Les meilleures citations de Warren Buffet pour s'inspirer
Meilleures citations Warren Buffet

Les meilleures citations de Warren Buffet [2023]

Alors que Warren Buffet est un exemple pour de nombreux investisseurs, chacune de ses prises de parole est scrutée de manière très détaillée par le grand public. Nous avons regroupé quelques unes de ses meilleures citations.

Les citations de Warren Buffet : une belle source d’inspiration

Warren Buffet est probablement l’investisseur le plus célèbre au monde, après son mentor Benjamin Graham. Il est connu pour avoir investi dès son plus jeune âge son argent de poche sur les marchés financiers, et pour avoir été visionnaire à beaucoup d’égards sur de grandes entreprises. Les meilleures citations de Warren Buffet constituent aujourd’hui des sources d’inspiration.

Il gère toujours à l’âge de 94 ans son entreprise Berkshire Hathaway, qui est une entreprise financière qui investit dans différentes sociétés. C’est aujourd’hui l’un des conglomérats financiers les plus gros au monde.

Le célèbre investisseur est aujourd’hui une référence dans la sphère financière, et un exemple pour de nombreux investisseurs particuliers qui se lancent en bourse. Ses multiples citations sont devenues des sources d’inspiration à part entière pour investir en bourse à long terme, puisqu’elles décrient des réalités dans la vie d’un investisseur.

Découvrez sans plus attendre nos citations préférées de Warren Buffet, avec les explications associées afin de mieux les comprendre.

Le top 50 des meilleures citations de Warren Buffet

1. « La règle n° 1 est de ne jamais perdre d’argent. La règle n° 2 est de ne jamais oublier la règle n° 1. »

Pour Warren Buffet, un sou est un sou. Cette célèbre citation veut dire qu’il faut préserver son capital coûte que coûte, et rester rationnel dans ses décisions d’investissement.

2. « La diversification est une protection contre l’ignorance. Elle a très peu de sens pour ceux qui savent ce qu’ils font. »

Étonnamment, Warren Buffet n’est pas du tout un adepte de la diversification de portefeuille. Il estime que diversifier son portefeuille permet juste de « se rassurer », mais cela est contre productif en réalité. En effet, il est beaucoup plus difficile de suivre 50 actions que 10 actions. Si l’on croit vraiment aux entreprises dans lesquelles on investit, et qu’on les a bien étudiées, il n’y a aucune raison selon lui de diversifier son portefeuille. C’est une vision un peu ancienne de l’investissement, puisqu’aujourd’hui la diversification est une règle d’or en bourse.

3. « Ne prenez pas les résultats annuels trop au sérieux. Concentrez-vous plutôt sur les moyennes sur quatre ou cinq ans. »

Par le biais de cette citation, Warren Buffet dit que l’interprétation des résultats annuels d’une entreprise ne suffit pas à dire si l’entreprise est en bonne santé financière. L’exemple le plus récent est celui de la période Covid-19, où de nombreuses entreprises technologiques ont vu leurs résultats affoler les investisseurs, avant de redescendre aussi vite. C’est notamment le cas de Zoom, l’entreprise de service en ligne pour des vidéos conférences, avec des résultats exceptionnels propres à la période des confinements qui ont favorisé ce type d’activité.

Pour avoir un meilleur aperçu des résultats d’une entreprise, il vaut mieux regarder l’évolution de ses états financiers sur 4 ou 5 ans, afin de pouvoir faire des prévisions pour l’avenir. Même si l’avenir est toujours incertain, rappelons-le.

4. « Il est pratiquement certain que les entreprises américaines – et par conséquent un panier d’actions – vaudront beaucoup plus dans les années à venir. »

Le célèbre investisseur est très chauvin par rapport à son pays qui l’a vu naître. Pour lui, l’économie américaine est la meilleure au monde, et sûrement la plus résiliente après les nombreuses crises qu’elle a traversé. C’est pour cela d’ailleurs que Warren Buffet a toujours privilégié les actions américaines dans son portefeuille.

5. « Pour investir, il suffit de choisir de bonnes actions au bon moment et de les conserver tant qu’elles restent de bonnes entreprises. »

Warren Buffet affirme qu’une action se détient toute une vie. Sa philosophie, c’est de l’investissement à long terme, voire très long terme. Une bonne action, ça se détient toute sa vie selon lui. Quant au bon moment, il se détermine en fonction de la valorisation de l’action à un moment donné.

6. « La qualité la plus importante pour un investisseur est le tempérament, pas l’intellect. »

Cette citation est criante de vérité : les investisseurs sont guidés par des émotions, et quelque soit leur niveau d’études ou leurs compétences de réflexion, l’émotionnel a toujours tendance à prendre le dessus en bourse. C’est pour cela qu’au final selon Buffet, les qualités les plus importantes à avoir en bourse, c’est un bon tempérament, du sang froid, et surtout de la patience.

7. « La réussite en matière d’investissement n’est pas liée au QI… ce dont vous avez besoin, c’est d’un tempérament qui vous permette de contrôler les pulsions qui mettent les autres en difficulté dans ce domaine. »

Encore une fois, Buffet réitère que le tempérament est ce qu’il y a de plus important en bourse, indépendamment du fait d’être très intelligent. L’intelligence ne permet pas de guider ses émotions, et la bourse, c’est avant tout des décisions suivant les émotions.

8. « Le bitcoin n’a pas du tout de valeur unique. »

Vous l’aurez compris rapidement avec cet adage, Buffet n’est pas du tout un partisan du bitcoin. Warren Buffet est un puriste, il n’investira jamais dans quelque chose qui n’a pas de valeur intrinsèque, et surtout, dans quelque chose qu’il ne comprendra pas. Le bitcoin est trop compliqué pour lui, et il ne voit pas son utilité concrète dans la vie de tous les jours.

9. « Achetez une action comme vous achèteriez une maison. Comprenez-la et aimez-la de telle sorte que vous seriez heureux de la posséder en l’absence de tout marché. »

Warren Buffet fait ici le comparatif entre l’investissement et l’achat d’une maison. Lorsqu’on sélectionne une entreprise pour investir dedans, on doit selon lui agir comme si on achetait une maison. Cela signifie qu’il faut bien se renseigner dessus, bien comprendre tous les tenants et aboutissants, et surtout, être fier de posséder ce type d’action. C’est une des clés du succès.

10. « La différence entre les gens qui réussissent et ceux qui réussissent vraiment est que ces derniers disent non à presque tout. »

Cette citation n’est pas simple à comprendre au premier abord. En réalité, ce que veut dire Warren Buffet, c’est qu’il ne faut pas se laisser guider par les émotions, et écouter tout ce qu’on entend quand on investit en bourse. Un de vos amis vous dit que c’est le bon moment pour acheter du Tesla ? Si votre analyse vous dit que non, ne cédez pas. Tous les analystes financiers sont optimistes et vous êtes pessimiste sur l’évolution des marchés ? Ne cédez pas à la tentation d’investir. En gros, il faut savoir dire non pour mieux réussir que les autres, et surtout avoir son propre avis bien tranché.

11. « La plupart des gens s’intéressent aux actions quand tout le monde s’y intéresse. Le moment où il faut s’y intéresser, c’est quand personne d’autre ne s’y intéresse. »

Warren Buffet est un adepte du contre courant sur les marchés financiers, et il a bien raison. Il ne faut pas investir dans tout le monde en parle car c’est déjà trop tard, il faut investir quand personne n’en parle.

12. « Les années à venir seront parfois marquées par des baisses importantes du marché – voire des paniques – qui affecteront pratiquement toutes les valeurs. Personne ne peut vous dire quand ces traumatismes se produiront. »

Toujours se préparer au pire des scénarios quand on investit en bourse, c’est aussi pour cela qu’il est très important de définir son profil investisseur en amont de toute décision d’investissement. L’incertitude est

13. « Wall Street est le seul endroit où les gens se rendent en Rolls Royce pour obtenir des conseils de ceux qui prennent le métro. »

Sur un trait d’humour, Warren Buffet souligne que les compétences en bourse et la richesse sont deux choses fondamentalement différentes. Quelqu’un de riche, peut être totalement incompétent pour placer son argent. Et inversement.

14. « Achetez des sociétés ayant de solides antécédents de rentabilité et possédant une franchise commerciale dominante. »

Warren Buffet est un adepte des entreprises ayant des avantages concurrentiels durables. Une entreprise ayant un avantage concurrentiel durable est une entreprise présente sur un marché difficilement accessible pour de nouveaux acteurs, et surtout ayant une notoriété remarquable auprès des clients et consommateurs.

15. « Pour l’investisseur, un prix d’achat trop élevé pour les actions d’une excellente société peut annuler les effets d’une décennie ultérieure de développements commerciaux favorables. »

Le célèbre investisseur explique qu’il faut faire attention à ne pas payer une action surévaluée quelque soit la société, au risque de voir son investissement ne pas être rentable pendant de nombreuses années, parfois 10 ans.

16. « Parmi les différentes propositions qui vous sont faites, si vous investissez dans un fonds indiciel à très faible coût – où vous ne placez pas l’argent en une fois, mais en moyenne sur 10 ans – vous ferez mieux que 90 % des personnes qui commencent à investir au même moment. »

Cette citation fait l’éloge de la gestion passive, notamment par le biais d’ETF, mais aussi de la stratégie DCA en bourse qui consiste à investir régulièrement une somme d’argent sur le même actif pendant une longue période. Les marchés boursiers sont largement gagnants à long terme, comme en témoignent les données historiques depuis leur création. C’est pour cela qu’au lieu de battre le marché, la gestion passive avec les ETF est une bonne alternative pour faire fructifier son argent sur un panier d’actions sans se soucier des crises et des événements qui affectent le cours des actions.

17. « Je crois qu’il faut donner à mes enfants assez pour qu’ils puissent tout faire, mais pas trop pour qu’ils ne puissent rien faire. »

Warren Buffet a démarré dans la vie avec quelques sous, à peine pour s’acheter quelques actions. Il a vraiment la notion de l’argent, et par cette citation, il dit qu’il gâtera ses enfants suffisamment pour qu’ils ne manquent de rien, mais pas au point que l’argent ne leur donne pas la détermination de réussir et se débrouiller dans la vie. En effet, un enfant qui a des parents fortunés peut se dire que ça ne sert à rien de travailler dans la vie puisqu’il y aura la fortune de ses parents..

18. « La clé de l’investissement ne consiste pas à évaluer l’impact d’une industrie sur la société ou sa croissance, mais plutôt à déterminer l’avantage concurrentiel d’une entreprise donnée et, surtout, la durabilité de cet avantage. »

L’un des principaux critères de Warren Buffet pour évaluer si une société est intéressante ou non est celui de l’avantage concurrentiel durable. Selon lui, pour être un bon investissement une société doit avoir un avantage sur ses concurrents, et cet avantage doit être durable dans le temps. En gros, il faut qu’il y ait des « barrières » à l’entrée de son business, qui permettent de limiter la concurrence.

Si une société possède un modèle économique qui peut facilement être copié par d’autres acteurs, ou n’innove pas suffisamment, nul doute que la société perdra son avantage concurrentiel avec le temps. En revanche, une société qui possède une recette secrète comme Coca-Cola, ou des technologies si avancées comme Tesla ou Apple qu’il est très difficile pour la concurrence de suivre, cela procure un avantage concurrentiel durable.

19. « N’investissez jamais dans une entreprise que vous ne pouvez pas comprendre. »

L’une des règles de base en bourse est d’investir uniquement dans ce que l’on comprend. Il ne faut pas investir dans une société sans avoir au préalable compris comment elle génère de l’argent, quels sont ses concurrents, quel est l’état du marché, mais aussi comprendre le secteur dans lequel elle évolue. Il n’y a aucun problème à ne pas comprendre, personne ne connaît tout. Et celui qui vous dit le contraire aura sûrement tord. Privilégiez les secteurs avec lesquels vous êtes le plus à l’aise, cela vous évitera des mauvaises décisions d’investissement.

20. « Le cash est à une entreprise ce que l’oxygène est à un individu : on n’y pense jamais quand il est présent, la seule chose à laquelle on pense quand il est absent. »

Cette citation est originale et illustre bien la psychologie humaine. Quand une entreprise possède des réserves de trésorerie conséquente, on se dit que c’est acquis, et donc on va penser à d’autres éléments comme le secteur d’activité, l’innovation, etc. Quand une entreprise n’est pas rentable, la seule chose à laquelle les investisseurs pensent, c’est la date à laquelle elle sera rentable et générera du cash. C’est assez comique d’un côté, car l’argent est le nerf de la guerre et il y a en a toujours besoin pour innover.

21. « Ne vous laissez pas entraîner par ce que font les autres. Être un anticonformiste n’est pas la clé, mais être un suiveur de foule ne l’est pas non plus. Vous devez vous détacher émotionnellement. »

En bourse, suivre les autres et avoir le syndrome FOMO est très dangereux. La peur de manquer une occasion entraîne des décisions irrationnelles, qui peuvent mener par exemple à acheter des actions beaucoup trop surévaluées. Ces décisions se paient un jour ou l’autre, quand les marchés subissent de violentes corrections. Ce que veut dire Buffet par là, c’est qu’il ne faut pas suivre le mouvement de foule. Mais il ne faut pas non plus tomber dans l’exacte inverse, et être toujours méfiant. Sinon, on prend jamais de décision d’investissement. Le but est de mettre de côté ses émotions pour prendre les décisions les plus éclairées.

22. « Depuis 240 ans, c’est une terrible erreur de parier contre l’Amérique, et ce n’est pas le moment de commencer. »

Encore une fois, Buffet réitère son amour des États-Unis, qui pour lui constitue la plus forte économie au monde. Elle a fait face à de nombreuses crises majeures, à des guerres, et s’est toujours relevée plus forte. La majeure de partie de son portefeuille est d’ailleurs investie dans des entreprises américaines.

23. « Je n’essaie jamais de gagner de l’argent en bourse. J’achète en supposant qu’ils pourraient fermer le marché le jour suivant et ne pas le rouvrir avant cinq ans. »

Cette citation illustre à nouveau la vision long terme et patrimoniale de Warren Buffet. Il achète une action car il est convaincu que cette action, il pourra la garder longtemps voir à vie, quoi qu’il arrive. Il réfléchit à très long terme, ce qui lui permet de se demander à chaque fois si telle ou telle entreprise sera encore là dans 20, 30, 50 ans ou même 100 ans. Quand on pense à ça, de suite le raisonnement est différent.

24. « Je n’ai pas d’opinion sur l’évolution de l’or. Alors que, vous savez, Coca-Cola va faire de l’argent. C’est beaucoup mieux d’avoir une oie qui continue à pondre des œufs qu’une oie qui reste assise là et qui mange de l’assurance et du stockage et quelques trucs comme ça. »

Warren Buffet n’est pas un adepte de l’investissement dans l’or, car cela ne crée pas de valeur contrairement à une entreprise. Au contraire, le cours de l’or varie, et surtout cela demande une certaine logistique avec des assurances à payer pour le stockage de ce précieux métal. En gros selon Buffet, l’or consomme de l’argent mais n’en crée pas, c’est donc pas très intéressant.

25. « Je m’assois dans mon bureau et je lis toute la journée. »

L’un des plus grands lecteurs au monde est probablement Warren Buffet. Actualités, magasines, livres sur la finance, revues… Warren Buffet lit énormément car il cherche toujours à s’enrichir intellectuellement, ce qui lui permet de prendre des décisions d’investissement éclairées.

26. « Si les rendements sont de 7 % ou 8 % et que vous payez 1 % de frais, cela fait une énorme différence dans l’argent que vous aurez à la retraite. »

C’est bien connu, les frais peuvent amputer la performance d’un actif financier. Il faut toujours les prendre en compte dans une stratégie d’investissement. Les frais varient d’un courtier à un autre, c’est pour cela qu’il est nécessaire de comparer les intermédiaires et d’analyser leurs offres au préalable.

27. « Nous voulons des produits où les gens ont envie de vous embrasser au lieu de vous gifler. »

Cette citation tournée sur le ton humoristique signifie qu’il vaut mieux investir dans une entreprise qui, par le biais de ses produits, rend les gens heureux, plutôt qu’une entreprise qui vend des produits défaillants et qui fait face à de multiples plaintes. La réputation d’une entreprise est quelque chose à prendre en compte dans sa sélection d’actions. Investir dans une entreprise qui enchaîne les scandales, est tout sauf intéressant.

28. « Si vous n’êtes pas prêt à détenir une action pendant dix ans, ne pensez même pas à la détenir pendant dix minutes. »

Warren Buffet est un partisan de l’horizon d’investissement à long terme, ce n’est pas lui qui vous dira de faire des opérations boursières à court terme. Pour lui, avoir une vision à long terme permet de sélectionner les entreprises qui seront susceptibles d’exister encore dans 10 ans. A contrario, si vous ne pensez pas que l’entreprise sera encore présente dans 10 ans, alors il est inutile de s’intéresser à son action dont les performances pourraient vous décevoir.

29. « L’investissement le plus important que vous puissiez faire est un investissement en vous-même. »

Investir dans soi, ses connaissances, ses compétences, est probablement la meilleure chose à faire quand on investit son argent. Par le biais de cette citation, Warren Buffet évoque le fait qu’il faut se former, lire, se documenter avant d’investir son argent. Cela permet de mieux comprendre les mécanismes boursiers, mais aussi de mieux appréhender l’investissement en tant que tel.

30. « Si vous achetez des choses dont vous n’avez pas besoin, vous devrez bientôt vendre des choses dont vous avez besoin. »

Pour Buffet, la préservation de son capital est une chose essentielle. Acheter des choses superficielles, dont l’utilité n’est pas acquise, ne sert strictement à rien. Au contraire, cela pourrait vous appauvrir, et vous pousser à vendre des choses utiles pour vous financer. Selon lui, il faut plutôt investir dans des choses concrètes, qui rapportent de l’argent et qui sont utiles. Une chose qui ne rapporte pas d’argent et qui n’a aucune valeur patrimoniale n’a aucune utilité.

31. « Si vous ne vous sentez pas à l’aise pour faire une estimation approximative des revenus futurs de l’actif, oubliez-le et passez à autre chose. »

Quand vous investissez dans un actif, il est important de faire des prévisions de croissance. Par exemple, investir dans une action d’entreprise cotée en bourse florissante, dont le potentiel de croissance est important, est intéressant. En revanche, investir dans un actif dont le futur est imprévisible comme les cryptomonnaies, cela devient dangereux.

32. « Si vous aimez consacrer six à huit heures par semaine à vos investissements, faites-le. Si ce n’est pas le cas, optez pour des fonds indiciels à coût moyen. »

Warren Buffet est un adepte de la gestion active et du stock picking, mais il n’a jamais dénigré la gestion passive. Ces deux gestions sont d’ailleurs tout à fait complémentaires à beaucoup d’égard. Pour Buffet, les ETF sont un bon moyen de diversifier son portefeuille tout en étant exposé aux marchés quand on a pas le temps de gérer ses investissements.

33. « Depuis 54 ans que nous (Charlie Munger et Warren Buffet) travaillons ensemble, nous n’avons jamais renoncé à un achat intéressant en raison de l’environnement macro ou politique, ou de l’opinion d’autres personnes. En fait, ces sujets ne sont jamais abordés lorsque nous prenons des décisions. »

Charlie Munger est l’associé de Warren Buffet dans sa société Berkshire Hathaway. C’est un ami à lui de longue date, avec qui il prend notamment les plus nombreuses de ses décisions d’investissement. Dans ses paroles, il dit que rien ne peut influer sur une décision d’investissement, que ce soit l’opinion du public, mais aussi le contexte des marchés. En fait, il crée une bulle où il met ses émotions de côté afin de ne pas se laisser influencer et de prendre la décision de la manière la plus éclairée qu’il soit.

L’influence est sûrement la pire chose quand on investit.

34. « Si vous êtes intelligent, vous allez gagner beaucoup d’argent sans emprunter. »

Pour Warren Buffet, emprunter de l’argent pour investir en bourse est un jeu dangereux. Il est tout à fait possible d’investir sans emprunter de l’argent, à condition de le faire intelligemment. Il est notamment possible de profiter de la magie des intérêts composés, qui permet de réinvestir les gains réalisés en bourse et de faire grossir son capital.

35. « Dans le monde des affaires, le rétroviseur est toujours plus clair que le pare-brise. »

Cette métaphore de Warren Buffet avec la voiture signifie simplement qu’en bourse, on voit mieux derrière que devant. Cela signifie qu’on s’appuie tout le temps sur les données historiques pour prédire l’avenir. Mais en réalité, l’avenir est soumis à des aléas dont on ne connaît pas l’existence. S’appuyer uniquement sur les données historiques pour envisager des performances futures est une erreur qu’il faut éviter.

36. « Au XXe siècle, les États-Unis ont connu deux guerres mondiales et d’autres conflits militaires traumatisants et coûteux, la dépression, une douzaine de récessions et de paniques financières, une épidémie de grippe et la démission d’un président disgracié. Pourtant, le Dow Jones est passé de 66 à 11 497. »

Warren Buffet croit dur comme fer dans l’économie américaine qui a traversé de nombreuses crises, aussi diverses que variées. En effet, quand on constate les chiffres, on se rend compte que le principal indice boursier américain, le Dow Jones, a subi une évolution exponentielle au cours du XXème siècle. L’économie américaine est une économie résiliente, et on a l’impression qu’elle s’en sortira toujours quoi qu’il arrive.

37. « Les investisseurs doivent se rappeler que l’excitation et les dépenses sont leurs ennemis. »

Encore une fois, les émotions telles que l’excitation sont le pire ennemi des investisseurs sur les marchés financiers. Mais les dépenses superficielles et inutiles constituent aussi un danger à terme. Autrement dit, investissez dans ce qui rapporte, pas dans ce qui est perdu.

38. « La seule chose que je vous dirai, c’est que le pire investissement que vous puissiez avoir est l’argent liquide. Tout le monde parle de l’argent liquide comme d’un roi et ce genre de choses. L’argent liquide va perdre de sa valeur avec le temps. Mais les bonnes entreprises vont prendre de la valeur avec le temps. »

Warren Buffet n’est pas un fervent adepte de l’argent liquide, bien au contraire. Il dénonce la monnaie liquide qui ne fructifie pas, et qui, pire encore, s’érode avec le temps à cause des effets de l’inflation. Investir dans une entreprise, c’est prendre le risque de faire fructifier son argent en même temps que l’entreprise se développe. En revanche, garder de l’argent liquide, c’est être certain de perdre de l’argent avec le temps.

39. « Les opportunités sont rares. Quand il pleut de l’or, sortez le seau, pas le dé à coudre. »

Quand il y a des opportunités, il faut foncer ! En bourse, il faut être patient. Mais attention à ne pas attendre éternellement les bonnes opportunités, surtout quand elles sont devant vous. Autrement dit, il ne faut pas être trop gourmand en se disant qu’on trouvera toujours mieux. Cela pousse très souvent à ne rien faire.

40. « C’est une période idéale pour les investisseurs : Un climat de peur est leur meilleur ami. Ceux qui n’investissent que lorsque les commentateurs sont optimistes finissent par payer le prix fort pour une réassurance vide de sens. »

Warren Buffet a toujours dit que les meilleures opportunités se trouvent lorsque les investisseurs s’affolent et que les marchés corrigent. Le sentiment de peur qui envahit la majorité des investisseurs provoque des réactions disproportionnées que les investisseurs raisonnés peuvent exploiter à leur guise pour faire de bonnes affaires.

41. « Il est de loin préférable d’acheter une entreprise extraordinaire à un prix ordinaire qu’une entreprise ordinaire à un prix extraordinaire. »

L’enseignement de ce dicton est qu’il faut toujours acheter une action d’une belle entreprise dont la valeur boursière est sensiblement égale ou proche de sa valeur intrinsèque, c’est-à-dire sa « vraie » valeur. Acheter une action surévaluée d’une entreprise lambda est dangereux, puisque l’action a plus de chances de corriger et l’investisseur peut perdre une partie de son capital investi. Alors que chercher à dénicher la bonne opportunité en achetant une action sous-évaluée d’une entreprise intéressante, est très probablement synonyme de rendement important dans les années à venir.

42. « Choisissez simplement un indice large comme le S&P 500. Ne placez pas votre argent d’un seul coup ; faites-le sur une certaine période. »

Par le biais de cette citation, Warren Buffet évoque la gestion passive, et l’investissement régulier. Pour lui, le meilleur moyen de faire des rendements quand on manque de temps pour gérer ses investissements est de s’exposer par le biais d’ETF à l’économie américaine en plaçant dessus son argent chaque mois, quelque soit les conditions du marché.

43. « Ce n’est que lorsque la marée descend que l’on découvre qui a nagé nu. »

Ce dicton de Buffet est un peu loufoque mais il illustre une réalité de notre monde : en cas de krach boursier ou de crise majeure, on se rend compte que tout n’était pas si blanc. Cela a notamment été le cas lors de la crise de subprimes de 2008 où des groupes bancaires américains ont fait faillite, alors qu’ils étaient réputés très solides financièrement.

44. « Gardez les choses simples et ne vous lancez pas à l’assaut des barrières. Lorsqu’on vous promet des profits rapides, répondez par un “non” rapide. »

Cette citation de Buffet est ancienne mais elle est encore plus réelle aujourd’hui avec l’essor des influenceurs trading ou cryptos sur les réseaux sociaux. Beaucoup de ces personnes mal intentionnées promettant des gains rapides en trading ou en cryptomonnaies pullulent sur la toile, et certaines personnes tombent dans leur piège. Sachez que ces gens gagnent de l’argent grâce à vous, mais en aucun cas grâce à leur trading. Ne pensez-vous pas qu’une personne qui gagne déjà sa vie en bourse n’a aucun intérêt à vous faire gagner de l’argent ? Si on vous propose des gains rapides, ne rêvez pas, ça n’existe pas. Sinon tout le monde serait milliardaire.

45. « Une chose qui pourrait vous aider serait d’écrire la raison pour laquelle vous achetez une action avant de l’acheter. Écrivez “J’achète Microsoft à 300 milliards de dollars parce que…”. Forcez-vous à l’écrire. Cela clarifie votre esprit et votre discipline. »

Cette technique du célèbre investisseur américain est une bonne technique pour tous les investisseurs. Cela permet de matérialiser les raisons qui poussent à investir dans telle ou telle société, et cela fait probablement réfléchir. Mettre ses idées par écrit est une technique très ancienne permettant de mieux s’organiser, de peser les pour et les contre, et surtout de se convaincre à passer à l’action.

46. « Le risque vient du fait de ne pas savoir ce que l’on fait. »

On ne le répétera jamais assez : en bourse, il faut absolument comprendre dans quoi on investit, et pourquoi on investit. Si l’on place son argent à l’aveugle, sans intime conviction et sans analyse particulière, vous pouvez être sûr que vous serez perdant dans 90% des cas. Aucune personne n’a jamais gagné à long terme en investissant n’importe comment. Établissez une stratégie, définissez votre profil investisseur et votre appétence au risque, et analysez ce dans quoi vous voulez investir. C’est la clé de la réussite.

47. « Si une entreprise se porte bien, les actions finissent par suivre. »

Par cette phrase, Warren Buffet dit qu’une entreprise solide financièrement, avec un modèle économique rentable, dans un secteur d’activité porteur, avec de belles perspectives de croissance verra automatiquement le cours de ses actions augmenter avec le temps. Et même une action délaissée pendant un temps par les investisseurs peut revenir sur le devant de la scène suivant les périodes de cycle économique, c’est ce que l’on appelle les actions cycliques.

48. « Comme je ne connais aucun moyen de prédire de manière fiable les mouvements du marché, je vous recommande d’acheter des actions Berkshire uniquement si vous prévoyez de les conserver pendant au moins cinq ans. Ceux qui recherchent des profits à court terme devraient regarder ailleurs. »

Warren Buffet recommande aux investisseurs de long terme d’acheter les actions de son entreprise. Mais il ne porte pas dans son cœur les traders de court terme, car il sait que les fluctuations à court terme des marchés peuvent donner des rendements négatifs. La probabilité que le rendement soit négatif s’amenuise avec le temps, et à long terme, les investisseurs ont toutes leurs chances de produire un rendement positif.

49. « La meilleure chose qui nous arrive, c’est quand une grande entreprise a des problèmes temporaires… Nous voulons les acheter quand elles sont sur la table d’opération. »

Par cette citation, le célèbre investisseur veut dire que les zones de turbulence d’une bonne entreprise en temps normal (problèmes d’approvisionnement, contexte économique, etc.) peuvent créer des bonnes opportunités pour les investisseurs car les actions s’échangent à prix réduit. Il faut juste bien suivre l’actualité économique et financière pour être au courant de ces problèmes temporaires.

50. « Il n’y a rien de mal pour un investisseur qui ne sait rien et qui s’en rend compte. Le problème, c’est lorsque vous êtes un investisseur qui ne sait rien, mais que vous pensez savoir quelque chose. »

Pour finir ce top 50, voici une perle de Warren Buffet qui n’est pas tendre avec les gens prétentieux.. Et il a raison. Être trop sûr de soi ou prétentieux en bourse sont de très mauvaises qualités, qui poussent à faire des choix stupides. La formation est la solution au manque de connaissances, et il faut se l’avouer quand on est pas compétent dans un domaine.

⚠️ Avertissement : Les informations présentées sont données à titre informatif et ne doivent être en aucun cas considérées comme un quelconque conseil en investissement, ou une recommandation d’achat ou de vente. Les informations contenues peuvent devenir obsolètes avec le temps.
L'investissement dans des produits financiers (actions, ETF, OPCVM, etc..) est risqué par nature et doit s'envisager à long terme. Il est impératif que vous fassiez vos propres recherches avant toute décision d'investissement, ou rapprochez-vous d'un professionnel du secteur financier pour avoir un avis éclairé sur l’adéquation de ces investissements à votre situation personnelle.

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