerie.
• Compte joint : Ce compte permet à deux personnes de gérer un portefeuille d’investissement commun.
• Compte multi-devises : Ce compte permet d’investir sur plusieurs devises, ce qui peut être utile pour les investisseurs qui souhaitent diversifier leur portefeuille à l’international.

En plus de ces comptes, Saxo Banque offre un programme de fidélité appelé SaxoRewards, qui permet de bénéficier d’avantages supplémentaires en fonction du volume d’investissement. Les investisseurs peuvent également profiter d’une offre de parrainage particulièrement intéressante jusqu’à 500€ de frais de courtage offerts pour le filleul et le parrain.

Les ouvertures de compte peuvent se faire à partir de 300€, avec une inscription en ligne et un transfert de compte facilité pour les clients existants.

Les frais chez Saxo Banque : vraiment compétitif ?

• Les frais de courtage

Voici un tableau récapitulatif des frais de courtage avec un profil Classic sur les principales places boursières chez Saxo Banque :

Si vous avez au moins 850 000€ à déposer, vous aurez accès à des frais encore plus compétitifs. Mais nous partons du principe que nous sommes une majorité à ne pas pouvoir mettre une aussi grosse somme en bourse, donc on s’en tient aux tarifs communs 😊

Les frais de courtage sur les OPCVM sont de 0€, et pareil pour les droits d’entrée qui sont gratuits sur la sélection de fonds partenaires Saxo Banque.

Du point de vue de la concurrence, le PEA de Saxo Banque est largement plus intéressant que les PEA des banques en ligne comme Boursorama, Fortuneo ou BforBank. Il fait partie des meilleurs courtiers PEA, derrière Bourse Direct en termes de frais. Mais en termes de fonctionnalités, Saxo Banque est largement devant Bourse Direct.

Tout va dépendre de l’utilisation que vous souhaitez faire !

• Les frais annexes

Voici un rapide aperçu des frais annexes (quasiment inexistants) chez Saxo Banque :

En résumé, les frais annexes chez Saxo Banque sont presque inexistants sauf les frais de change qui sont à 0,50%. Mais contrairement à d’autres courtiers, Saxo Banque joue le rôle de la transparence totale par rapport au reste du marché. Si vous passez des ordres de bourse régulièrement à l’étranger, il faut le prendre en compte.

Les 3 plateformes de trading chez Saxo Banque

Saxo est un courtier très complet qui propose trois plateformes de trading différentes en fonction de votre profil.

• La plateforme SaxoInvestor pour les investisseurs

SaxoInvestor est la première plateforme proposée par Saxo Banque pour le grand public, et plus précisément les investisseurs particuliers. Pour l’avoir testé, il faut avouer que c’est bien plus qu’une simple plateforme d’investissement. C’est une nouvelle façon de gérer vos investissements, qui offre simplicité, rapidité et sécurité, tout en donnant accès aux produits financiers les plus négociés par les investisseurs.

Vous aurez accès à la quasi-totalité des produits financiers disponibles chez Saxo Banque, sauf certains produits dérivés. Mais si vous êtes un investisseur à long terme, autant dire que cela n’a que peu d’importance.

Grâce à la plateforme SaxoInvestor, vous pouvez gérer vos investissements et trader partout, tout le temps, depuis votre ordinateur, votre mobile ou votre tablette. Avec toutes les fonctionnalités accessibles, vous pouvez trouver des idées d’investissement par thématiques, découvrir les nouvelles tendances de marché, retrouver facilement des listes de valeurs, des thèmes d’investissement, et des avis d’experts.

La plateforme SaxoInvestor vous offre également la possibilité de filtrer les produits financiers qui vous intéressent en fonction de leurs fondamentaux, d’éléments techniques, de leur secteur et d’autres critères supplémentaires. Cela vous permet de trouver rapidement les produits qui répondent à vos besoins d’investissement.

Il est possible de voir facilement les plus grosses hausses ou baisses du jour sur les marchés, mais également le calendrier des événements économiques et le calendrier des résultats d’entreprises.

SaxoInvestor vous donne également un aperçu détaillé de votre portefeuille, en fonction des différentes catégories d’actifs, les secteurs, les pays et les devises. Vous pouvez également voir les statistiques du portefeuille, ainsi que l’historique des transactions et investissements.

En résumé, SaxoInvestor est une plateforme complète qui répond à tous les besoins des investisseurs. Elle offre une expérience d’investissement simple, rapide et sécurisée, ainsi que toutes les fonctionnalités dont vous avez besoin pour réussir dans votre parcours d’investissement.

• La plateforme SaxoTraderGo pour les traders actifs

Pour les traders plus actifs, il y a la plateforme SaxoTraderGo. Là, on passe à du sérieux avec des fonctionnalités ultra-performantes et très complètes. SaxoTraderGo est une plateforme de trading primée qui vous offre une gamme complète de fonctionnalités de trading et d’investissement avec une interface ergonomique. Il y a des outils de trading ultra-performants à destination des traders et investisseurs pour les aider à trouver de nouvelles opportunités rapidement et facilement.

D’un point de vue du visuel, on change radicalement par rapport à la plateforme SaxoInvestor 👇🏼

Comme vous pouvez le voir, il y a 3 onglets différents (en haut de l’image) :

• Un onglet « Opération » avec les valeurs favorites, les fiches produits, les graphiques, toutes les données relatives aux actions, mais aussi vos ordres et positions.
• Un onglet « Marchés & Infos » qui regroupe toutes les actualités liées aux marchés, les actualités économiques et financières, etc.
• Un onglet « Compte » qui répertorie votre portefeuille avec vos titres financiers, votre allocation, etc.

Avec SaxoTraderGo, vous pouvez profiter d’une multitude d’outils de trading ultra-performants pour analyser les marchés et prendre des décisions de trading plus éclairées. De plus, la plateforme offre une large gamme d’options de filtrage pour vous aider à trouver rapidement de nouvelles opportunités de trading. Vous pouvez filtrer les classes d’actifs par pays, devise, secteur et plus encore, ce qui vous permet de personnaliser votre recherche et d’optimiser votre temps.

La plateforme est non seulement ergonomique, mais aussi stable et performante. Saxo Banque investit massivement dans la technologie pour garantir que le bon fonctionnement de la plateforme sans temps d’arrêt ni problèmes de connexion, avec une vitesse de chargement optimale. Parfait pour passer des ordres tout en étant réactif aux actualités.

Enfin, SaxoTraderGo dispose de nombreux outils graphiques intégrés en temps réel, vous permettant de trader directement depuis ces graphiques et de bénéficier de plus de 40 indicateurs techniques. Cette fonctionnalité vous permet de mieux comprendre les mouvements des marchés et de prendre des décisions de trading plus avisées.

En bref, la plateforme SaxoTraderGo est un bijou de technologie avec tous les outils adaptés pour les investisseurs et traders actifs sur les marchés financiers. Elle est clairement loin devant la concurrence des autres brokers, avec une expertise et une technologie unique.

• La plateforme SaxoTraderPro pour les traders expérimentés

Si vous êtes un trader professionnel à la recherche d’une plateforme de trading entièrement personnalisable avec des outils de pointe pour gérer et exécuter des ordres, alors SaxoTraderPro est fait pour vous. Cette plateforme se télécharge comme un logiciel sous MacOS et Windows.

Avec SaxoTraderPro, vous pouvez gérer vos positions et passer des ordres beaucoup plus rapidement, avec moins de clics. C’est particulièrement utile lorsque vous faites du day trading, et que la réactivité est importante pour passer vos ordres. Vous pouvez même accéder au carnet d’ordres de niveau 2 en temps réel pour une meilleure transparence et visualiser les exécutions d’ordres en temps réel sur une bourse.

La plateforme offre également des ordres algorithmiques entièrement intégrés au ticket d’opération pour une gestion plus facile des ordres actifs. Vous pouvez même ouvrir, fermer et modifier des positions directement à partir des graphiques intégrés, avec une cinquantaine d’indicateurs techniques pour vous aider à analyser les tendances des cours.

Si vous tradez des options, SaxoTraderPro vous permet de naviguer rapidement d’un instrument à un autre en reliant des séries d’options aux listes de valeurs. Et si vous avez besoin d’analyser votre rendement, la plateforme offre une analyse détaillée des pertes et bénéfices, des rendements et des performances du compte dans un tableau de bord dédié.

En résumé, si vous passez beaucoup d’ordres chaque jour et que vous cherchez une plateforme de trading professionnelle et entièrement personnalisable avec des outils haute-performance pour gérer et exécuter des ordres, SaxoTraderPro est probablement adapté à votre besoin.

Les outils et services disponibles chez Saxo Banque

Voici les principaux outils et services disponibles chez Saxo Banque :

Réputée pour ses nombreux outils et services mis à disposition gratuitement des investisseurs, Saxo Banque est probablement le courtier idéal si vous cherchez des outils et des services pour améliorer votre expérience de trading.

De ses plateformes de trading primées à ses applications mobiles ultra-fonctionnelles, en passant par ProRealTime, l’un des outils d’analyse graphique les plus populaires pour les investisseurs actifs, Saxo Banque est une référence pour les investisseurs et traders exigeants.

Et pour ceux qui souhaitent améliorer leurs connaissances en trading, le broker propose des formations en ligne pour vous aider à devenir un meilleur investisseur. Enfin, pour vous récompenser de votre fidélité, Saxo Banque propose même un programme de fidélité Saxo Rewards qui vous permet de bénéficier de tarifs avantageux en échange du cumul des points. Vous pourrez cumuler des points à chaque fois que vous passez des ordres.

Ce service de fidélité est unique en son genre, et c’est bien pour ça que Saxo Banque réussit son pari audacieux de fidéliser sa clientèle.

Notre avis sur l’application mobile Saxo Banque

Un courtier en ligne sans une bonne application mobile, ça ne marche pas. Concernant Saxo Banque, les deux applications mobiles proposées par le courtier (SaxoInvestor et SaxoTraderGo) sont clairement à la hauteur des promesses du courtier : fluides, ergonomiques et performantes.

• L’application SaxoInvestor

✅ Notre avis sur l’application SaxoInvestor est très positif. Elle permet de faire l’essentiel, tout en ayant la fluidité et la performance nécessaire pour gérer ses investissements.

SaxoInvestor, l’application mobile de Saxo Banque, est un choix idéal pour les investisseurs débutants et expérimentés. Avec une interface simple et intuitive, SaxoInvestor vous permet de gérer facilement vos investissements où que vous soyez, avec une configuration personnalisable en fonction de vos besoins et compétences.

Vous pouvez investir dans un large éventail de produits, tels que des actions, des ETF et des obligations, ou opter pour un portefeuille sous gestion à faible coût si vous préférez confier votre investissement à des experts. L’application mobile est également dotée d’outils d’aide à la décision, d’analyses techniques et d’alertes sur les cours pour vous aider à prendre des décisions d’investissement éclairées.

Sur l’AppStore, les avis clients sont globalement positifs mais certains anciens clients de Binck (qui a été racheté par Saxo Banque) se plaignent d’une application moins fluide qu’à l’époque de Binck.

• L’application SaxoTraderGo

✅ Notre avis sur l’application SaxoTraderGo est également très positif. On apprécie la constante amélioration de l’application en termes de fonctionnalités, de choix de produits et d’ergonomie. L’interface est intuitive et agréable à utiliser sur tablette et mobile, bien que certains utilisateurs aient signalé des petits bugs lors de l’ouverture de l’application.

Même si certains clients ont signalé des problèmes lors du transfert de Binck vers Saxo Banque, des corrections ont été apportées et les clients se sont habitués à l’application. Dans l’ensemble, l’application SaxoTraderGo est une plateforme moderne et avancée par rapport à d’autres banques en ligne qui peuvent sembler « old school » en comparaison.

Le service client Saxo Banque : rapide et réactif ?

✅ Le service client de Saxo Banque possède une bonne réputation. Il est plutôt réactif, et rapide.

Le courtier dispose d’un support en ligne en français qui répond déjà à de nombreuses questions que l’on peut se poser. Si cela ne répond pas à votre question, il est possible de contacter le service client par chat ou par téléphone 24H sur 24 du lundi au vendredi, ou en faisant une requête depuis votre interface utilisateur.

Cependant, le grand nombre de clients de Saxo Banque rend parfois l’accès au service client plus compliqué. Il vaut mieux être autonome.

En résumé : faut-il ouvrir un compte chez Saxo Banque ? 🔍

Fort de son expérience depuis plus de 30 ans, Saxo Banque est l’un des meilleurs courtiers en ligne. Il faut l’avouer, sa plateforme très complète et intuitive fait la différence par rapport aux autres acteurs disponibles sur le marché.

Pour le PEA, Saxo Banque est l’un des moins chers du marché derrière Bourse Direct. Pour le compte-titres, Saxo Banque n’est pas le courtier le plus compétitif, mais en termes de gamme d’investissement, de fonctionnalités, de services et d’analyses, c’est probablement l’un des plus complets.

Saxo Banque est particulièrement adapté à tous les profils d’investisseur, débutants comme expérimentés, avec ses 3 plateformes de trading. Mais il faut l’avouer : plus vous serez expérimenté, plus vous pourrez apprécier toutes les fonctionnalités de la plateforme comme il se doit. 😄

⚠️ Avertissement : Les informations présentées sont données à titre informatif et ne doivent être en aucun cas considérées comme un quelconque conseil en investissement, ou une recommandation d’achat ou de vente. Les informations contenues peuvent devenir obsolètes avec le temps.
L'investissement dans des produits financiers (actions, ETF, OPCVM, etc..) est risqué par nature et doit s'envisager à long terme. Il est impératif que vous fassiez vos propres recherches avant toute décision d'investissement, ou rapprochez-vous d'un professionnel du secteur financier pour avoir un avis éclairé sur l’adéquation de ces investissements à votre situation personnelle.